ESTAFAS http://delitostecnologicos.wordpress.com/ zaragoza.participacion@policia.es 1 1.

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1 ESTAFAS http://delitostecnologicos.wordpress.com/
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2 INDICE TROYANOS CONSEJOS SOBRE ESTAFAS MEDIOS DE PAGO TIPOS DE ESTAFAS
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3 TROYANOS Control total del ordenador o móvil por terceras personas
Capturan pulsaciones de teclas (numeración tarjetas, claves cuentas bancarias, correos…) Graba vídeos del movimiento del ratón Control de la webcam Acceden a archivos (fotos, vídeos, documentos…) 3 3

4 TROYANOS Formas de infectarse:
Sistema operativo o programas (aplicaciones) desactualizado Adjuntos (falsean remitente en correos y SMS) Enlaces y descargas «Amigos» con acceso físico al ordenador Windows y Mac: Los antivirus los detectan tarde y mal 4 4

5 TROYANOS Utilidades: Dinero: claves bancarias, tarjetas, claves de correos, PayPal… Espiar y robar información Pornografía infantil robando cuentas de menores Usar la conexión de Internet para cometer delitos Botnets: Spam, ataques DNS… 5 5

6 CONSEJOS Regla anti estafas «No me llames, yo te llamaré» - y no interactúes con nadie que rompa esa regla

7 Asociar el móvil a la cuenta para recibir SMS:
CONSEJOS BANCA ONLINE Asociar el móvil a la cuenta para recibir SMS: Cargos y transferencias Código al móvil para validar transferencia Nunca acceder desde enlaces No rellenar muchas coordenadas Usando https No instalar aplicaciones que mandan por SMS En ordenadores seguros

8 CONSEJOS COMPRA Investigar la empresa Investigar la web
Buscar en google estafas Datos de contacto: teléfono fijo (¿contestan?), dirección Registro mercantil o identificación fiscal Investigar la web Comprobar que corresponde a la empresa (elcorteingles.es no elcorteingleses.es) Que no sea recién creado: Certificado de seguridad: SOLO PAGAR EN PERSONA

9 CONSEJOS COMPRA Condiciones de servicio: devoluciones, plazo entrega
Opinión de otros usuarios Nunca revelar datos personales o bancarios No enviar dinero como señal No click en enlace: escribir la web

10 CONSEJOS COMPRA No usar Western Union o Money Gram Desconfiar de
Gangas Personas ubicadas en el extranjero Anuncios mal redactados Intermediarios eBay Antigüedad Votos positivos

11 CONSEJOS VENTA No vender a personas ubicadas en el extranjero
No vender si redactan mal en español No aceptar cheques No dar información financiera No acceder a nuestra cuenta desde enlaces, teclear la dirección SOLO VENDER EN PERSONA

12 CONSEJOS VENTA No reenviar dinero cobrado a una tercera persona
Sólo enviar producto cuando el dinero esté en la cuenta No recibir dinero a través de Western Union o MoneyGram Desconfiar de compradores que no pueden hablar por teléfono

13 ROBOS DE CUENTA MÉTODOS Ingeniería social Troyanos
Capturadores de teclado Respuesta a la pregunta secreta para recuperar contraseña Publicadas en la red contraseñas de cuentas de Twitter Publicadas más de 6 millones de contraseñas de usuarios de Linkedin Publicadas en un foro cinco millones de contraseñas de Gmail Publicada la información privada de 37 millones de usuarios de Ashley Madison

14 ROBOS DE CUENTA PROTECCION Doble factor de autenticación
Usar Linux mejor que Windows (Ubuntu…) Windows: Antivirus actualizado, Cortafuegos, Antiespía Actualizar programas y sistema operativo Asociar teléfono móvil a la cuenta Ver diapositivas SEGURIDAD

15 FRAUDES CON TARJETA METODOS Ingeniería social Troyanos
Capturadores de teclado Microcámaras

16 FRAUDES CON TARJETA PROTECCION Consejos SEGURIDAD
Asociar móvil a cuenta bancaria para recibir notificaciones de cargos y transferencias No comprar en ordenadores públicos o comprometidos No dar datos de tarjeta ante llamadas recibidas Usar tarjeta virtual Tapar código tarjeta en cajeros y comercios No perder de vista la tarjeta

17 100 basis points=1% ventas con tarjeta
FRAUDES CON TARJETA 100 basis points=1% ventas con tarjeta

18 PHISING PROCESO METODOS
Se apoderan de las claves bancarias Troyano en el móvil para confirmar transferencias Contratan a mulas para recibir el dinero Transfieren dinero de cuenta bancaria de la víctima a la mula Mula envía dinero con Western Union o MoneyGram a países del Este a cambio de comisión METODOS Mensaje falso en nombre del banco Troyanos, capturadores de teclado Anuncios ofreciendo contrato para recibir dinero en cuenta

19 PHISING PROTECCION Consejos SEGURIDAD
No fiarse de mails o SMS: se falsean Asociar móvil a cuenta bancaria para recibir notificaciones de cargos y transferencias No comprar en ordenadores públicos o comprometidos Instalar aplicaciones en el móvil sólo desde la web oficial

20 MEDIOS DE PAGO Dinero en efectivo tiende a desaparecer (Dinamarca…)
TECNOLOGÍA NFC (Near Field Communication) Dinero en efectivo tiende a desaparecer (Dinamarca…) Pagos usando tecnología contactless (sin contacto) NFC: Teléfono móvil Tarjeta 20 20

21 MEDIOS DE PAGO TECNOLOGÍA NFC Funcionamiento:
Acercamos tarjeta o móvil al terminal ¿Validamos la compra? Depende: Tipo de tarjeta Importe Android Pay, Samsung Pay, Apple Pay 21 21

22 MEDIOS DE PAGO TECNOLOGÍA NFC Requerimientos para pago con móvil:
Móvil compatible con tecnología NFC Tarjeta SIM NFC Descargar una APP de tu banco Funciona como una tarjeta virtual: hay que cargarla con cierto importe TPV o datáfono compatible NFC Necesita proximidad con el TPV durante unos segundos 22 22

23 MEDIOS DE PAGO TECNOLOGÍA NFC VENTAJAS: Rapidez
Disminución de atracos o hurtos Disminución de pagos en dinero negro Disminución del blanqueo de capitales Mayor control de gastos 23 23

24 MEDIOS DE PAGO TECNOLOGÍA NFC VENTAJAS: PROTECCIÓN:
Seguridad: Mucha proximidad al lector unos segundos A veces confirma en el móvil la operación PROTECCIÓN: Usar un sistema que aísle la tarjeta si no la usas evitando que la lean 24 24

25 MEDIOS DE PAGO TECNOLOGÍA MST (Magnetic Secure Transmission)
Hasta 7 cm de alcance Emula tarjeta tradicional Sólo cuando inicias el proceso de pago Samsung Pay: NFC + MST También con datáfonos que no tienen NFC, sino el receptor magnético habitual 25 25

26 MEDIOS DE PAGO TARJETA BANCARIA Asociar el móvil a la cuenta bancaria
SMS por transferencias SMS por compras con la tarjeta Numeración y CVV No darlo en llamadas recibidas o correos No grabarla en dispositivos (iPad, PCs, móvil…) Realiza tus compras en comercios de confianza

27 MEDIOS DE PAGO TARJETA BANCARIA Cancelar su uso en el extranjero
Límites: por operación, diario y de crédito No utilizarla en ordenadores públicos o no seguros No en wifis no seguras No perderla nunca de vista Firmarla Código de seguridad Taparlo al pagar No tenerlo apuntado al lado de la tarjeta

28 MEDIOS DE PAGO TARJETA VIRTUAL No está asociada a la cuenta bancaria
Se solicita en la Oficina Se carga en Oficina o por Internet Sólo sirve para comprar por Internet Algunos comercios no la aceptan

29 MEDIOS DE PAGO TARJETA VIRTUAL
Si se apoderan de la numeración, como máximo podrán sacar el dinero que esté cargado: MAS SEGURO No utilizarla en ordenadores públicos o no seguros No en wifis no seguras

30 MEDIOS DE PAGO TRANSFERENCIA BANCARIA
Asociar el móvil a la cuenta bancaria Estafadores abren cuentas para recibir dinero NO ENVIAR DINERO A DESCONOCIDOS No utilizarla en ordenadores públicos o no seguros No en wifis no seguras

31 MEDIOS DE PAGO TRANSFERENCIA BANCARIA
No dar claves bancarias en llamadas recibidas o por correo Tarjeta coordenadas NUNCA rellenar todas las coordenadas Tenerla bien guardada Impedir transferencias al extranjero

32 MEDIOS DE PAGO PAYPAL Usar una tarjeta virtual
Asocia la tarjeta o la cuenta bancaria con un correo Acceder en PayPal: Escribiendo en el navegador, NO enlaces Cuenta de correo y clave Comisiones: Conversión de divisas Ventas

33 MEDIOS DE PAGO PAYPAL Seguro de protección: devuelven dinero en ciertos casos No en ordenadores o wifis públicas o no seguras Comprobar en Google el comprador o vendedor (estafas) No comprar o vender a personas ubicadas en extranjero o que redactan mal en español Correos falsos de pago: entrar en PayPal y comprobar que está el dinero

34 MEDIOS DE PAGO WESTERN UNION / MONEY GRAM
Nunca comprar o vender con ellos: ESTAFA Nunca enviar dinero a desconocidos Piden que pongas el envío a nombre de un familiar y les des el código de envío: SACAN EL DINERO SÓLO para enviar a familiares o amigos

35 MEDIOS DE PAGO CHEQUE BANCARIO
Nunca comprar o vender con ellos: ESTAFA Mandan más dinero, lo ingresas, y te piden que devuelvas la diferencia: después cheque falso

36 MEDIOS DE PAGO HAL-CASH
Envío de dinero a otro a través de su teléfono móvil, que podrá ser retirado en cajeros Nunca enviar dinero así a un desconocido

37 MEDIOS DE PAGO EN EFECTIVO Método más SEGURO
Quedar en lugares públicos No fiarse si no coge teléfono Comprobar El producto El dinero (no falso)

38 ESTAFAS.- INTRODUCCIÓN
Delito más común Muchas veces afecta a menores Menores saben más de informática Menores pueden ayudar a sus padres

39 MAN IN THE BROWSER Nueva estafa de banca online: Santander, Banco Sabadell… Troyano Falsa transferencia en cuenta Modifican los movimientos Piden que devuelvas al ordenante la transferencia En ese ordenador se ve que la transferencia ha entrado y salido

40 MAN IN THE BROWSER

41 SKYPE El autor crea un perfil de una chica muy atractiva
Convence a la víctima para tener cibersexo y lo graba Apunta tus amigos de Facebook/Instagram Amenaza con difundir el vídeo si no le pagas Lo difunde en Youtube y Facebook

42 GESTOR BANCARIO Roba la contraseña del correo de la víctima
Comprueba que la víctima usa banca online Desde ese correo pide al gestor bancario que haga una transferencia al extranjero El gestor envía el dinero

43 MAN IN THE E-MAIL Roban contraseña del correo Monitorizan el correo
A veces cambian ligeramente la dirección de correo por otro similar Esperan una transacción con otra empresa

44 MAN IN THE Mandan otro correo cambiando el número de cuenta bancaria El dinero es transferido a la falsa cuenta En todas las transacciones, COMPROBAR antes de hacer una transferencia llamando

45 ESTAFAS.- ANUNCIOS COMPRAS: ANUNCIOS FALSOS Buscan anuncios reales
Contactan con anunciantes para sacar más información Copian los datos del anuncio y fotos Cambian la forma de pago: Western Union o MoneyGram u otra cuenta Usan empresas falsas de transporte

46 ESTAFAS.- ANUNCIOS VENTAS
Ofrecen pagar por Western Union, Money Gram o cheque Redacta mal en español Persona en el extranjero Intermediarios Producto fuera de España Mandan correos falsos en nombre de la web en la que se hace la venta

47 ESTAFAS.- ANUNCIOS ESTAFAS COMUNES Ofertas de empleo:
Para concertar la entrevista hay que llamar a un número de tarificación adicional Piden un adelanto para el uniforme Venta de artículos de lujo: Relojes, bolsos, móviles, etc. Si el precio es muy bajo, suelen ser réplicas de los originales

48 ESTAFAS.- ANUNCIOS ESTAFAS COMUNES Venta de vehículos de ocasión:
El vendedor nos explica el porqué del precio tan barato (separación, problemas económicos, etc.) y que el vehículo está en otro país El vendedor está fuera de España Pide una transferencia de una pequeña cantidad como excusa para pagar trámites o el envío del coche Pide nueva transferencia porque el vehículo está bloqueado en la aduana El vehículo nunca llegará.

49 ESTAFAS.- ANUNCIOS ESTAFAS COMUNES Anuncios de contactos:
Piden que envíe un sms para contactar Una vez enviado el sms recibimos otro diciendo que no lo han podido leer correctamente y pidiéndonos que lo enviemos de nuevo Así varias veces con distintas excusas SMS Premium

50 ESTAFAS.- ANUNCIOS ESTAFAS COMUNES Alquiler de casas para vacaciones:
Chalet en la costa a un precio relativamente bajo El anunciante nos dice que está en el extranjero, generalmente en Inglaterra Nos pide realizar una transferencia por anticipado en concepto de reserva Manda copias falsas del contrato y documentación escaneada No suelen dar el número de teléfono y si lo dan, es erróneo

51 ESTAFAS.- ANUNCIOS ESTAFAS COMUNES Falsos compradores:
Envían un mostrando su interés en el artículo anunciado Piden los datos de nuestra cuenta para pagar mediante transferencia bancaria Nos llega un falso mensaje informando que la transferencia se ha realizado Solicitan el envío del objeto inmediatamente

52 ESTAFAS.- ANUNCIOS ESTAFAS COMUNES Envío de cheques sin fondos:
El comprador nos envía un cheque de un valor superior al precio acordado Solicita que le enviemos la diferencia Días después de haber ingresado el cheque el banco lo rechaza por falta de fondos Perdemos el artículo y la cantidad devuelta al falso comprador

53 ESTAFAS.- ANUNCIOS ESTAFAS COMUNES Compra de coches de segunda mano
El comprador dice estar en el extranjero y quiere comprar un vehículo para un familiar Tiene prisa por cerrar el trato «Paga» algo más de lo q se solicita…

54 ESTAFAS.- ANUNCIOS PROTECCION
Si se compra algo, pagar siempre en persona Desconfiar de cualquier vendedor No le conocemos de nada Puede estar mintiendo Desconfiar De personas en extranjero o intermediarios Redactan mal en español No hablan por teléfono Pagos por Western Union o Money Gram No hacer click en enlaces que llegan al correo, teclear nuestro banco en navegador

55 ESTAFAS.- ANUNCIOS EJEMPLOS ( "Hola estimado senior no es ninguna problema para el pago nosotros estamos la compania . esperamos los detailes de pago (el ingreso de dinero) . gracias por usar la compania "Mi nombre es xxxx xxxx y soy agente de Segundamano en Londres. He visto el COCHE aqui y puedo decir que esta en muy buen estado. El vendedor, Sr. Xxxx xxxx me ha informado que quiere venderle este coche a usted. La transaccion esta asegurada por Segundamano Segundamano AG» "Buenos dias, Somos una empresa que se dedica a vender coches que no pueden ser conducidos en UK (coches que tienen el volante a la parte izquierda) . La compra venta se va realizar solo mediante un agente que trabaja para la pagina Segundamano.es y va a ser legalizada en frente de un notario. Nuestra colaboracion con la empresa de Segundamano es pensada especialmente para evitar los fraudes.»

56 ESTAFAS.- ANUNCIOS EJEMPLOS ( "El coche está como nuevo en condiciones perfectas. Soy de Londres,Inglaterra y el coche se localizan aquí. Compré el coche de España y todavía esta matrícula de España. Yo lo tengo que vender porque he retrocedido a RU y a lo bastante deberá manejar duramente un coche europeo con el weel de conducción en el lado izquierdo. El último precio incluyen el envío y el seguro. No hay necesidad para mí venir a cerrar allí el trato en la persona porque hay muchas compañías del envío que pueden manejar esta clase de situaciones. En caso de que usted sea interesado todavía permitió por favor que mí saber que la dirección donde usted quiere que ser entregado para que la compañía del envío pueda calcular el coste total.» "Hola, estoy casado con una española.Tengo el coche comprado de Espana.Por este momente vivo con ella en Londres, Inglaterra y quero vender el coche por que soy en divorcio con ella. El coche por el momento esta en Londres,Inglaterra y solo esta anunciado en Espana. Soy localizado a Londres / Inglatera y quero vender el coche por que aquí es difícil manejar con el volante en la izquierda. Contactaré la emreza AmexCouriers con sus informaciones del contacto ellos le contactarán y darán todo detalles hacemos que la transacción vía AmexCouriers: Es una compañía del envío: El vendedor manda la mercancía a AmexCouriers. El comprador manda el dinero AmexCouriers y AmexCouriers manda al comprador la mercancía. El comprador prueba la mercancía, lo acepta y confirma AmexCouriers le manda el dinero al vendedor, y el trato es cerrado. O el comprador rechaza la mercancía, AmexCouriers manda lo apoya al vendedor y le da al comprador el dinero usted tiene 5 dias para inspectar el coche y después confirmar AmexCouriers para pagar me."

57 ESTAFAS.- ANUNCIOS EJEMPLOS ( "Gracias por su interes. Poseemos una tienda en Hamburgo, Alemania y tenemos en la acción más modelos. El modelo xxxx. El precio final puesto en su casa (todos los impuestos incluidos) es xxx Euros. Si usted es interesado por favor nosotros o dejeme saber y me pongo en contacto con usted. La tienda es en Hamburgo, Alemania. La tienda se llama "xxx" y la direccion es: xxx. Usted lo puedes verificar a: Ahora usted tendrá que hacer el primer pago (xxx) en nombre de nuestra cajera por Western Union servicio. Aqui usted tiene el nombre y direccion para hacer el pago: Pais: ALEMANIA. Después de que usted hara el primer pago por favor nosotros los detalles de Western Union servicio así que podemos verificarlo.« "Segundamano manda este mensaje a XXXX . Enhorabuena, el coche es tuyo. Por favor, paga ahora . El Programa de protección del comprador de Segundamano reembolsa a los compradores en el caso de transacciones que cumplan determinadas condiciones.« Vendes una moto por euros. El comprador-estafador está fuera de España. Te envía un cheque por valor de euros ( por gastos de transporte). Cuándo ingresas el cheque de euros en tu cuenta, te piden que transfieras euros a una cuenta del transportista (esa cuenta es falsa). A los dos días te llama el comprador-estafador pidiendo que le devuelvas los euros porque ya no quiere comprar la moto. A los cuatro días tu Banco te avisa de que el cheque que habías ingresado no tiene fondos. Has perdido euros.

58 ESTAFAS.- ANUNCIOS EJEMPLOS ( "BANCAROTTA!!! LIQUIDACIóN COMPLETA DE ALMACéN!!! % REBAJAS!!!Este mensaje fue generado automáticamente. Para más informaciones y pedidos, contáctenos ahora por e- Correo o teléfono / *El vehículo es matriculado en Espana pero ahora se localiza en nuestra oficina de Reino Unido para verificaciones . *PARA LA LEGALIZACIóN DE LA TRANSACCIóN, USTED RECIBIRá DE NOSOTROS EL "CONTRATO DE COMPRA- VENTA Y GARANTIA" .» "Hello, Thanks for your reply.No,I am paying you first and I will be paying you via Bidpay( ,and also known as Western Union Auction Payments)as it is very secure,safe and fraud-preventive.When I have paid you,you will be sent a Western Union money order to your house address which you can instantly cash at any Western Union office in Spain. I can't pay you via bank tranfer as it is extremely very difficult but I can easily pay you via Bidpay with my British bank account.“

59 ESTAFAS.- ANUNCIOS EJEMPLOS ( "Una persona se ha interesado por tu anuncio (aquí la marca y modelo de tu vehículo), ofertada en coches.net Datos del coche: (aquí los datos de ese vehículo) Marca: etc. Datos de la persona interesada: Nombre (aquí el nombre de una persona) (aquí el de una persona) Pregunta: HOLA. NECESITO QUE ME ENVIES POR UN ESCANEO DEL PERMISO DE CIRCULACIóN Y FICHA ITV DEL VEHíCULO PARA ESTAR SEGURO. El equipo de Segundamano.es" (firman el mensaje como si fueran de Segundamano.es)« "*ONLINE PAYMENT* TRANSACTION ID: xxxx Thanks for contacting Bank Of Essex. We are writing regarding your TRANSACTION ID: xxxxxx. The you receive was sent autorized by our service. After the shipment has been verify, you will receive a FINAL CONFIRMATION mail from us that the payment has been transfer to your CHECKING ACCOUNT NUMBER. As soon as the shipment has been made, get back to us with the website also let us have the shipping address so that we can verify it with the one on our database. Support Representative that has been assigned to this particular Order or you can simply visit the Bank of Essex website and read through the FAQs.

60 ESTAFA EBAY-PAYPAL VENTA
Los timadores tienen poca antigüedad y votos positivos Asocian su tarjeta a la cuenta de correo electrónico para realizar el pago por PayPal Compran el artículo y pagan al vendedor Envían el producto a la dirección registrada en eBay del comprador-timador Una vez recogido el producto por el comprador-timador, va a su banco y alega que alguien ha robado su tarjeta y ha efectuado una compra por internet. El banco anula la transacción y PayPal siempre le devuelve el importe al comprador-timador aunque les envíes copia de los s que mantenidos con el comprador, el recibo de correos como que has enviado el producto y la han recogido, etc.

61 ESTAFA EBAY-PAYPAL ROBO DE CLAVES
Mandan mensajes que imitan los mensajes de eBay casi a la perfección Te piden que verifiques tus claves o que contestes validando tu usuario desde ese correo trampa Si caes en una de estas trampas, con tu nombre de usuario y contraseña el estafador realizará varias compras de forma compulsiva de cualquier producto Posiblemente eBay te suspenda la cuenta PARA DETECTARLO: el mensaje no llega a la bandeja de entrada de mi eBay, SOLO al correo personal

62 ESTAFA ALQUILERES PROCESO Colocan un anuncio falso de alquiler
Ponen fotografías reales, dan datos del lugar Hablan por teléfono si les llamas Aportan datos de su vida personal Se interesan por la situación económica de la víctima Insisten mucho para que la víctima se decida rápido (esgrimen que el dinero les urge y que por eso bajan tanto el precio) Precio muy económico Suelen operar desde el extranjero Garantizan que el intercambio de las llaves de la vivienda se realizará a través de una empresa que da fiabilidad

63 ESTAFA ALQUILERES CONSEJOS Llama y comprueba al vendedor
Lee los comentarios de otros que alquilaron ese inmueble No pagar con Western Union o Money Gram

64 VIRUS DE LA POLICIA PROCESO Afecta a sistemas Windows y Android
Bloquea el ordenador En la pantalla de bloqueo aparece el logo de la Policía Dice que el bloqueo es por acceso a webs pedófilas, de intercambio de archivos, etc. Pide que pagues una multa ( €) para desbloquearlo A veces encripta los archivos del ordenador (imágenes, documentos, vídeos…)

65 VIRUS DE LA POLICIA PARA EVITARLO No usar Windows (mejor Linux)
Tener copia de seguridad de nuestros archivos, NO CONECTADA al ordenador Si usamos Windows TODO actualizado (Java…) Antivirus, cortafuegos, antiespía

66 VIRUS DE LA POLICIA

67 ESTAFA NIGERIANA CLASICA
Correos y envíos suelen tener su origen en África Estafador Solicita ayuda a la víctima La ilusiona con una fortuna inexistente La persuade para que pague una cantidad por adelantado La persuade para viajar allí a por los millones Gancho: herencia, cuenta bancaria abandonada, lotería, contrato de obra pública, gran fortuna Solicitan dinero a la víctima: honorarios, gastos, sobornos, comisiones. Cuentan con oficinas, fax, teléfono y web

68 ESTAFA NIGERIANA ANIMALES REGALADOS
Ofrecen alguna raza de animal especialmente valorada como por ejemplo "Regalo Yorkshire" Mal redactado en español (traductor automático) Cuentan que tienen que mudarse y necesitan regalar sus perritos o cualquier otro animal A la víctima le piden dinero para que puedan enviar por avión desde allí el animal Mandan información falsa haciéndose pasar por el aeropuerto para "informar" de cómo envían los cachorros y a qué se deben los gastos Manda mensajes falsos de otros aeropuertos a los que el cachorro supuestamente ha sido enviado por error, solicitando un nuevo envío de dinero para poder completar la supuesta entrega

69 ESTAFA NIGERIANA EL CAPITAN MILITAR EN IRAK
Contestan a los anuncios de venta (terrenos, casas...) solicitando información Alegan ser militares que necesitan invertir un dinero que han obtenido del crudo Dicen que lo tienen que entregar a alguien en quien puedan confiar, ya que es ilegal que se lo queden a título personal Solicitan los datos de la víctima de la estafa para enviar supuestamente el dinero en concepto de compra de la propiedad en venta En algún momento los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto

70 ESTAFA NIGERIANA EL TIMO DE LA LOTERIA
El mensaje anuncia al destinatario que ha obtenido un premio de la lotería, sin haber participado en sorteo alguno Tras sucesivos contactos se solicita un desembolso para cubrir los gastos ocasionados por algún trámite A veces llaman a la persona, le hablan en inglés, no hablan castellano o español Le envían un correo solicitándole un importe por los gastos de transferencia del dinero o cheque, para poderle hacer la transferencia bancaria o envió de cheque

71 ESTAFA NIGERIANA EL PRISIONERO ESPAÑOL
Uno de los timadores, el confidente, contacta con la víctima para explicarle que está en contacto con una persona muy famosa e influyente que está encerrada en una cárcel española (o según versiones más modernas, de algún país africano) bajo una identidad falsa No puede revelar su identidad para obtener su libertad, ya que esa acción tendría repercusiones muy graves, y le ha pedido al confidente que consiga suficiente dinero para pagar su defensa o fianza El confidente ofrece a la víctima la oportunidad de aportar parte del dinero, a cambio de una recompensa extremadamente generosa cuando el prisionero salga libre Una vez entregado el dinero surgen complicaciones que necesitan de más dinero, hasta que la víctima ya no puede o quiere dar más. En ese momento se acaba el timo y el confidente desaparece

72 ESTAFA NIGERIANA EL TIO DE AMERICA Variante: la "herencia en vida"
Los supuestos albaceas de un desconocido y adinerado pariente anuncian su fallecimiento y notifican al destinatario su inclusión entre los beneficiarios del testamento Se utilizan técnicas de ingeniería social, por ejemplo haciendo coincidir el apellido del difunto con el del destinatario Se sugiere con ambigüedad que el destinatario se haga pasar por un pariente del difunto, para evitar perder la herencia, que será repartida entre el abogado/albacea y la víctima Variante: la "herencia en vida" Alguien supuestamente aquejado de una enfermedad terminal, sin familia, contacta a la víctima con el fin de darle su dinero para que realice obras de caridad, ayudando a los pobres o desamparados. Los timadores solicitarán a la víctima que pague algún tipo de gasto

73 ESTAFA NIGERIANA VENTA DEL TELEFONO MOVIL EN EBAY
Los timadores localizan a usuarios particulares de eBay que ofrezcan teléfonos móviles Ofrecen una puja muy alta en el último momento, ganando así la subasta Contactan con el vendedor para explicarle que desean enviar el móvil a un supuesto hijo que trabaja como misionero en Nigeria, y que necesitan conocer la cuenta PayPal del vendedor para pagar (en vez de pagar directamente vía PayPal, a través de los enlaces proporcionados por eBay al final de cada subasta) Envían un mensaje con las cabeceras falsificadas para que parezca provenir de PayPal, en que se confirma que el pago se ha realizado Cuando el vendedor intenta comprobar el pago desde el enlace en el mensaje, será dirigido a una web falsa, con la apariencia de ser de Paypal. En esta página se le explica que por seguridad, el pago será transferido a su cuenta sólo cuando se realice el envío. Obviamente, si envía el móvil al comprador, nunca recibirá el dinero.

74 ESTAFA NIGERIANA LA COMPENSACION
El mensaje informa a la víctima de que el Estado nigeriano le compensará por haber sido víctima de la "Estafa Nigeriana", aunque la potencial víctima no lo haya sido. Las sumas ofrecidas van desde US$ a US$ La víctima debe contactar con un funcionario, quien le pedirá el depósito de una suma de alrededor de US $1.000 para asuntos burocráticos de la cobranza de la compensación

75 ESTAFA NIGERIANA COMPRAVENTA DE VEHÍCULO POR INTERNET
La víctima tiene su vehículo a la venta en internet y recibe un de un comprador, en un país diferente al del vendedor, interesado en el coche. El comprador suele aceptar comprar el coche sin negociar el precio, ver el coche o probarlo Afirma que realizará el pago total de la cantidad en un par de días, después de los cuales un intermediario que se encarga de transportar las mercancías contactará al vendedor para hacer el traspaso del coche y embarcarlo. Cuando el comprador realiza la transferencia, le dice al vendedor que es necesario pagar una cantidad en comisiones para "desbloquear" la transferencia, con la excusa de que en África quien paga las comisiones es quien recibe el dinero La víctima incluso podría recibir una llamada telefónica, supuestamente del banco del país del comprador, para desbloquear la operación. Otras veces, cuando la operación está ya cerrada, el comprador (timador) comunica al vendedor que para poder transferirle el dinero a su país, el vendedor debe pagar un impuesto previo (normalmente sobre US $300). Para ganarse su confianza el vendedor suele recibir diversa documentación falsificada: pasaporte, documentación aduanera o bancaria; incluso puede recibir un fax o llamada telefónica con el prefijo del país del comprador

76 ESTAFA NIGERIANA EL NUEVO AMOR Es una de las más comunes
Una supuesta mujer muy guapa, generalmente nativa de Rusia, Europa del Este, Sudán, Holanda o Nigeria, envía a un correo electrónico una solicitud de amistad y fotografías personales Usan páginas donde conocer amigos y gente compatible Después de enviar una respuesta, se entabla una hostigosa relación con los estafadores. La supuesta mujer guapa pide dinero para ir a ver a la víctima, o por otros motivos

77 ESTAFA NIGERIANA EL PRESTAMO
Brinda la facilidad para acceder a un préstamo fácilmente, sin garantías. Se le solicita a la persona sus datos personales, importe del préstamo y duración del préstamo Contestan diciendo que pueden proporcionar el préstamo a un interés entre el 2% al 3% anual, indican la cuota mensual a pagar y solicitan la aprobación, la persona debe responder enviando su conformidad Llaman a la persona hablando en inglés, no hablan castellano Le envían un correo solicitándole un importe por los gastos de transferencia del dinero

78 MUCHAS GRACIAS POR SU ATENCIÓN
FIN 78 78