BANCO DE COMERCIO EXTERIOR FINANCIAMIENTO AL EXPORTADOR

Presentación del tema: "BANCO DE COMERCIO EXTERIOR FINANCIAMIENTO AL EXPORTADOR"— Transcripción de la presentación:

1 BANCO DE COMERCIO EXTERIOR FINANCIAMIENTO AL EXPORTADOR
Caracas, Septiembre 2008

2 BREVE RESEÑA HISTÓRICA
EL Banco de Comercio Exterior, BANCOEX, nace el 12 de julio de 1996, con la aprobación de la Ley del Banco de Comercio Exterior. Abre sus puertas al público el 07 de octubre de 1997. Pasa a ser Banco de Desarrollo según Decreto con Fuerza de Ley del Banco de Comercio Exterior el 22 de noviembre de 2001.

3 MISIÓN EL Banco de Comercio Exterior (BANCOEX) como parte del sistema financiero del Estado venezolano tiene como misión: impulsar el desarrollo endógeno, sustentable y el fomento de las inversiones, hacia una Venezuela productiva y exportadora, ofreciendo asistencia integral a los sectores productivos nacionales, en función de fortalecer sus competitividad para su inserción y permanencia en los mercados internacionales. Asimismo, coadyuvará a la cooperación internacional, en la reconversión industrial y en la construcción del nuevo modelo productivo. VISIÓN Ser una de las instituciones financieras del Estado venezolano reconocida por su efectividad en el financiamiento y promoción de las exportaciones, el fomento de las inversiones, la cooperación internacional y la reconversión industrial, promoviendo la políticas y estrategias de la integración, la cooperación y el comercio exterior, en el marco del modelo productivo de desarrollo endógeno y de participación popular.

4 SERVICIOS QUE OFRECE BANCOEX
Promoción internacional Asistencia técnica y acompañamiento empresarial Financiamiento

5 COMPONENTES DE PROMOCION INTERNACIONAL

6 Ferias comerciales nacionales e internacionales
TIPOS DE EVENTOS Ferias comerciales nacionales e internacionales Ruedas de negocios e inversión Misiones comerciales Misiones de compradores

7 COMPONENTES DE ASISTENCIA INTEGRAL

8 Asistencia Técnica Información Comercial
Apoyo en la búsqueda de mercados de exportación Capacitación en Comercio Exterior Acompañamiento Empresarial Asistencia Técnica

9 FINANCIAMIENTO

10 MARCO LEGAL El proceso de tramitación de créditos en BANCOEX se encuentra regulado por la normativa siguiente: Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras Ley del Banco de Comercio Exterior Circulares emanadas de la Superintendencia de Bancos y Otras instituciones financieras (SUDEBAN) Normas Prudenciales SUDEBAN Convenios Cambiarios Nº 4 y 5 Providencias Nº 70 y 71 de CADIVI (Exportadores)

11 CONDICIONES QUE SE DEBEN CUMPLIR PARA SER FINANCIABLES
Estar inscrito en CADIVI y tener número de RUSAD asignado (esto es válido para todos los productos de financiamiento). Empresas exportadoras directas, indirectas o potenciales exportadoras con un Valor Agregado Nacional (VAN) no menor al 30%. Empresas con medidas demostrables de responsabilidad social interna con los empleados y externas con la comunidad. La empresa debe constituir un expediente de crédito tal y como lo exige la SUDEBAN a través de la Resolución 1197, publicada en GO No debe existir desabastecimiento nacional del producto objeto de exportación. Productos y servicios venezolanos sin restricciones de exportación.

12 CONDICIONES GENERALES DEL FINANCIAMIENTO DE BANCOEX
Créditos Administrados. Créditos a través de operaciones puntuales o líneas de crédito. Fuente de repago en la misma moneda en que fue otorgado el financiamiento. La cobranza de sus exportaciones debe ser domiciliada a BANCOEX. Los descuentos de facturas debe ser con un mínimo de 45 días La comisión por transferencia al proveedor es de 30$ a 40$ por cada una. Los gastos de notaría, registro de documentos y avalúos son por cuenta del cliente.

13 CONDICIONES GENERALES DEL FINANCIAMIENTO DE BANCOEX
Monto: Hasta US$ , o su equivalente en Bs Sólo hasta el 70% de la inversión para proyectos; 100% de facturas para post-embarques Plazo: Entre 1 y 10 años Tasas: En US$ desde : Libor + 2% Anual En Bs. desde: 10% Anual Garantías: Hipotecarias (Inmobiliaria, mobiliaria). Relación 1:5 a 1 Fianzas financieras. Relación 1 a 1 Fianzas personales. Sólo para Pymes Otras: Cumplimiento de cláusulas sociales

14 OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS
- Créditos Pre-embarque: Capital de trabajo Inversión en Activos Fijos Ampliación, instalación y puesta en marcha - Créditos Post-embarque: Descuento de documentos financieros o comerciales - Crédito al Comprador - Servicios de Comercio Exterior - Fideicomiso BANCOEX APOYA: Exportadores: Directos Indirectos Potenciales Exportadores

15 Créditos Pre-embarque:
PRODUCTOS FINANCIEROS: Créditos Pre-embarque: Insumos, pago de mano de obra, inventarios, servicios corrientes o gastos generales de producción, fabricación o comercialización CAPITAL DE TRABAJO (CP-MP) Adquisición e instalación de maquinarias o equipos INVERSIÓN EN ACTIVOS FIJOS (CP-MP) PROYECTOS INSTALACIÓN – AMPLIACIÓN (MP) Capital Trabajo, Activo Fijo, Activo Intangible Hasta el 70%

16 Créditos Post-embarque:
PRODUCTOS FINANCIEROS: Créditos Post-embarque: DESCUENTO DE DOCUMENTOS FINANCIEROS O COMERCIALES Adelantos de fondos sobre las cobranzas que estas ventas a plazos generan. Crédito al Importador: Crédito Directo al comprador (garantizado con LC Stand By) A través de líneas de crédito con bancos corresponsales

17 PRODUCTOS FINANCIEROS

18

19 Servicios de Comercio Exterior: A: Operaciones de Comercio Exterior:
SERVICIOS FINANCIEROS: Servicios de Comercio Exterior: A: Operaciones de Comercio Exterior: Créditos documentarios o Cartas de crédito Cobranzas documentarias B: Fianzas Financieras

20 FIDEICOMISO BANCOEX: PRODUCTOS FINANCIEROS:
Ofrecemos planificar sus negocios fiduciarios a través de novedosos productos. Ofrece además una administración transparente y eficaz de los bienes y recursos pertenecientes al fondo fiduciario. Modalidades Fideicomiso para la adquisición de insumos Fideicomiso de liquidez pre – embarque Fideicomiso para la búsqueda de nuevos mercados Otras modalidades de fideicomisos Administración Ejecución de obras y proyectos Inversión Garantía FIDEICOMISO BANCOEX:

21 PROCEDIMIENTO PARA TRAMITAR CRÉDITO ANTE BANCOEX
ENTREVISTA: ASISTENCIA TÉCNICA, FINANCIAMIENTO EVALUACIÓN Y ANÁLISIS DE LA SOLICITUD SOLICITUD y RECAUDOS VISITA A LA EMPRESA ELABORACIÓN DE PROPUESTA LIQUIDACIÓN DEL CRÉDITO (DESEMBOLSO) ELABORACION Y FIRMA DE CONTRATO INSTANCIAS DE DECISIÓN

22 VENTAJAS DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS
Financiamiento bajo costo: tasas de interés competitivas en dólares americanos y en bolívares. Condiciones de financiamiento adecuadas al ciclo productivo de la empresa. Proporción adecuada de garantías, aceptación de garantías no comunes, como Pólizas de Seguro y Fianza de Sociedad de Garantía Recíproca (SGR). Asistencia técnica para el acceso al crédito, acompañamiento empresarial, participación en eventos de promoción internacional, información comercial e inteligencia de mercados internacionales. Posibilidad de acceso a divisas directamente en BANCOEX para compra de insumos importados, necesarios para el proceso de exportación. Crédito oportuno y tiempo de respuesta adecuado al proyecto.

23 Requisitos básicos para optar al crédito:
Documentación legal registrada y vigente de persona la natural o jurídica, accionistas y representante legal (rif, cédula de identidad, acta constitutiva y actas de junta directiva) Estados financieros auditados de los tres últimos años Plan de negocios o proyecto Garantía Real ó Financiera en relación mínima 1,5 :1 Además de Otros recaudos que se le indicaran en la entrevista de negocios (De acuerdo a exigencias de SUDEBAN y CADIVI)

24 Para los desembolsos de crédito:
REQUISITOS BÁSICOS Para los desembolsos de crédito: 1.- Copia de la Factura Comercial          2.- B/L – Carta Porte          3.- Manifiesto de Exportación          4.- IE (Cadivi)          5.- ER (Cadivi)          6.- Copia de la Inscripción de CADIVI          7.- La Letra de Cambio debidamente Firmada y llenada          8.- Carta de Instrucción a Bancoex          9.- Carta de Domiciliación del exportador al Cliente 10.- Declaración de Exportación 11.- Póliza de Seguro emitida por la Mundial de Seguro

25 Para el cobro de carta de crédito:
REQUISITOS BÁSICOS Para el cobro de carta de crédito: 1.- Copia de la Factura Comercial          2.- B/L – Carta Porte          3.- Manifiesto de Exportación          4.- IE (Cadivi)          5.- ER (Cadivi)          6.- Copia de la Inscripción de CADIVI         7.- Carta de Instrucción a Bancoex         8.- Declaración de Exportación 9.- Póliza de Seguro emitida por la Mundial de Seguro

26 Para el pago de materia prima:
REQUISITOS BÁSICOS Para el pago de materia prima: 1.- Copia de la orden de compra firmado y sellado por el importador. 2.- Factura Comercial con número de factura o factura proforma del proveedor firmada y sellada por él y por el importador. 3.- Carta de Instrucción a Bancoex indicando el banco, Nº cuenta, Aba y monto a abonar al proveedor. 4.- Aprobación de ATPA si importa bajo este régimen 5.- Gaceta donde se señale la aprobación del código arancelario donde el producto esta autorizado a importarse.

27 (0212) 0800-EXPORTE