ADMINISTRACIÓN DEL PRESUPUESTO FAMILIAR Antonio J. Burbano P. Ph.D.

Presupuesto Personal o Familiar Qué tipo de persona (familia) queremos ser en todo aspecto? A dónde queremos llegar en el mediano plazo? Nuestro Entorno Económico, Social, Profesional, etc. Nuestra empresa y nuestro trabajo actual FCE Nuestra Posición Fortalezas (Aptitudes, Conocimientos, etc.) Debilidades (Aspectos a mejorar) Oportunidades (Cómo podemos mostrarnos en nuestra empresa y otras empresas) Amenazas (Personas más capacitadas, reducción de personal, etc.) Decisiones a Tomar. Objetivos a Cumplir y Proyecciones Personales y Familiares

Ciclo de Vida y Finanzas Área a Educar Adulto joven Formación de familia Desarrollo de la familia Madurez de la familia Retiro Consumo y Ahorro Deuda Corto Plazo Seguros Préstamos de Vivienda Inversión a largo plazo Pensión Inversión a corto plazo - Consumo Adaptado de Ralph Frasca Personal Finance

Equipo de Investigación RADDAR, Colombia Ciclo de Vida y Consumo Grupo de Edad Principal Consumo Vestuario, Cultura, Diversión y Esparcimiento Vivienda y Artículos para Vivienda Alimentos 18 a 24 años 25 a 44 años 45 años o más Equipo de Investigación RADDAR, Colombia

Equipo de Investigación RADDAR Colombia

Lugar y Motivación de Compra Nivel de Ingresos Lugar y Motivación Super e Hiper-mercados Gusto Tiendas de Barrio Necesidad Almacén Especializado (Marca) Supermercados Altos Bajos Edad Jóvenes Adultos Equipo de Investigación RADDAR Colombia

Problema vs. Disciplina Financiera Alimento y Vestuario Elaboración Flujos de Caja. Manejo Descuentos (Cantidad, Pronto Pago) Préstamos de Consumo (Plazos,Tarjetas) Deducciones Tributarias Vivienda Préstamos para Vivienda (Modalidades, Costos) Deducciones Tributarias (AFC) Seguros (Vida, Bienes, Salud) Cultura y Diversión Planes Turísticos y Tasas de Cambio Abonos Culturales Educación Planes Educativos Transporte y Comunicación Préstamos Vehículo. Costos Propio vs. Público Reposición vs. Mantenimiento. Tarifas Ahorro Conversión de Tasas de Interés Aspectos Tributarios Riesgo Inversión Fiducia. Fondos Mutuos Evaluación de Inversiones Renta Fija Renta Variable. Conceptos de riesgo Factoring Finca Raíz Pensión Fondos de Pensión Aspectos Tributarios (AVP)

Resumen: Condiciones Demográficas y Disciplinas Financieras Ingresos Bajos Ingresos Medios Ingresos Altos 18 a 24 años Flujos de Caja Manejo de Caja Descuentos Préstamo Consumo (Plazos, Tarjeta) Tasas Ahorros Fiducia Renta Fija Renta Variable Préstamos Vehículo 25 a 44 años Préstamos Vivienda Subsidios Micro Créditos Seguros Planes Educativos Fondos de Pensión Evaluación Inversión Finca Raíz Factoring >45 años Préstamo Consumo (Tarjeta) Reposición vs. Mantenimiento Planes Turísticos Abonos Culturales Fiducia, Fondos Tributación