Macciavelli Definición de alto nivel Víctor Chapela

Objetivo de Macciavelli Presentar información multi-jerárquica para la toma de decisión de Fraude: 1.Tendencias de fraude 2.Alertar sobre incidentes anómalos 3.Medir el impacto de acciones específicas de prevención y contención 4.Estimar el fraude esperado a futuro

ENEROFEBREROMARZOABRILMAYOJUNIOJULIOAGOSTOSEPTIEMBREOCTUBRENOVIEMBREDICIEMBRE ENEROFEBREROMARZOABRILMAYOJUNIOJULIOAGOSTOSEPTIEMBREOCTUBRENOVIEMBREDICIEMBRE Proyección 2013 Fraude fecha operación Fraude 2012 Pronóstico original de fraude $ 140 millones Proyección con tendencia actual $ 157 millones +2% Fraude ejecutado en 2012 $ 181 millones -7% Proyección 2013 Fraude fecha operación Fraude 2012 Pronóstico original de fraude $ 140 millones Proyección con tendencia actual $ 157 millones +2% Fraude ejecutado en 2012 $ 181 millones -7% Proyección 2013 Fraude fecha operación Fraude 2012 Proyección anual $ 58 millones Proyección 2013 Fraude fecha operación Fraude 2012 Proyección anual $ 58 millones

Las Alertas Tempranas se generan semanalmente por portafolio FEBRERO MARZO ABRIL MAYO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO FEBRERO MARZO ABRIL MAYO

Alertas Tempranas para encontrar nuevos puntos de uso o de prueba

Alertas de Puntos de Uso – Comercios / ATMs – País / Región Alertas de Puntos de Prueba – Comercios / ATMs – País / Región Alertas Puntos de Compromiso – MCCs – País / Región – ATMs / Comercios – Estampadora / Procesadora Alertas de Secuencias de Fraude – Pareja: Punto de Compromiso –> Punto de Prueba – Pareja: Punto de Prueba –> Punto de Uso – Pareja: Punto de Prueba –> Punto de Prueba – Pareja: Punto de Compromiso -> Punto de Uso Otras Alertas Agregadas – Alertas por BIN y composición de BINes – Alertas por Lote de estampación

El problema de medir a partir de la contabilización del Fraude ENEROFEBREROMARZO ABRIL 28 15

Finanzia 2012 Desfase entre fecha del fraude y el registro contable ENEROMARZOABRILMAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBREOCTUBRENOVIEMBREDICIEMBREFEBRERO

Finanzia 2012 Usando información de Aclaraciones para alertar cambios en tendencias ENEROMARZOABRILMAYO JUNIO JULIO AGOSTO SEPTIEMBREOCTUBRENOVIEMBREDICIEMBREFEBRERO

Las alertas tempranas permiten reaccionar más oportunamente a incidentes mayores

Crédito y Débito en 2012

Las Alertas Tempranas permiten encontrar patrones detallados

Las Alertas Tempranas se pueden hacer por comercio, por BIN, por país

Estimaciones de Fraude a partir de la fecha de operación Usando las mismas técnicas se puede estimar el fraude futuro y con ello medir el impacto de las acciones

Estimación 2013 Fraude Crédito EneroFebreroMarzoAbrilMayoJunioJulioAgostoSeptiembreOctubreNoviembreDiciembreTotal ,233,15537,463,52438,613,15238,604,86940,051,90240,859,89488,288,89961,461,18943,683,62044,476,90762,612,35456,261,683595,613, ,127,80535,940,80041,424,05638,656,57539,018,33345,215,47948,545,36242,858,93743,909,52845,539,92655,213,43859,102,797544,553,037 Diferencia 14%-4%7%0%-3%11%-45%-30%1%2%-12%5%-9%

EneroFebreroMarzoAbrilMayoJunioJulioAgostoSeptiembreOctubreNoviembreDiciembreTotal ,573,85820,802,24626,095,98933,284,83830,007,89626,980,43331,598,08028,510,88924,136,24824,827,37530,539,04336,382,265337,741, ,347,11320,230,79025,341,02521,865,71126,361,35520,957,13825,311,53426,601,32524,273,52023,994,17828,743,92032,999,042305,026,651 Diferencia15%-3% -34%-12%-22%-20%-7%1%-3%-6%-9%-10% Estimación 2013 Fraude Débito

EneroFebreroMarzoAbrilMayoJunioJulioAgostoSeptiembreOctubreNoviembreDiciembreTotal 20125,177,9404,163,2454,857,7895,443,35639,781,818102,115,01327,021,0517,957,8516,167,5148,265,29411,425,29412,600,836234,977, ,340,8717,928,9107,375,8577,522,2488,041,9728,921,2547,302,8408,055,9797,611,8977,809,00212,725,54314,186,820106,823,193 Diferencia80%90%52%38%-80%-91%-73%1%23%-6%11%13%-55% Estimación 2013 Fraude Finanzia

ENERO FEBREROMARZO ENERO FEBREROMARZO ENERO FEBREROMARZO

Alertas Tempranas y Estimaciones de Fraude