El perfil del equipo de cumplimiento

Presentación del tema: "El perfil del equipo de cumplimiento"— Transcripción de la presentación:

1 El perfil del equipo de cumplimiento
Ricardo Sabella, ECGR Director BST Global Consulting

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3 PROFESION?

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8 ESTRUCTURA DE CUMPLIMIENTO
Base de datos de clientes Monitoreo de transacciones Análisis de casos Revisión del sistema Definiciones del sistema y capacitación

9 El departamento puede ser organizado en sub-grupos:
El Grupo de Revisión Antilavado (ALD): Monitorea las transferencias cablegráficas de los clientes, los fideicomisos y las transacciones de inversión utilizando un sistema automático e investiga los alertas generados por el sistema. Los casos son referidos a los grupos de Conozca Su Cliente (CSC) y de Reporte de Actividad Sospechosa (IAS) El Grupo de Conozca Su Cliente (CSC): Investiga los casos que le son referidos por el grupo de Revisión ALD, el grupo IAS y otros departamentos. Asigna un código de riesgo basado en la calificación de la evaluación de riesgo CSC, investiga a los clientes de riesgo medio y alto y realiza revisiones anuales de los clientes Refiere casos al grupo IAS según sea necesario El Grupo de Informes de Actividad Sospechosa (IAS) o Reportes de Operación Sospechosa (ROS): Investiga los casos que le son referidos por los grupos de Revisión ALD o de CSC así también como por los oficiales de cuenta. Presenta informes de actividad sospechosa (IASs) ante la Unidad de Inteligencia Financiera

10 Definiciones de estructura organizacional
H. Mintzberg Mecanismos de coordinación: Ajuste mutuo – Estandarización de resultados Tipo de agrupamiento: Funciones/procesos – Mercado Dispositivos de enlace: Posiciones de enlace – Estructura matricial Toma de decisiones: Grado de centralización /descentralización

11 Tendencias: Mesa de control de clientes de Alto riesgo
Posiciones de enlace distribuidas

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13 DESAFIOS ACTUALES DEL EQUIPO
Generación de una serie de indicadores o alertas que encierren oportunidades comerciales Convergencia en la prevención de delitos. Técnicas de investigación Técnicas de administración de riesgos

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15 Muchas Gracias @SabellaRic