Informe Financiero de MiBanco MBA XCIII Grupo 2 Pedro Dongo Juan Portal Cesar Guerrero Omar Carrillo.

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1 Informe Financiero de MiBanco MBA XCIII Grupo 2 Pedro Dongo Juan Portal Cesar Guerrero Omar Carrillo

2 Datos de Mibanco Mibanco, Banco de la Microempresa S.A., es una sociedad anónima constituida en el Perú el 2 de marzo de 1998 y, al 31 de diciembre de 2014, su principal accionista es Financiera Edyficar S.A. (subsidiaria del Banco de Crédito del Perú, que a su vez es subsidiaria de Credicorp Ltd.). El Banco tiene por objeto social el realizar las operaciones que son propias de una empresa de banca múltiple, orientada preferentemente al sector de la micro y pequeña empresa. Las operaciones del Banco están normadas por la Ley de Banca, Seguros y AFP; encontrándose autorizado a operar como banco por la SBS, de acuerdo con los dispositivos legales vigentes en el Perú. El domicilio legal del Banco es Av. Domingo Orué 165, Surquillo, Lima, Perú. El Banco para el desarrollo de sus operaciones, al 31 de diciembre de 2014 y de 2013, contaba con 114 y 119 oficinas en Lima y provincias, respectivamente.

3 Composición del Informe Financiero El informe financiero que presenta Mibanco a la SMV contiene: - Estado de Ganancias y Perdidas - Estado de Flujo de Efectivo - Estado de Cambios en el Patrimonio Neto - Balance General - Estado de Resultados Integrales - Notas a los Estados Financieros - Dictamen de los auditores independientes

4 Composición de los activos y cual es el principal Esta compuesto por (miles de Nuevos Soles): El principal activo es la Cartera de Créditos Activo Disponible Caja y canje86,023 Depositos en el BCRP457,493 Depositos en bancos del pais y en el exterior34,954 Fondos sujetos a restriccion203,977 782,447 Fondos Interbancarios96,560 Inversiones disponibles para la venta784,306 Cartera de créditos, neto3,818,108 Inmuebles, mobiliario y equipo, neto108,146 Otros activos, neto72,318 Impuesto a la renta diferido, neto46,144 Total activo5,708,029 Riesgos y Compromisos contingentes317,249

5 Monto de efectivo registrado El monto de efectivo registrado es S/. 782,447,000.00 Flujos de efectivos de las actividades de operación (Perdida) utilidad neta-67,570 Mas (menos) Provision para creditos de cobranza dudosa, neta de recuperos310,915 Depreciacion y amortizacion48,682 Impuesto a la renta diferido7,412 Otros, neto4,943 Cambios netos en el activo y pasivo Aumento de otros activos-253 Aumento de otros pasivos14,475 Aumento en inversiones disponibles para la venta-249,176 Disminucion (aumento) de cartera de creditos, neta de provision66,124 (Disminucion) aumento neto de depositos y obligaciones-2,459 Disminucion de depositos del sistema financiero-58,791 Efectivo proveniente de las actividades de operación74,302 Flujos de efectivo de las actividades de inversión Adiciones de intangibles-1,083 Adiciones de inmuebles, mobiliario y equipo-9,320 Venta de inmueble, mobiliario y equipo10,790 Efectivo proveniente de (utilizado en) las actividades de inversion387 Flujos de efectivo de las actividades de financiamiento (Disminucion) aumento en adeudos y obligaciones financieras-58,594 (Disminucion) aumento neto en valores, titulos y obligaciones en circulacion-70,669 (Disminucion) aumento de fondos interbancarios pasivo-17,478 (Disminucion) aumento de fondos interbancarios activo4,906 Pago de dividendos Efectivo (utilizado en) proveniente de las actividades de financiamiento-141,835 (Disminucion) aumento neto del efectivo y equivalentes de efectivo-67,146 Saldo de efectivo y equivalentes de efectivo al inicio del año849,593 Saldo de efectivo y equivalentes de efectivo al final del ejercicio782,447

6 Inversión en inmuebles, maquinaria y equipo La inversión en este rubro es de S/. 108,326,000.00 TerrenosEdificios, instalaciones y otras construcciones Instalaciones y mejoras en locales alquilados Mobiliario y equipo Unidades de transporte Equipos de cómputo Obras en curso y bienes por recibir Total 2014 Costo Saldo al 1 de Enero32,32747,53159,81035,9896,31039,0917,045228,103 Adiciones y transferencias44,8071,3957495816,124-4,3409,320 Ventas y retiros-3,381-535-4,105-1,476-1,941-3,549-14,987 Reclasificadores855-80724501-300273 Transferencia a intangibles-2,376 Salo al 31 de Diciembre28,95052,65856,29335,2864,95042,16729220,333 Depreciacion acumulada Saldo al 1 de Enero12,22937,76119,4921,30531,023101,810 Depreciacion del año2,4635,6713,9699614,72517,789 Ventas y retiros-128-2,269-1,003-577-3,517-7,494 Reclasificaciones600-604482 Saldo al 31 de Diciembre15,16440,55922,4621,68932,313112,187 Valor neto en libros28,95037,49415,73412,8243,2619,85429108,146

7 Depreciación Acumulada Es la suma acumulada de toda la depreciación reconocida desde la fecha en que se inicio la depreciación La depreciación acumulada se visualiza en el Balance La depreciación acumulada de Mibanco a Diciembre del 2014 es S/.112,187,00

8 Composición del pasivo Obligaciones con el publico3,845,0843,843,688 Fondos interbancarios20,00237,480 Depositos de empresas del sistema financiero92,558151,349 Adeudos y obligaciones financieras684,999743,359 Valores, titulos y obligaciones de circulacion319,838391,243 Otros pasivos155,727145,675 Total pasivo5,118,2085,312,794

9 Patrimonio

10 Montos de capital y reservas legales

11 Notas de los Estados Financieros

12 Utilidades y perdidas, utilida neta y comparacion con la de años anteriores

13 Declaración de dividendos

14 Políticas contables Cartera de créditos y provisión para créditos de cobranza dudosa Provisiones