JUNTA DIRECTIVA Resumen Ejecutivo Balance Social Resumen Ejecutivo Gestión Financiera.

Presentación del tema: "JUNTA DIRECTIVA Resumen Ejecutivo Balance Social Resumen Ejecutivo Gestión Financiera."— Transcripción de la presentación:

1 JUNTA DIRECTIVA Resumen Ejecutivo Balance Social Resumen Ejecutivo Gestión Financiera

2 EDUCACIÓN Conferencias Feria Escolar y medias Becas Cursos

3 CULTURA y SALUD Boletería Cine y Parques Semana Salud y Belleza Bonos

4 RECREACIÓN Evento de los Niños y Entrada a Parques Evento de los Niños y Entrada a Parques Bono Presto

5 FONDO DE BIENESTAR

6 Fondo aportes voluntarios Compartir AYUDA A LA COMUNIDAD AYUDA A LA COMUNIDAD

7 Fondo aportes voluntarios Compartir

8 Más… Convenios Proveedores Cambios Reglamento -Amplían destinaciones -Flexibilidad ah. Vista Cambios Reglamento -Amplían destinaciones -Flexibilidad ah. Vista Crédito -Fácil acceso -Bajas tasas de interés Crédito -Fácil acceso -Bajas tasas de interés Visitas a todas las sedes Visitas a todas las sedes Show Room -Proyectos de vivienda -Día de la Madre -Navidad Show Room -Proyectos de vivienda -Día de la Madre -Navidad

9 Base Social UNE-917 OSI-20 ETP-48 EDATEL-117 FONDOUNE-5 A dic. 1.107 Asociados Incremento 86% A dic. 1.107 Asociados Incremento 86%

10 ANIVERSARIO -Evento Central -Obsequio -Sorteos Bonos -Sorteo LCD-Portátil -Evento Central -Obsequio -Sorteos Bonos -Sorteo LCD-Portátil

11 Balance General Variación 2008-2009 25% 18% 20% Patrimonio Pasivo Activo Variación del Balance Diciembre 2006 -2009 Cifras en millones de pesos 2006200720082009

12 Estado de Resultados IngresosCostos por Servicios Gastos Personal Gastos Generales Gastos Financieros Provisiones Excedentes Netos Variación Estado de Resultados Diciembre 2006 -2009 Cifras en millones de pesos 2007 2006 2009 2008

13 Impacto en los Resultados Intereses Cobrados Créditos -Inversiones-Retorno Admin. PólizasINGRESOSINGRESOS -Baja DTF -Composición de la Cartera Aumento Líneas sociales 51%. Tasas desde el 0.2%mv-1.2%mv. -Aumento por saldo de cartera Intereses Reconocidos AhorrosCOSTOSCOSTOS -Baja DTF -Liquidación saldos ahorro Intereses capitalizables. -Apertura cuentas saldos bajos Personal-Generales Financieros-ProvisionesGASTOSGASTOS Gastos de Personal: Nueva vinculación Financieros: -Obligación Financiera requerimiento de recursos Dic. -Aumentan transacciones ahorro Crédito, proveedores. Generales : son operativos el aumento de Asociados aumenta gastos. -Inversión nuevo sistema de información -Soporte y mantenimiento -Digitalización información -Papelería-Legales-envíos, credenciales, -Consulta centrales de riesgo -Arriendo-Archivo-Servicios Públicos-Pólizas. -Evento de Aniversario.

14 Tasa de Interés Aplica en Créditos Nuevos y Vigentes

15 Informes Estados Financieros y Notas Hechos Económicos Planeación Estratégica Ejecución Plan Junta Directiva Junta Directiva -Gestión Financiera y Social -Gestión Financiera y Social Entes Regulatorios - Revisoría Dictamen - Revisoría Dictamen - Control Social - Control Social ASAMBLEA