Retiro Dinámico Inbursa

Presentación del tema: "Retiro Dinámico Inbursa"— Transcripción de la presentación:

1 Retiro Dinámico Inbursa

2 Presentamos el nuevo producto Retiro Dinámico Inbursa, el cual ofrece:
Un Instrumento de Ahorro a Largo Plazo para el Retiro/Jubilación Cuenta Bancaria individualizada autorizada por el SAT para operar como Plan Personal de Retiro Con 3 Beneficios Fiscales Aportaciones deducibles de impuestos (Art. 176 fracción V LISR) Rendimientos libres de retención de ISR (Art. 58 fracción I LISR) Ingresos exentos de impuestos al recibirlos por jubilación (Art. 109 fracción III LISR) Rendimiento hasta 100% de Cetes según aportaciones anuales del Cliente Cobertura de Muerte Accidental para el Titular incluido Sin Costo Suma Asegurada: Saldo de la Cuenta en la Fecha del Accidente con tope máximo de $3,000,000 Otras características: Sin Retiros durante los primeros 3 años Medio de acceso: Ventanilla Edad máxima contratación 55 años y max. 1 cuenta por Cliente Sin Comisión por Apertura o Manejo de Cuenta Aportación máxima anual de 5 Salarios Mínimos vigentes elevados al año (actualmente $109,171) Los Beneficios Fiscales y la Cobertura de Muerte Accidental terminan cuando el Titular cumpla 65 años

3 Rendimiento: Se paga el rendimiento en forma Anual, al cierre del Año Calendario, calculado sobre el Saldo Promedio del Año Paga 100%, 90%, 70% ó 50% de Cetes1 promedio de cada año calendario, dependiendo de las Aportaciones a la Cuenta en relación a las Aportaciones realizadas en el año anterior: Primer Año Calendario: 100% Cetes1 Siguientes Años Calendarios: Condición: Aportación a la Cuenta en el Año Calendario en relación al Año Calendario Inmediato Anterior Aportación Igual o Mayor Aportación Menor o Sin Aportación 100% de Cetes1 si el año pasado el rendimiento fue 100% de Cetes2 si el año pasado el rendimiento fue 90% de Cetes2 90% de Cetes1 si el año pasado el rendimiento fue 70% de Cetes2 70% de Cetes1 si el año pasado el rendimiento fue 50% de Cetes2 50% de Cetes1 1 Cetes a 28 días mercado primario promedio del año calendario 2 Cetes a 28 días mercado primario promedio del año calendario inmediato anterior

4 Comisiones Asesores por Venta
Porcentaje de Comisión aplica sobre el importe neto de depósitos y retiros de cada año calendario Se pagan en forma semanal según aportaciones realizadas Esquema según Edad del Titular de la Cuenta al momento de Contratación Edad Titular: 18 a 50 años Edad Titular: 51 a 55 años Año Calendario Comisión 1 30% 2 15% 3 10% 4 5% Año Calendario Comisión 1 15% 2 7.5% 3 5% 4 2.5% ¡OJO! El mismo Cliente con la misma Cuenta, te puede generar ingresos durante ¡4 años! Además, ingresos muy altos. ¡Con una sola venta! Puntos PAI 10,000 Puntos por cada Cuenta Retiro Dinámico Inbursa con Saldo

5 Año Calendario Aportación Cliente durante al año Comisión % Comisión $
Comisiones Asesores por Venta: Ejemplo Le abres la Cuenta a un Cliente de 40 años. El Cliente cada año aporta $100,000 a su Plan Retiro Dinámico. ¿Cuánto vas a ganar? Año Calendario Aportación Cliente durante al año Comisión % Comisión $ 1 $100,000 30% $30,000 2 15% $15,000 3 10% $10,000 4 5% $5,000 5 en adelante 0% $0 El mismo Cliente con la misma Cuenta, te puede generar ingresos durante ¡4 años! Además, ingresos muy altos. ¡Con una sola venta!

6 Base Beneficios Fiscales:
Aportaciones deducibles de impuestos de acuerdo al Artículo 176 Fracción V (LISR), esto se traduce en una disminución en la base gravable y con ello un ahorro en el pago de impuestos. El monto a que se refiere esta fracción será de hasta el 10% de los ingresos acumulables de contribuyente en el ejercicio, sin que dichas aportaciones excedan del equivalente a cinco salarios mínimos generales del área geográfica del contribuyente elevado al año (para el año 2011 $109, en zona geográfica A) Rendimientos libres de retención de ISR de acuerdo a Artículo 58 Fracción I (LISR), maximizando el saldo invertido. Al pagar el rendimiento anual, no se aplica la retención del ISR del 0.6% común en las Cuentas Bancarias Ingresos exentos por jubilación o retiro de acuerdo a Artículo 109 Fracción III (LISR). Hasta nueve salarios mínimos Posibilidad de extender durante 10 años la acumulación al ingreso por jubilación o retiro del Cliente del importe recibido de la cuenta Retiro Dinámico Inbursa