Financiamientos a Importadores y Exportadores

Presentación del tema: "Financiamientos a Importadores y Exportadores"— Transcripción de la presentación:

1 Financiamientos a Importadores y Exportadores
En Comercio Exterior existe una infinidad de Financiamientos para Importadores y para Importadores y cada vez se van creando nuevos, de acuerdo a los requerimientos de los clientes. A continuación entrego algunos de estos productos:

2 A) Créditos Internos Son Créditos otorgados por Bancos establecidos EN EL PAIS.

3 B) Créditos Externos Son Créditos otorgados por Bancos establecidos EN EL EXTERIOR

4 C) Crédito del Proveedor (Pre-Export)
Es una facilidad de crédito que otorga el EXPORTADOR al solicitar que emitan una Carta de Crédito a Plazo a su favor. En este caso la obligación de pago efectivo del Banco Emisor será al Vencimiento del Crédito del Proveedor.

5 D) Crédito Bancario a Exportadores
(Pre-Export Financing o Packing Credit) Es un crédito de corto plazo que permite financiar al Exportador/Vendedor entre el INICIO DEL PROCESO DE MANUFACTURACION y el DESPACHO de las mercaderías para Exportación. Generalmente opera con un pool de pedidos (órdenes) con repago a contar de las negociaciones o el normal flujo de caja generado por el ciclo del negocio, no estando necesariamente asociada a una orden específica. Este tipo de financiamiento es con recursos de la línea de crédito del cliente.

6 E) Anticipos de Comprador
Son pagos anticipados (antes del embarque o negociación) que el Importador otorga al Exportador. Generalmente se incorpora a la L/C una Cláusula Roja que permite otorgar estos anticipos. El Riesgo lo asume el Importador, por ello se recomienda que éste solicite previamente al Exportador una L/C Stand By que le garantice la recuperación de los anticipos en caso de incumplimiento por parte del Exportador. (Opera como Boleta de Garantía).

7 F) Financiamiento de Open Account
Financia cuenta entre Exportador/Importador (Casa Matriz de grandes corporaciones con sus subsidiarias) Este financiamiento es en base a acuerdos predefinidos (período de Pago/Compensación, límites, etc.) No financian una operación en particular (son flujos). Los pagos deben ser canalizados a través del Banco (de ahí su nombre de Ordenes de Pago)

8 G) Financiamiento de Impuestos y Gastos de Importación
El Banco adelanta fondos a los importadores o compradores para financiarlos mientras no venden sus mercaderías y para financiamiento de trámites de Importación (Impuestos de Aduana e IVA)

9 H) Financiamiento de enlace a Exportadores
El Banco adelanta fondos a los exportadores entre la fecha de despacho de las mercaderías y la fecha de recepción del pago.

10 I. Financiamientos Off-Shore
Es un crédito otorgado por un Banco del exterior o alguna de sus sucursales o filiales en el exterior, en el cual el Banco en Chile ha servido como Agente financiero en la colocación de los recursos. Generalmente una garantía es emitida a favor de la entidad acreedora como respaldo en caso de incumplimiento en los pagos.

11 J. Forfaiting Pago a Proveedores en el exterior (Financiamiento de Importaciones). Es la compra o descuento de Letras de Cambio o Pagarés. Este producto es de corto a mediano plazo para transacciones de Comercio Exterior.

12 K. Factoring El Banco puede descontar hasta un porcentaje (aprox. 80%) del valor de la Factura, sin responsabilidad para el Exportador.

13 L. Descuento de Cartas de Crédito a Exportadores
Descuento de L/C a Plazo, negociadas conforme por el Banco Confirmador y por el Banco emisor. Las L/C deben ser pagadas “by acceptance” (no bajo la otra modalidad “by payment”)

14 M. Crédito Sindicado (COMEX y otras finalidades)
Cuando el Banco participa con una parte de un crédito mayor otorgado en conjunto por varios bancos, los cuales son liderados por un Banco Agente. Se distribuye la capacidad de préstamo y su correspondiente riesgo entre los bancos participantes. Corresponden a montos importantes.

15 N. Crédito Externo a Empresas locales
Créditos distintos a Comercio Exterior otorgados a Empresas locales, provenientes del exterior.

16 Ñ. Crédito Externo a Sociedades en el Exterior
Créditos distintos a Comercio Exterior otorgados a Empresas o Sociedades domiciliadas en el exterior.