La UIAF para niños UnidaddeInformación yAnálisisFinanciero República de Colombia

¿QUÉ ES EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO? Como en las películas, los delincuentes hacen cosas para ganar plata fácil. Por ejemplo, venden drogas, secuestran personas y las alejan de sus familias, hay grupos que se dedican a llevar mujeres, niños y hombres a otros países para que trabajen en malas condiciones, también compran y venden armas con las que se atacan a las personas y las ciudades, o se llevan la plata que se debe utilizar para construir escuelas y colegios, para hacer carreteras, parques y hospitales, entonces nos quedamos sin las cosas que necesitamos para vivir bien.

Cuando los delincuentes ganan plata fácil la gastan comprando carros y casas, se inventan empresas y hacen negocios, todo esto es para evitar que la Policía se de cuenta de que la plata viene de delitos, eso es el Lavado de Activos: tratar de hacer parecer limpia la plata que viene de delitos. Este delito se llama así por una razón muy curiosa: hace como 80 años en Estados Unidos era prohibido vender licor, entonces a las personas que lo vendían se les ocurrió abrir lavanderías de ropa. De este modo distraían a la Policía y decían que la plata que tenían era por lavar ropa y no por vender licor. Por esta razón se llama Lavado de Activos.

También como en las películas, hay otras personas que quieren hacerle daño a las demás personas y a las ciudades, entonces hacen cosas muy destructivas, esos son los terroristas. Eso fue lo que hicieron en Nueva York cuando estrellaron los aviones contra las torres gemelas el 11 de septiembre, eso es terrorismo. Pero para poder hacer esos atentados, los terroristas necesitan plata para transportarse, para comprar armas y explosivos, entonces cuando se les da plata a los terroristas es un delito que se llama financiar el terrorismo. Ese es un delito en Colombia y en muchos países. Entonces en el mundo entero la Policía está detrás de las personas y empresas que lavan dinero y financian el terrorismo. En Colombia también los combatimos y para eso sirve la Unidad de Información y Análisis Financiero, la UIAF.

¿QUÉ HACE LA UIAF? En la Unidad investigamos qué hacen los delincuentes con la plata, de dónde la reciben y en qué se la gastan.   Para poder hacer esta tarea usamos información que recibimos de muchas partes, después la analizamos y si encontramos que suceden “cosas raras” le enviamos la información a la Fiscalía, que es donde están los detectives que buscan las pruebas y las llevan a los jueces para que los delincuentes vayan a la cárcel.

¿CON QUIÉN TRABAJA LA UIAF? Como en las películas, los delincuentes tienen “socios” en otros países, entonces hay que seguir las pistas en esos países. Por esa razón la UIAF trabaja con otras Unidades en el mundo intercambiando información. Ese grupo de unidades amigas se llama el Grupo Egmont, que tiene una página web segura para enviar y recibir información en más de 100 países del mundo.

También hay un grupo que se llama el Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI que dice cuáles son las tareas que deben hacer todos los países para evitar que los delincuentes laven el dinero o financien sus actividades terroristas. Colombia hace sus tareas, y como en el colegio, le evalúan cómo le va. La evaluación al país la hace el Grupo de Acción Financiera de Sudamérica – GAFISUD, que también es un grupo de países amigos de Suramérica. Después de cada evaluación, Colombia trabaja para mejorar los temas en los que le fue regular o mal.   Durante el 2008 GAFISUD evalúa a Colombia. A final de año sabremos cómo nos fue.

¿CÓMO PUEDO AYUDAR A LA UIAF? Los niños pueden ayudar a la UIAF a combatir a los delincuentes de varias formas: Diciéndole a los papitos que no compren películas ni juegos en la calle. Las películas y los juegos piratas son de los delincuentes, entonces cuando los papitos las compran en la calle le están ayudando a los delincuentes que secuestran personas, o que venden drogas. También puedes ayudar diciéndole a los papitos que cuiden mucho sus cuentas del banco, que no se las presten a nadie. Y dile a tus papitos que si conocen operaciones sospechosas se las cuenten a la UIAF por la página web www.uiaf.gov.co o por un correo electrónico a ros@uiaf.gov.co