El rol de la banca pública en el financiamiento de las Mipymes Pedro Julio Villabón González Arequipa, octubre 2 de 2009

1. Naturaleza y características de Bancóldex. 2. Rol de la banca pública en el financiamiento de las mipymes. 3. Programa Contracíclico Contenido

NATURALEZA Y CARACTERISITICAS DE BANCÓLDEX

Agencia de desarrollo empresarial del Gobierno colombiano Sociedad anónima de economía mixta Vinculado al MCIT* Establecimiento de crédito bancario Intermediario del mercado cambiario Emisor e intermediario de valores Régimen de derecho privado * Ministerio de Comercio, Industria y Turismo

BID- Banco Interamericano de Desarrollo BCIE- Banco Centroamericano de Integración Económica CAF- Corporación Andina de Fomento CII-Corporación Interamericana de Inversiones AECI- Agencia Española de Cooperación Internacional ICO - Instituto de Crédito Oficial Bladex- Banco Latinoamericano de Exportaciones Relaciones con la Banca Multilateral IFC- International Finance Corporation (Banco Mundial)

USD 32.1 Mill. Utilidad USD 2,760 Mill. Activo USD Mill. Pasivo USD 580 Mill. Patrimonio Bancóldex - estructura financiera

Articulación con otras entidades EXPORTADORES EMPRESARIOS VINCULADOS AL MERCADO NACIONAL SISTEMA NACIONAL Y REGIONAL DE GARANTIAS GREMIOS Y ASOCIACIONES EMPRESARIALES CAMARAS DE COMERCIO UNIVERSIDADES PROGRAMAS ENTIDADES DE GOBIERNO Ministerios Alcaldías Gobernaciones Proexport INTERMEDIARIOS FINANCIEROS VIGILADOS YNO VIGILADOS POR LA SUPERFINANCIERA

Nuestros aliados y nuestras empresas IntermediariosBeneficiarios Exportadores directos e indirectos Compradores de productos y servicios colombianos en el exterior Empresas vinculadas al mercado nacional Importadores Intermediarios financieros Colombianos (46) Intermediarios financieros del exterior – corresponsales (158) ONG’s financieras, cooperativas, mutuales, sociedades anónimas, fondos de empleados y cajas de compensación (110) Otros – cías de seguros de crédito

Banca especializada Banca de desarrollo Multibanco de desarrollo Crédito Garantías Formación empresarial Comercio exterior y OBI Coberturas y productos de tesorería Ofrecimiento de seguros Crédito Formación empresarial Comercio exterior y OBI* Descuento de documentos Agencia de desarrollo y Banca de las oportunidades Apoyo a la capitalización de Pymes Descuento de documentos Otros Transformación hacia “multibanco de desarrollo”

ROL DE LA BANCA PÚBLICA EN EL FINANCIAMIENTO DE LAS MIPYMES.

Contribuir a facilitar el acceso a servicios financieros y no financieros a segmentos empresariales donde existan fallas de mercado. Promover nuevos escenarios de financiación de pymes. Acompañar procesos de emprendimiento. Impulsar programas que permitan mejorar la productividad y competitividad de las empresas. Apoyar el proceso de formalización de las empresas. Hacer mejores empresarios mediante la gestión empresarial. Apoyo a los planes de internacionalización de las mipymes enfocado en manejo de instrumentos de pagos internacionales. Nuevos recursos a través de Banca internacional. Rol de la banca pública en el financiamiento de Mipymes

Productos y servicios SERVICIOS NO FINANCIEROS Agencia de desarrollo Formación empresarial Microseguros Multicontacto Asesor virtual Programa de Inversión para la Banca de las Oportunidades Centros Empresariales Bancóldex CEB SERVICIOS FINANCIEROS Líneas Convenio: Cupo “aProgresar”, Línea AECID, Transformación productiva, entre otras Crédito comprador Crédito Proveedor Operación bancaria internacional Leasing Inversión fija Creación, adquisición y Capitalización de empresas Consolidación de pasivos Capital de trabajo Modalidades de crédito Apoyo al comercio exterior LIQUIDEX COP / USD LIQUIDEX cadenas productivas Cupos especiales de crédito

PaísNo. Entidades Chile México Brasil El Salvador Ecuador Panamá Costa Rica Perú Guatemala Honduras R. Dominicana Total con cupo directo Otros 1 Total Apoyo al comercio exterior (cobertura internacional) Red de intermediarios extranjeros a dic-08 (1) Incluye operaciones ALADI que no requieren cupo directo e IF con grado de inversión. Cobertura regional (América Latina)

PROGRAMA DE APOYO CONTRACICLICO

Las acciones del programa contra-cíclico buscan: Atender necesidades de capital de trabajo de las empresas afectadas por reducción de demanda, recuperación de cartera y revaluación Consolidar y recomponer pasivos de empresas con dificultades financieras Apoyar procesos de transformación productiva, reconversión y modernización empresarial Promover mecanismos de descuento de cartera Mejorar la competitividad de programas de financiación existentes Acciones del programa contracíclico

Creación y modificación de cupos especiales: Exportadores a Venezuela Zonas de frontera ampliación plazo Bienes durables Nuevos cupos crédito disponibles: Capital de Trabajo Descuento de cartera (factoring) Colombia Productiva Otros Cupos especiales: Para Consolidación de pasivos Capital de Trabajo Exportadores Ampliación programa Aprogresar Acciones del programa contracíclico

Programa de apoyo contracíclico Contiene: Apoyo integral a MIPYMES Mejoramiento de acceso a servicios para microempresas Apoyo financiero al comercio exterior y en zonas de frontera

Apoyo integral a MIPYMES Financiación para atender necesidades de: Capital de trabajo, consolidación de pasivos, transformación productiva y capitalización Facilitación de acceso al crédito mediante: Capitalización FNG: COP 25 mil millones Programa conjunto garantías Bancóldex – FNG (garantía de riesgo compartido) Formación Empresarial Ampliación del programa de gestión empresarial, con énfasis en “Gerencia en los tiempos de crisis”

Mejoramiento acceso a servicios para microempresas Ampliación de la red Bancóldex en 10 nuevas entidades no vigiladas por la Superintendencia Financiera (ENVSF) Fortalecimiento institucional de las microfinancieras (Banca de las Oportunidades, WOCCU, AECID, Bancóldex) Fortalecimiento del programa de microseguros - Futurex

Apoyo financiero al comercio exterior y en zonas de frontera Proveer la liquidez necesaria para: Fortalecimiento del comercio en zonas de frontera Pre-financiación de exportaciones Promoción del comercio binacional (profundización crédito comprador y proveedor) Compra de facturas (Liquidex)

Programa adicional de crédito en condiciones especiales Establecer cupos de crédito por COP 1.7 billones en condiciones preferenciales * para facilitar el acceso a crédito: Cupo de apoyo al comercio exterior por USD 600 millones a LIBOR Cupo de apoyo por COP 343 mil millones para las Mipymes a DTF *Tasas promedio Bancóldex de redescuento DTF % y Libor %