UN PLAN DE AHORRO CON SEGURO

Presentación del tema: "UN PLAN DE AHORRO CON SEGURO"— Transcripción de la presentación:

1 UN PLAN DE AHORRO CON SEGURO
PARA CUMPLIR TUS SUEÑOS Y PROTEGER LO QUE MÁS AMAS…

2 HAZ DE ESE SUEÑO UNA META CUMPLIDA
1 3 DIAGNÓSTICO IMPLEMENTACIÓN/ PERSONALIZACIÓN Situación Financiera Actual Flujo de Gasto e Ingresos Conocer Metas Financieras Necesidades etapa de la vida Selección de la solución (Contratación). 2 4 PROPUESTA MONITOREO Identificación del perfil de inversión. Creación de soluciones Avances de la meta Orientar logro sobre la meta Identificar nuevas necesidades. El MODELO DE ASESORIA FINANCIERA es el conjunto de actividades pensadas para diseñar soluciones alineadas con las posibilidades y expectativas de cada CLIENTE y orientadas a asegurar el logro de sus objetivos financieros.

3 NUNCA ES TARDE… Una vez conociendo qué meta tienes, así como el capital con el que cuentas al día de hoy para iniciar tu meta, conoce en que etapa del ciclo de vida del ahorrador te encuentras.

4 ES TIEMPO DE COMENZAR Una vez determinada tu etapa en el ciclo de vida del ahorro, comprométete a ahorrar una cantidad determinada de manera regular y a través de mecanismos automáticos como es la domiciliación. “Dinero que no ves, dinero seguro para cumplir tu meta” ¿Pero cómo hacer esto de forma segura y recibiendo beneficios como la protección de mi familia y de mi dinero?

5 Pensado para todas aquellas personas que buscan crear una disciplina de ahorro con la que lograrán acumular un capital para hacer de un sueño una meta cumplida. APORTACIÓN MENSUAL A PARTIR DE $1,500 M.N

6 CONSTRUYAMOS JUNTOS EL CAMINO HOY PARA ASEGURAR TUS METAS
Old Mutual Crea te permitirá cumplir sueños como: Brindarle a tus hijos una educación de calidad, o bien, estudiar una especialidad. Adquirir una vivienda. Reunir un monto para disfrutar de tu retiro. Iniciar tu propio negocio.

7 BENEFICIOS Seguro de vida. Beneficios Fiscales Fideicomiso Ahorro e inversión Préstamo

8 SEGURO DE VIDA Te protege a través de dos coberturas:
PAGO ANTICIPADO POR INVALIDEZ TOTAL Y PERMANENTE POR MUERTE La Suma Asegurada Inicial irá disminuyendo de manera mensual hasta llegar a una suma mínima del 1% sobre el valor del fondo* Tope máximo de suma asegurada por contratante es de $2,000,000 * La suma asegurada podrá quedar limitada de acuerdo a las políticas de suscripción.

9 FIDEICOMISO Te permite tener blindado tu ahorro ante cualquier persona o institución, haciéndola inembargable. Hace que se respete tu voluntad en caso de llegar a faltar. Es una caja fuerte donde nadie podrá tocar tu ahorro*. *Sujeto a las condiciones particulares de cada contratante.

10 PRÉSTAMO El contratante/Asegurado podrá solicitar préstamos al cumplir “2” años de vida en el contrato activo. Estará(n) topado(s) hasta el 40% del dinero liquido (saldo del programa de aportaciones descontando los cargos que aplican en caso de cancelación señalados más adelante). El cliente podrá hacer pagos al préstamo (Capital) en cualquier momento.

11 EJEMPLO DE UN PRÉSTAMO Aportaciones mensuales = $10,000
Plazo = 10 años (120 meses) Deberías llevar al día de hoy 24 meses = $240,000 $240, % $180, % $240,000-$180,000= $60,000 $60,000 X 40%= $24,000.00 Monto disponible para préstamo= $24,000.00 Nota: La información utilizada en estén ejercicio trata de ejemplificar un préstamo y no necesariamente muestra los cargos actualizados..

12 Unidad de Medida y Actualización 2017:
BENEFICIOS FISCALES OPCIÓN 1 PLAN PERSONAL DE RETIRO (Art. 151 L.I.S.R. fracc. V) Con fundamento en la Ley del ISR, se pueden DEDUCIR las aportaciones realizadas al Plan Personal de Retiro, mismas que no deberán exceder el 10% de los ingresos anuales totales o 5 Unidades de Medida y Actualización vigentes elevadas al año, el que resulte menor de las opciones. Unidad de Medida y Actualización 2017: $75.49

13 BENEFICIOS FISCALES OPCIÓN 2 Cuenta Especial para el Ahorro (CEA)
Art. 185 de la LISR Los depósitos en las cuentas personales especiales para el ahorro, podrán restar el importe de dichos depósitos correspondientes al ejercicio en que estos se efectuaron o al ejercicio inmediato anterior, cuando se efectúen antes de que se presente la declaración respectiva, de conformidad con las reglas que a continuación se señalan: No podrá exceder en el año calendario de que se trate, del equivalente a $152,000.00 Los recursos deberán permanecer en custodia por 5 años En caso de retiro se realizará una retención provisional a la tasa más alta (no mayor a la del año de aportación)

14 OLD MUTUAL CREA TUS METAS CUENTA CON TRES DIFERENTES PORTAFOLIOS PARA INVERTIR EL DINERO QUE VAYAS AHORRANDO. PORTAFOLIO ESTRATEGICO PORTAFOLIOS OLD MUTUAL SEGÚN TU PERFIL DE INVERSIONISTA ESTABILIDAD MODERADO CON OPCIÓN A ESCOGER DOLARIZADO DINÁMICO ESPECULATIVO

15 PORTAFOLIO ESTRATÉGICO
Busca tener un comportamiento estable. El horizonte de inversión es a largo plazo. En caso de elegir este portafolio, no podrás realizar cambio alguno durante la vida del producto.

16 PORTAFOLIOS OLD MUTUAL
Son el resultado del conocimiento y análisis permanente del equipo de “Asset Management” de Old Mutual , el cual desarrolló 4 portafolios diferentes que atienden 4 tipos de perfiles de riesgo disponibles para que elijas el que te pueda brindar la tranquilidad y el comportamiento que deseas:

17 PERFILES DE RIESGO DE LOS PORTAFOLIOS OLD MUTUAL
ESTABILIDAD: Busca un desempeño estable en el corto plazo con un nivel de volatilidad bajo, pero teniendo una limitada participación en instrumentos de renta variable. este perfil está orientado a personas que buscan una mayor rentabilidad que los instrumentos de corto plazo manteniendo la estabilidad de dichos instrumentos​. MODERADO: Busca la generación de rendimientos con un moderado nivel de riesgo pudiendo incluir fondos locales y globales. Este perfil está orientado a personas que buscan diversificar su inversión entre instrumentos de deuda y de renta variable pero con una volatilidad limitada.​​

18 PERFILES DE RIESGO DE LOS PORTAFOLIOS OLD MUTUAL
MODERADO DOLARIZADO El portafolio de inversión buscará una mezcla adecuada de diferentes tipos de instrumentos en dólares con el objetivo de que se pueda obtener un rendimiento adecuado de largo plazo para cubrir necesidades que puedan tener los clientes en esa moneda: estudios universitarios de los hijos, la compra de un inmueble o quizás un viaje programado en el extranjero.

19 PERFILES DE RIESGO DE LOS PORTAFOLIOS OLD MUTUAL
DINÁMICO Busca el crecimiento de capital en el largo plazo a través de una mezcla de fondos de deuda y renta variable. Este perfil está orientado a personas que buscan diversificar su inversión entre fondos locales e internacionales tanto de deuda como de renta variable.​​​​ ESPECULATIVO Busca maximizar rendimientos en el largo plazo mediante una exposición mayor en instrumentos de renta variable. Este perfil está orientado a personas que buscan invertir preponderantemente en fondos de renta variable locales e internacionales.

20 COMIENZA DESDE HOY… 1. IDENTIFICA TU META 2. HAZ UN DIAGNÓSTICO FINANCIERO (DEUDAS, INGRESOS- EGRESOS, Y CUANTO PUEDES AHORRAR AL MES) 3. HAZ UN PLAN FINANCIERO CON TU ASESOR 4. CONOCE TU PERFIL DE INVERSIONISTA 5. COMIENZA A DISFRUTAR DE LOS BENEFICIOS DE OLD MUTUAL CREA: AHORRO, PROTECCIÓN Y SEGURIDAD

21 PREGUNTA A TU ASESOR SOBRE LOS SERVICIOS Y COMISIONES DEL PRODUCTO PARA TENER TODA LA TRANSPARENCIA

22 Oficina México Bosque de Ciruelos 162, Col. Bosques de las Lomas, México, D.F. Tel. 01 (55) o Descarga nuestra APP Old Mutual México