ESTRUCTURA DIVISION DE OPERACIONES Y TECNOLOGIA SEGURIDAD DE LA INFORMACION INFORMATICA INGENIERIA Y DESARROLLO GESTION DE TI SEGURIDAD Y CONTINUIDAD OPERACIONES PRODUCTOS CANALES VALIDACION

PERSONAL AREA DE OPERACIONES JEFE DE OPERACIONES ANALISTAS (4) AUXILIAR DE RECAUDOS (1) TECNICOS CONTABLES (5) PRACTICANTES (1)

MISION Administrar, coordinar y controlar los procesos operativos de productos, servicios y canales, de manera integral y de acuerdo con los lineamientos estipulados por la Cooperativa y entes externos de control, con el fin de satisfacer las necesidades operativas, de servicio y riesgo.

OBJETIVOS DEL AREA PROCESO DE MANTENIMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS Al área le corresponde atender novedades y solicitudes directamente relacionadas con productos y servicios que se presenten en los diferentes canales. Agencias Cajeros Electrónicos Internet Pos

OBJETIVOS DEL AREA PROCESOS OPERATIVOS Y CONTABLES El área de operaciones tiene bajo su responsabilidad el cuadre y control diario de las operaciones, velando que se cumpla con las normas establecidas para los productos y garantizar el normal desarrollo de los procesos operativos de tal forma que permitan la continuidad del negocio en los diferentes canales.

AHORROS Las actividades realizadas en este subproceso son las siguientes: Cuadre y control de las cuentas de depósito. Cuadre de Servibanca. Cuadre de ACH. Atención de novedades agencias, no conformidades, CQO y corrección de errores. Atención de requerimientos internos y externos. Seguimiento cuentas inactivas y envió de información a las agencias. Monitoreo transacciones virtuales WEB Y ACH. Validación de ahorros procesos nocturnos.

CREDITOS Las actividades realizadas en este subproceso son las siguientes: Cuadre y control diario de la cuenta de cartera de créditos. Cuadre y control diario de la cuenta de intereses. Cuadre diario de las cuentas de desembolso DG. y Bogotá. Validación de prepagos. Validación de cupos confiavance. Validación de las variables de desembolso como aportes, fondo de desarrollo institucional, plazo, tasa y monto.

CREDITOS Revisión de la facturación de Confiavance. Atención de novedades agencias, no conformidades, CQO y corrección de errores. Atención de requerimientos internos y externos. Administración de los créditos empresariales. Validación de créditos en proceso de nocturnos.

DISPONIBLE Las actividades realizadas en este subproceso son las siguientes: Cuadre de las cuentas contables correspondientes al disponible. Cuadre de cajeros Automáticos(31) Control y seguimiento a los faltantes y sobrantes. Reporte de topes de efectivo. Registro evento de riesgos Atención de Contingencias

DISPONIBLE Cuadre de la cuenta traslados de tesorería. Cuadre y control de las cuentas de acreedores ahorro a la vista, contractual y remesas nacionales. Seguimiento y control a los arqueos sorpresivos realizados por las agencias. Realización de las conciliaciones bancarias Atención de requerimientos internos y externos

RECAUDOS Las actividades realizadas en este subproceso son las siguientes: Cuadre y control de cuentas de recaudos centralizados Seguimiento a los convenios descentralizados Control y seguimiento al cobro de comisiones. Atención de novedades agencias, no conformidades, CQO y corrección de errores. Atención de requerimientos internos y externos. Gestión de inconsistencias de novedades nómina. Gestión de inconsistencias de los débitos automáticos.

VALIDACIÓN La actividades realizadas en este subproceso son las siguientes: Validación diaria de las transacciones realizadas en: Agencias Tesorería Contabilidad. Control y entrega del movimiento contable y de taquilla a las diferentes dependencias. Gestión de inconsistencias encontradas.

REQUERIMIENTOS La actividades realizadas en este subproceso son las siguientes: Atención por incapacidades y fallecimientos Derechos de Petición Tutelas Quejas que efectúen los clientes ante la Superintendencia Financiera Requerimientos de entidades publicas, privadas y terceros. Atención de los TARJETAHABIENTES

ELEMENTOS DEL SARO

ETAPAS DEL RIESGO