EJERCICIO DE RENDICIÓN DE CUENTAS A LA SOCIEDAD FINANCIERA RURAL DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE FOMENTO Y PROMOCIÓN DE NEGOCIOS PROGRAMA PARA LA CONSTITUCIÓN.

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1 EJERCICIO DE RENDICIÓN DE CUENTAS A LA SOCIEDAD FINANCIERA RURAL DIRECCIÓN GENERAL ADJUNTA DE FOMENTO Y PROMOCIÓN DE NEGOCIOS PROGRAMA PARA LA CONSTITUCIÓN Y OPERACIÓN DE UNIDADES DE PROMOCIÓN DE CRÉDITO 2010

2 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Este Ejercicio se realiza en cumplimiento del Programa Nacional de Rendición de Cuentas, Transparencia y Combate a la Corrupción 2008-2012, que establece como su línea de acción 4.2.2 la de desarrollar mecanismos de participación ciudadana que contribuyan a la evaluación, vigilancia y seguimiento de la gestión pública, en particular de las políticas de mayor impacto para la ciudadanía en materia de rendición de cuentas, transparencia y combate a la corrupción. 2

3 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Objetivo del Programa Apoyar el fortalecimiento de las OP y su capacidad de promoción, gestión y operación crediticia, mediante el otorgamiento de Apoyos que les permita establecer y operar Unidades de Promoción de Crédito, contar con cuadros técnicos y formarlos, adquirir equipo técnico y de cómputo, generar y administrar información relativa a sus actividades económicas, realizar labores de difusión, producir materiales educativos y promocionales relativos a sus actividades económicas así como atender otras necesidades y cubrir costos operativos que contribuyan a su desarrollo como organismos económicos. 3

4 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Objetivos del Programa Apoyar el fortalecimiento de las OP y su capacidad de promoción, gestión y operación crediticia, mediante el otorgamiento de Apoyos que les permita establecer y operar Unidades de Promoción de Crédito, contar con cuadros técnicos y formarlos, adquirir equipo técnico y de cómputo, generar y administrar información relativa a sus actividades económicas, realizar labores de difusión, producir materiales educativos y promocionales relativos a sus actividades económicas así como atender otras necesidades y cubrir costos operativos que contribuyan a su desarrollo como organismos económicos; Apoyar la promoción y el conocimiento de la oferta crediticia fomentando el uso eficiente del crédito mediante la realización y asistencia a ferias, exposiciones, visitas de observación y otros eventos promocionales de servicios crediticios o financieros, establecer módulos y espacios promocionales, así como el fomento y difusión de presentación de ponencias y la realización de otras acciones promocionales sobre servicios financieros; 4

5 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Objetivos del Programa Coadyuvar a la gestión exitosa de crédito de los Productores Rurales, ER, IFR y ED de la FR, mediante la contratación de Prestadores de Servicios que apoyen la integración de expedientes y la supervisión del crédito; Capitalizar a las IFR y ED, a fin de que mejoren el desempeño de sus funciones económicas; Elevar la rentabilidad y competitividad en los sistemas orientados a maximizar los recursos crediticios de los acreditados de la FR, y Diseñar estrategias para aprovechar el potencial de desarrollo de las cadenas agroalimentarias en cada región. 5

6 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Apoyos del Programa Componente de Apoyo para el Fortalecimiento de las Organizaciones de Productores a)El Apoyo para el Fortalecimiento Organizativo b)El Apoyo para la Realización de foros, talleres y otros eventos de capacitación Componente de Apoyo para la Constitución y Operación de Unidades de Fomento y Desarrollo Económico y Financiero Componente de Apoyo para la Promoción, Integración de Expedientes y Gestión Exitosa del Crédito. a) Apoyo para la Promoción, Integración de Expedientes y Gestión Exitosa del Crédito b)Apoyo para la Calificación Financiera de IFR y ED Componente de Apoyo para la Capitalización de IFR y ED a) Apoyo para la contratación de líneas de crédito de IFR y ED b)Fortalecimiento al capital social de IFR acreditados de la FR Componente de Apoyo para Realización de Eventos Financieros o de Desarrollo Rural Componente de Apoyo para la Transferencia de Tecnología Componente de Apoyo para la Realización de Estudios de Desarrollo con Impacto Regional 6

7 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para el Fortalecimiento de las Organizaciones de Productores a)El Apoyo para el Fortalecimiento Organizativo. Primera ministración: El pago de la primera ministración equivalente al 30% del monto autorizado, se realizará una vez autorizado el Apoyo, previa entrega del recibo Oficial por parte de la Organización de Productores beneficiaria extendido a la Financiera Rural, amparando un monto igual a la ministración de la Financiera Rural. Segunda ministración: El pago de la segunda ministración equivalente al 40% del monto autorizado, se realizará cuando se presente evidencia documental de un avance del 30% del calendario de acciones establecido en el Programa Anual de Fortalecimiento apoyado, previa entrega del recibo Oficial por parte de la Organización de Productores beneficiaria extendido a la Financiera Rural, amparando el monto de la ministración de la Financiera Rural. Tercera ministración: El pago de la tercera y última ministración equivalente al 30% del monto autorizado, se realizará con la presentación de la evidencia documental que ampare el avance del 100% del Programa Anual de Fortalecimiento apoyado, previa entrega del recibo Oficial por parte de la organización beneficiaria extendido a la Financiera Rural amparando el monto de la ministración de la Financiera Rural. Única ministración: El pago de la única ministración equivalente al 100% del monto autorizado, se realizará una vez autorizado el Apoyo, previa entrega del recibo Oficial por parte de la Organización de Productores beneficiaria extendido a la Financiera Rural, amparando un monto igual a la ministración de la Financiera Rural. 7

8 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para el Fortalecimiento de las Organizaciones de Productores b)El Apoyo para la Realización de foros, talleres y otros eventos de capacitación Única ministración: El pago de la única ministración equivalente al 100% del monto autorizado, se realizará una vez autorizado el Apoyo, previa entrega del recibo Oficial por parte de la Organización de Productores beneficiaria extendido a la Financiera Rural, amparando un monto igual a la ministración de la Financiera Rural. La Organización de Productores solicitante deberá entregar en el transcurso de los diez días hábiles siguientes al término del evento un informe sobre la realización del mismo. La aplicación de los recursos aportados por la Financiera Rural al amparo de este Componente será responsabilidad de la Organización de Productores solicitante. El informe de actividades realizadas será entregado por la Organización de Productores bajo protesta de decir verdad. El recibo oficial entregado por la Organización de Productores será el documento que compruebe el otorgamiento del Apoyo recibido. 8

9 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para la Constitución y Operación de Unidades de Fomento y Desarrollo Económico y Financiero. El Apoyo para la Constitución y Operación de Unidades de Fomento y Desarrollo Económico y Financiero, será por un monto de hasta 128,201 UDI por cada una de estas Unidades y podrá comprender el pago de honorarios del servicio técnico que se requiera para el diseño y operación de la Unidad, así como los costos necesarios totales para cubrir la operación general de estas Unidades, incluyendo las fases de diseño, capacitación, operación, seguimiento y evaluación del trabajo realizado. 9

10 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para la Promoción, Integración de Expedientes y Gestión Exitosa del Crédito. a)Apoyo para la Promoción, Integración de Expedientes y Gestión Exitosa del Crédito. Pago de honorarios de servicios técnicos para la Integración de Expedientes y la gestión exitosa del crédito. 10 CRÉDITO ≥ $500,000 Monto apoyo* 0.008 Máximo 12,820 UDIS ($ 50,420.84) *incluyendo impuestos CRÉDITO ≤ $500,000 Monto apoyo* 0.012 Máximo 1,026 UDIS ($4035.24) *incluyendo impuestos

11 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para la Promoción, Integración de Expedientes y Gestión Exitosa del Crédito. b) Apoyo para la Calificación Financiera de IFR y ED Pago destinado a cubrir los servicios técnicos prestados por una persona física o moral que determine el Comité de Capacitación, para evaluar financieramente a los IFR y ED que sean acreditados de la FR. 11 Apoyo para la calificación financiera de IFR y ED hasta por un monto de $278,213.32 Las Calificadoras autorizadas son: Moody’s; Standard and Poors; Fitch México HR Ratings de México, S.A. de C.V. El pago de este servicio se realizará por cuenta y orden del Beneficiario directamente a los Prestadores de Servicios, en dos ministraciones en porcentaje de 50% y 50%.

12 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para la Capitalización de IFR y ED a)Apoyo para la contratación de líneas de crédito de IFR y ED. Este apoyo sólo se podrá otorgar en una ocasión por cada ejercicio fiscal y hasta en un máximo de cuatro ocasiones. El apoyo podrá otorgarse para la contratación de la primera línea de crédito y será considerado para fines de la autorización de la línea. 12 Apoyo para la contratación de líneas de crédito de IFR y ED hasta un monto máximo de $ 4’451,308. 97, y $5’564,136.21* * (si operan en zonas de alta o muy alta marginación).

13 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para la Capitalización de IFR y ED b)Fortalecimiento al capital social de IFR acreditados de la FR. La aportación de la FR será Hasta por 1 mdp igual a la del beneficiario (256,402 UDIS) Se constituye como reserva líquida 13 Apoyo para el Fortalecimiento al capital social de IFR acreditados de la FR. Hasta un monto de hasta $1’112,827.24 Amplia el capital social

14 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para Realización de Eventos Financieros o de Desarrollo Rural Apoyos para la realización de: 14 Talleres Seminarios Asistencia a Ferias Exposiciones Visitas de Observación Eventos Promocionales de Servicios Crediticios o Financieros Honorarios por instrucción Hospedaje, alimentación y transporte Cuotas de Participación en los eventos Hasta por 12,820 UDIS por participante Hasta por 128,201 UDI (incluye impuestos) organizado por solicitante distinto a la FR.

15 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para la Transferencia de Tecnología Primera ministración: El pago de la primera ministración equivalente al 30% del monto autorizado, se realizará una vez autorizado el Apoyo, previa entrega del recibo Oficial por parte de la Organización de Productores beneficiaria extendido a la Financiera Rural, amparando un monto igual a la ministración de la Financiera Rural. Segunda ministración: El pago de la segunda ministración equivalente al 40% del monto autorizado, se realizará cuando se presente evidencia documental de un avance del 30% del calendario de acciones establecido en el Programa de Trabajo apoyado, previa entrega del recibo Oficial por parte de la Organización de Productores beneficiaria extendido a la Financiera Rural, amparando el monto de la ministración de la Financiera Rural. Tercera ministración: El pago de la tercera y última ministración equivalente al 30% del monto autorizado, se realizará con la presentación de la evidencia documental que ampare el avance del 100% del Programa de Trabajo apoyado, previa entrega del recibo Oficial por parte de la organización beneficiaria extendido a la Financiera Rural amparando el monto de la ministración de la Financiera Rural. 15

16 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. Componente de Apoyo para la Realización de Estudios de Desarrollo con Impacto Regional Primera ministración: El pago de la primera ministración equivalente al 50% del monto autorizado, se realizará una vez autorizado el Apoyo, previa entrega del recibo Oficial por parte de la Organización de Productores beneficiaria extendido a la Financiera Rural amparando un monto igual a la ministración de la Financiera Rural. Segunda ministración: El pago de la segunda ministración equivalente al 50% del monto autorizado, se realizará cuando se presente evidencia documental de un avance del 100% del calendario de acciones establecido en el Programa de Trabajo apoyado, previa entrega del recibo Oficial por parte de la Organización de Productores beneficiaria extendido a la Financiera Rural, amparando el monto de la ministración de la Financiera Rural. 16

17 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. 17 PRESUPUESTO El presupuesto del Programa para atender la demanda de la población en el ejercicio 2010 es de 1,048.9 mdp, el cual se integra de presupuesto asignado original, tres ampliaciones de la SHCP, traspasos de recursos de los Programas para la Constitución de Garantías Líquidas, Reducción de Costos de Acceso al Crédito e Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales, y una disminución de gastos de operación.

18 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. 18 EJERCICIO 2010 El ejercicio del presupuesto fue para atender 2,982 solicitudes de apoyo por un monto de 1,052 mdp, beneficiando a 365,339 productores. El desglose del ejercicio se encuentra de la siguiente manera por apoyo : ApoyoNúmeroMontoBeneficiarios Fortalecimiento Organizativo 900 315,643,650.98107,113 Realización de Foros, talleres y otros eventos de capacitación 1,616 547,033,148.75 229,553 Componente de Apoyo para la Constitución y Operación de Unidades de Fomento y Desarrollo Económico y Financiero 135 83,989,264.49 265 Promoción, Integración de Expedientes y Gestión Exitosa del Crédito 32 1,327,225.38 1,943 Calificación financiera de IFR y ED 5 802,068.74 50 Componente de Apoyo para la Capitalización de IFR y ED 35 26,688,681.86 8,478 Componente de Apoyo para la Realización de Eventos Financieros o de Desarrollo Rural 249 19,647,898.91 15,159 Componente de apoyo para la Trasferencia de Tecnología 5 13,300,000.00 2,193 Componente de apoyo para la Realización de Estudios de Desarrollo con Impacto Regional 5 5,650,000.00 585 TOTAL 2,982 1,014,081,939.11 365,339

19 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. 19 METAS 2010 Se entregó a la SHCP las metas físicas de los recursos fiscales para el cierre del ejercicio presupuestal 2010, considerando una meta de 2,887 apoyos y 345,499 beneficiarios, al cierre del ejercicio se superó la meta con 2,982 apoyos y beneficiando a 365,339 personas. Asimismo se cuenta con metas de la Matriz de Indicadores del Presupuesto basado en Resultados, por lo que a continuación se muestra el avance de los principales indicadores que se presentan: NOMBRE DEL INDICADORMETAAVANCE Porcentaje del crédito asociado de los apoyos con respecto al crédito colocado de la Financiera Rural 5%7.9% Porcentaje de organizaciones rurales que firmaron convenio y operaron Unidades de Promoción de Crédito. 80%67.5% Porcentaje del número de apoyos para la realización de eventos financieros5%20.3% Nivel de satisfacción de los productores en relación a los apoyos del Programa.85%92.0% Porcentaje de proyectos atendidos por las UPC respecto del total de proyectos estratégicos registrados en la FR 20%35.6% Detonador del Crédito1028.2 Porcentaje de solicitudes autorizadas con respecto a las solicitudes recibidas del programa 90%90.5% Variación porcentual de solicitudes atendidas en tiempo85%99.2%

20 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. 20 METAS 2010 Así mismo anualmente se realiza la asignación de metas por Coordinación Regional para los apoyos de: Componente para la Promoción, Integración de Expedientes y Gestión Exitosa del Crédito Componente de Apoyo para la Capitalización de IFR y ED Componente de Apoyo para Realización de Eventos Financieros o de Desarrollo Rural A continuación se muestra la meta y avance que tuvieron cada una de las Coordinaciones Regionales:

21 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. 21 PRESUPUESTO 2011 El presupuesto del Programa para atender la demanda de la población en el ejercicio 2011 es de 715.6 mdp, el cual se integra de presupuesto asignado original, traspasos de recursos de los Programas de Reducción de Costos de Acceso al Crédito e Integral de Formación, Capacitación y Consultoría para Productores e Intermediarios Financieros Rurales, y una disminución de gastos de operación.

22 Ejercicio de Rendición de Cuentas a la Sociedad. Programa para la Constitución y Operación de Unidades de Promoción de Crédito, 2010. 22 EJERCICIO 2011 El ejercicio del presupuesto fue para atender 1,065 solicitudes de apoyo por un monto de 322.2 mdp, beneficiando a 102,846 productores. El desglose del ejercicio al 30 de septiembre de 2011 se encuentra de la siguiente manera por apoyo: ApoyoNúmeroMontoBeneficiarios Fortalecimiento Organizativo 151 23,582,865.0710,393 Realización de Foros, talleres y otros eventos de capacitación 660 188,001,686.2185,223 Componente de Apoyo para la Constitución y Operación de Unidades de Fomento y Desarrollo Económico y Financiero 135 92,778,689.53352 Componente de Apoyo para la Realización de Eventos Financieros o de Desarrollo Rural 115 12,329,808.166,478 Componente de apoyo para la Trasferencia de Tecnología 4 2,590,000.00400 Componente de apoyo para la Realización de Estudios de Desarrollo con Impacto Regional 0 3,000,000.000 Componente de apoyo para el Desarrollo Económico de Comunidades Rurales 0 0.00 TOTAL 1,065 322,283,048.97102,846