Esquema de hoy soporte a la Suscripción Empresarial

Presentación del tema: "Esquema de hoy soporte a la Suscripción Empresarial"— Transcripción de la presentación:

1 Gestión de Sucursales y Promotoras Suscripción, Expedición, Atención de Reclamaciones

2 Esquema de hoy soporte a la Suscripción Empresarial
Regional Bogotá Regional Medellín | Regiona Norte (excepto santanderes) Sucursales Corporativo Sucursales Corporativo Promotoras Promotoras Promotorias Gte Suscriptor P&P Centro de Suscripción Cumplimiento Gte Suscriptor P&P Centro de Suscripción Cumplimiento Sucursal Admin. Sucursales Sucursales Regional Norte (Santanderes), Regional Occidente, Regional Eje Cafetero Sucursales Corporativo Promotoras Gte Suscriptor P&P Centro de Suscripción Cumplimiento Sucursal Mixta Promotorias Sucursales

3 Gestión de Promotoras, Promotorias y Sucursales
Gestión Canal Promotoras, Promotorias y Sucursales Gestión Comercial y seguimiento Modelo de Empresarial de Promotoras Acompañamiento al desarrollo de la fuerza de ventas Desarrollo Operativo de los proceso Apoyo al Desarrollo Comercial de Promotoras, Promotorias y Sucursales Suscripción y Expedición Atención de Reclamaciones Sucursal Administradora de promotoras (aplica Bogotá) Sucursal Mixta Sucursal Corporativa Dueños de Solución Empresariales Equipo de ATR Negocios Empresariales

4 Apoyo al Desarrollo Comercial de Promotoras Y Promotorias
Apoyo en Suscripción y Expedición Delegaciones superiores O análisis especiales de suscripción SUCURSAL CORPORATIVA (CSC) Agentes Agencias Asesorar al cliente Colocar R/A PROMOTORAS PROMOTORIAS DIRECTOR EMPRESARIAL ANALISTA Y AUXILIAR RESPONSABLE SUCURSAL ADMINISTRADORA DE PROMOTORAS Ver interlocutores GERENCIA DE LÍNEAS DE NEGOCIO Negocio definidos por Políticas que deben ser analizado en otro (s) nivel de Delegación sea por: ACTIVIDAD DEL RIESGO TIPO DE RIESGO VALOR ASEGURADO CONDICIONES DE TARIFACIÓN REASEGUROS ESPECIALES Emitir concepto o Apoyar en la suscripción O escalar a dueños de Producto (Ver Matriz) DELEGACIÓN Gerencia Empresariales Propiedad Patrimonial Cumplimiento Enviar información completa DIRECTOR Levantar control Dar concepto CONTROL Activar control automático por el sistema APOYO EN LAS SUSCRIPCIÓN SUSCRIPCIÓN

5 Apoyo al Desarrollo Comercial de Sucursales
Apoyo en Suscripción y Expedición Agentes Agencias Asesorar al cliente SUCURSALES Delegaciones superiores O análisis especiales de suscripción GERENCIA DE LÍNEAS DE NEGOCIO AUXILIAR RESPONSABLE Emitir concepto o Apoyar en la suscripción O escalar a dueños de Producto (Ver Matriz) SUCURSAL CORPORATIVA CSC Gerencia Empresariales Propiedad Patrimonial Cumplimiento DIRECTOR Levantar control | Dar concepto Colocar R/A Negocio definidos por Políticas que deben ser analizado en otro (s) nivel de Delegación sea por: ACTIVIDAD DEL RIESGO TIPO DE RIESGO VALOR ASEGURADO CONDICIONES DE TARIFACIÓN REASEGUROS ESPECIALES APOYO EN LAS SUSCRIPCIÓN DELEGACIÓN Enviar información completa CONTROL Activar control automático por el sistema SUSCRIPCIÓN

6 Asesoría, Evaluación y Expedición Cumplimiento 2010

7 Asesoría, Análisis, Expedición y Entrega Cumplimiento
Inicio ASESOR Seleccionar Prospectar  Identificar clientes potenciales.  Recibir solicitudes de clientes = FUTURO CLIENTE CENTRO DE EXPEDICIÓN CUMPLIMIENTO / PROMOTORA / PROMOTORIA ASESOR Ubicar Contactar  Identificar necesidades del cliente. Solicitud de cotización.  Solicitar requisitos, según operación.  Enviar a Centro de Suscripción de Cumplimiento o Promotora / Promotoria la información soporte = CLIENTE ASESORADO Analizar Riesgo | Cotizar CENTRO DE EXPEDICIÓN CUMPLIMIENTO / PROMOTORA / PROMOTORIA Resolver Negociar Analizar Negocio y generar cotización Asignar o actualizar cupos (en caso de superar delegación, solicitar a Gerencia de Suscripción de Cumplimiento) = COTIZACIÓN Aceptar Cierre Expedir  Ajustes en cotización  Expedir  Imprimir o notificar para imprimir  Enviar a archivo  Enviar póliza al cliente / asesor = CLIENTE ASEGURADO  Cerrar negocio con el cliente.  Enviar a Centro de Suscripción de Cumplimiento o Promotora / Promotoria = NEGOCIO CERRADO Fin

8 Procedimiento Asesoría, Análisis, Expedición y Entrega Cumplimiento
Asesor/Corredor/Sucursal Centro de Suscripción Cumplimiento 3. Recibir y verificar Información mínima para asignar cupo (Formato Modelo de Asignación De Cupos) 1. Realizar Asesoría al cliente 9. Expedir póliza Información de acuerdo con tipo de cliente y persona (cliente nuevo, cliente actual, persona natural o persona jurídica) Ver tabla de requisitos. En caso de superar delegación en la asignación de cupos, solicitar autorización Gerencia de Suscripción de Cumplimiento. 2. Enviar información al Centro de Suscripción de Cumplimiento, Promotora o Promotoria 10. Imprimir póliza 4. Estudiar cliente ALTERNATIVAS DE IMPRESIÓN Para las Sucursales de Asesores, se envía número de póliza para que realicen la impresión. Para Corredores o algunos Asesores que así lo soliciten, se envía póliza en PDF para la respectiva impresión. 5. Realizar cotización y entregar cotización para espera de aprobación del cliente 6. Presentar Cotización al cliente 11. Organizar documentos para enviar al Archivo ( Copia Oficina Central y documentos soporte) El cliente acepta la Cotización SI NO FIN ARCHIVO En caso de tener documentación muy amplia y en medio magnético, es importante informar al archivo que esta información soporte, debe ser digitalizado por Póliza/NIT. 7. Notificar al Centro de Suscripción, que se aprueba la expedición 8. Recibir confirmación para expedición FIN NOTA. Para el caso de las Promotoras, en caso de superar la delegación, las operaciones deben ser enviadas al Centro de Suscripción de Cumplimiento respectivo.

9 VINCULACIÓN CLIENTES NUEVOS
TABLA DE REQUISITOS ACTIVIDAD REQUISITOS VINCULACIÓN CLIENTES NUEVOS SI ES PERSONA JURÍDICA Certificado de existencia y representación legal expedido con no más de 90 días de anticipación por la Cámara de Comercio correspondiente. Información financiera de los dos últimos años contables a 31 de diciembre, la cual debe contener balance general, P&G y notas al balance. Hoja de Vida del cliente (documento donde se demuestre experiencia) Diligenciar la Herramienta de Análisis Financiero para la asignación de cupos (ver archivo adjunto Número 1) SI ES PERSONA NATURAL Fotocopia de la cédula Declaración de renta, o pago del impuesto predial, o extractos bancarios de los últimos 3 meses

10 (Pólizas nuevas que superan la delegación de la promotora)
TABLA DE REQUISITOS ACTIVIDAD REQUISITOS CLIENTES ACTUALES Anualmente y como fecha límite para actualizar la información del cliente se tiene el 15 de mayo de cada año; donde se debe enviar nuevamente la información solicitada en Clientes Nuevos. En caso de requerir, el incremento del cupo otorgado se debe enviar: Información financiera de los dos últimos años contables a 31 de diciembre, o corte financiero del año en curso, informacion que debe contener balance general, P&G y notas al balance. Diligenciar la Herramienta de Análisis Financiero para la asignación de cupos (ver archivo adjunto Número 1) NEGOCIOS NUEVOS (Pólizas nuevas que superan la delegación de la promotora) Una vez el cliente ya tenga asignado un cupo, o sea ya se haya cumplido alguno de los siguientes requisitos: 1) Vinculación Clientes Nuevos Cumplimiento ó 2)Clientes Actuales; se deben diligenciar los formatos Análisis Promotoras y Garantías, al igual que se debe adjuntar el Pliego de Licitación o Contrato o Oferta Mercantil o Orden de Compra o Orden Judicial o Ley.  Adicionalmente, se debe constituir la contragarantía, la cual será un pagaré en blanco con su respectiva carta de instrucción, salvo para aquellos casos en que Seguros|Sura considere que esta contragarantía no sea suficiente se solicitará la constitución de una nueva.

11 NEGOCIOS FACULTATIVOS
TABLA DE REQUISITOS ACTIVIDAD REQUISITOS MODIFICACIONES (Valor asegurado, vigencias, desplazamiento, anulaciones, cancelaciones nominales y con vigencia y textos; que superan la delegación de la promotora) Se debe enviar el número de la póliza y los documentos soporte (adenda, otrosí, acta de inicio, acta de suspensión, acta de entrega, acta de cesión, documento de renovación, etc) emitidos por el contratante y debidamente firmados por las partes NEGOCIOS FACULTATIVOS (Que estén por fuera del contrato de Reaseguro o por que el cliente agotó la capacidad) Si es persona Jurídica  Certificado de existencia y representación legal expedido con no más de 90 días de anticipación por la Cámara de Comercio correspondiente.  Información financiera de los dos últimos años contables a 31 de diciembre, la cual debe contener balance general, P&G y notas al balance. Si es persona Natural  Fotocopia de la cédula Declaración de renta, o pago del impuesto predial, o extractos bancarios de los últimos 3 meses Se debe diligenciar el documento  “Slip de Cotización Promotoras” y el “Garantías” al igual que se debe adjuntar el Pliego de Licitación o Contrato o Oferta Mercantil o Orden de Compra o Orden Judicial o Ley.

12 TABLA DE REQUISITOS ACTIVIDAD REQUISITOS CONCESIONES
Para las concesiones que se relacionan a continuación se debe enviar anualmente y con un mes de antelación al vencimiento, un documento firmado por el Asegurado y/o Beneficiario de la póliza (el contratante) donde conste que el contrato se viene ejecutando de manera adecuada y que no hay siniestros conocidos ni reportados a la fecha. Si se requiere incrementos de valor asegurado, se debe enviar documento firmado por las partes. NOTA: Las demás concesiones son coordinadas y tienen manejo EXCLUSIVO por parte de la Gerencia de Suscripción de Cumplimiento, Sandra Catalina Escobar. BOGOTÁ MEDELLÍN Consorcio Interventoría Suba 2 Consorcio Iluminación Villavicencio Restrepo y Uribe Ltda. Unión Temporal Diselecsa-Eléctricas de Medellín Unión Temporal Eléctricas de Medellín/Interaseo (Bello) Cafesalud Unión Temporal Eléctricas de Medellín/Interaseo (Popayán) Consorcio Electrovial Consultores Técnicos Gómez Cajiao Consorcio Interventoría NQS Tramo 2 Consorcio Ingecon-Latinconsul Promociones del Sur Unión Temporal Ambiental Humedales MetrovÍa

13 ARCHIVOS SOPORTE 1 2 3 4 Herramienta de Análisis Financiero, para
la asignación de cupos 1 Documento de Análisis de Cumplimiento 2 Análisis de Garantías 3 Slip de Cotización 4

14 DELEGACIONES POR VALOR

15 DELEGACIONES POR VALOR | Cumplimiento
Como operan las atribuciones para suscribir y expedir las soluciones de cumplimiento? PRODUCTO SUCURSALES| PROMOTORAS | PROMOTORIAS SUCURSALES ADMINISTRADORAS (Donde Aplica) CENTRO DE SUSCRIPCIÓN DE CUMPLIMIENTO (Suc. Corporativa) DUEÑO DE SOLUCIÓN Seguro de Cumplimiento a favor de Particulares Cupo por afianzado hasta de $ Cupo por afianzado hasta por $ Cali (limonar) Y $ Bogotá Cupo por afianzado hasta por $ O los escalados por las promotoras y promotorias. Todo lo escalado superior a $ Seguro de Cumplimiento a favor de entidades estatales (Garantía única) Responsabilidad Civil asociada a cumplimiento Valores asegurados hasta $ por póliza. Valores asegurados hasta $ por póliza. Seguro de Cumplimiento de disposiciones legales. Valores asegurados hasta $ por póliza. Cupo por afianzado hasta por $ Cupo por afianzado hasta por $ Todo lo escalado superior a $ Seguro de Cumplimiento de caución judicial Art 513 y 683 Valores asegurados hasta de $ por póliza. Otros artículos Todo se escala Valores asegurados hasta de $ por póliza. Valores asegurados hasta de $ por póliza. Todo las operaciones hasta por valor asegurado de $ Todo lo escalado superior a $ Todo las operaciones que se autoricen superiores a $ Colocación facultativa No puede realizar CSC MEDELLÍN: Facultativo de Medellín, Norte y Bucaramanga en todos los canales CSC BOGOTÁ: Facultativo de Bogotá (centro) , Eje Cafetero y Occidente en todos los canales N.A

16 OTROS TEMAS ASOCIADOS A LA SUSCRIPCIÓN

17 Quien me apoya en las siguientes temas?
OTROS TEMAS SUCURSALES| PROMOTORAS | PROMOTORIAS SUCURSALES ADMINISTRADORAS SUCURSAL CORPORATIVA | CSC DUEÑO DE SOLUCIÓN Dudas o consultas de Conceptos Técnicos, Políticas, conceptos financieros y/o Jurídicos de cualquier póliza o negocio. Se solicitan a la siguiente delegación Se solicita concepto al Dueño de Solución Se analiza y se consultan con áreas de apoyo (cuando sea necesario) y se da concepto. Contratos especiales (Concesiones y Fonvivienda) Solo aplica a Cumplimiento. No puede realizar Se suscriben, expiden y administran de forma centralizada (Medellín) Atención de Quejas, Reclamos, felicitaciones y contactos en suracliente Se ingresan a sura cliente para se gestionados en el modelo de contactos. Resuelve contactos escalados e ingresa al modelo los que allí lleguen. Consulta concepto técnico al dueño de solución cuando se requiera Recibe informes de contactos gestionados para sus producto. POLÍTICAS Y PROCESOS (ver link) Deben ser conocidos y aplicados por todos los suscriptores. Las dudas o inquietudes deben ser escaladas al siguiente nivel de delegación. Diseño y Mantenimiento de políticas y Procesos. (Dueño de Solución, área comercial Negocios empresariales, desarrollo organizacional y mercado). Y gestión de la divulgación y aplicación con el apoyo de gestores de canal. Atención de Reclamaciones Deben ser conocido el proceso y aplicado por todos suscriptores. Diseño y Mantenimiento del proceso con Área de Atención de reclamaciones Negocios Empresariales

18 Que puedo requerir del aplicativo?
HERRAMIENTAS SUCURSALES| PROMOTORAS | PROMOTORIAS SUCURSALES ADMINISTRADORAS SUCURSAL CORPORATIVA | CSC DUEÑO DE SOLUCIÓN 1. Aplicativo de Producción (C/S) Asignación de usuarios Solicitud via st -online Administra perfiles y asigna usuarios Nuevos requerimientos o Mejoras Se solicita al dueño de solución Analiza y define viabilidad y prioridad con el equipo de Operaciones Neg. Empresariales y desarrollo. Dudas de Manejo de Aplicación Se consulta al siguiente nivel de soporte (Suc Administradora – Bogota / Mixta Cali-Bucaramanga o CSC para el resto del pais) Resuelve y/o consulta al siguiente nivel de soporte (CSC) (Dueño de Solución | Usuario Líder Aplicativo) Usuario Líder analiza y resuelve y escala al equipo de Operaciones o desarrollo lo que se considere necesario. Errores en Aplicativo Reportar ticket a soporte tecnológico. Reportar ticket a soporte tecnológico, y evaluación periódica del comportamiento.

19 Que Material de soporte tengo y como opera?
SUCURSALES| PROMOTORAS | PROMOTORIAS SUCURSALES ADMINISTRADORAS SUCURSAL CORPORATIVA | CSC DUEÑO DE SOLUCIÓN Manual de suscripción (ver link) Deben ser conocidos y aplicados por todos los suscriptores. Las dudas o inquietudes deben ser escaladas al siguiente nivel de delegación. Resolver las dudas escaladas, escalar al siguiente nivel de delegación.. Diseño y Mantenimiento de la información. (Dueño de Solución) Y gestión de la divulgación y aplicación con área comercial negocios empresariales de canales. Manual de Administración, custodia y liberación de contragarantias Presentaciones de Producto Modelo de Análisis de financieras para asignación de cupos (afianzados) Red de Formadores Experto suscriptor de cada sucursal, promotoras y/o Promotoria. Soporte con gestores de canal que le corresponde Experto suscriptor de cada sucursal administradora Experto suscriptor de cada centro de suscripción Diseño, Mantenimiento y divulgación de red de formadores, con área comercial del negocio empresarial y con gestores de canal que le corresponde Condicionados Diseño y Mantenimiento de las versiones actualizadas y manejo de inventarios con área comercial negocios empresariales

20 Gracias!