INFORMACION PARA INFORMACION PARA LA GESTION DE RIESGOS

Presentación del tema: "INFORMACION PARA INFORMACION PARA LA GESTION DE RIESGOS"— Transcripción de la presentación:

1 INFORMACION PARA INFORMACION PARA LA GESTION DE RIESGOS
Jorge Sanchez Chavez Gerente General RADAR COOPERATIVO S.A. Jorge Sanchez Chavez Gerente General RADAR COOPERATIVO S.A.

2 Qué es Radar Cooperativo?
Iniciativa empresarial de las cooperativas y FENACREP, para formar un banco de datos de las COOPAC, para uso de éstas. Red Automatizada De Alertas de Riesgo La información de las cooperativas se reúne con la información de todo el mercado financiero

3 La importancia de la información
Imprescindible en la toma de decisiones: Permite definir los parámetros de aprobación y rechazo Soporta soluciones de automatización De la calidad de la información, depende la calidad de las decisiones Mejor información, permite mayor sofisticación Reducción del riesgo!!

4 La importancia de la Regulación en el uso de la información
PERÚ: SBS consolida la información del sistema financiero, y desde 1993 la pone a disposición del mercado Otras Pautas regulatorias: Visión del Riesgo de Portafolio Análisis del comportamiento del deudor en el mercado Requerimiento de Alertas de comportamiento

5 El uso de Central de Riesgos
Consolida información de antecedentes crediticios Es utilizada por todas entidades financieras y muchas empresas comerciales Generalmente se les ve como «Lista Negra» No solo información del sistema financiero; también del crédito comercial, servicios públicos, autoridad tributaria, etc.

6 Especialización de la Central de Riesgo
Aplicable todas las fases crediticias: Originación Seguimiento Cobranza

7 Herramientas de Originación
Consultas de información Reglas Expertas (automatización de evaluaciones) Score Estadísticos Prospecciones masivas

8 Consulta de Información

9 Consulta de Información

10 Reglas Expertas (automatización de evaluaciones)

11 SIN HERRAMIENTA DE PRONOSTICO CON HERRAMIENTA DE PRONOSTICO SCORING
Score Estadístico y el desafío de la segmentación SIN HERRAMIENTA DE PRONOSTICO CON HERRAMIENTA DE PRONOSTICO SCORING

12 Score Estadístico

13 Prospección masiva Es la aplicación de alguna (o todas) herramientas antes descritas para, mediante proceso batch, identificar buenos clientes a ser abordados por la Cooperativa.

14 Herramientas de Seguimiento
Matrices de Transición Análisis de Cosechas Alineamiento Externo Semaforización de Riesgo Alertas de Cambios en el antecedente Información Interna Información Externa

15 Matriz de Transición 30/06/2016

16 Matriz de Transición El Default se presenta cuando el nivel de deterioro esta por encima del 50% para el caso se presenta de 31 días a más de atraso

17 Análisis de Cosechas

18 Análisis de Cosechas

19 Alineamiento Externo

20 Semaforización de Riesgo

21 Alerta de cambios en el antecedente

22 Herramientas de Cobranza
Identificación y Contactabilidad!! Score de Cobranza

23 Identificación y contactabilidad: muy importante
Actualizar la información de los deudores: proceso crucial. Obtención de nuevas direcciones y números de contacto Entrega de notificación, o visita, sin conocer al deudor, tiene impacto muy bajo Buenos días, la Srta. López? De parte de quien? De la cooperativa Atlante Ah, no está, algún mensaje?

24 Score de Cobranza Permite definir la gestión que se sugiere como respuesta de los Scores, la que debe estar alineada a la estrategia actual de la Entidad y que será optimizado en las siguientes versiones de los Scores.

25 Conclusiones Herramientas especializadas nos facilitan la vida
Automatización: mejora la respuesta y la productividad Prospecciones masivas ayudan a la calidad de la cartera El seguimiento es tan importante como la originación. Entender el comportamiento interno y externo es fundamental. Mantener información actualizada mejora la gestión de cobranza La priorización de acciones por calidad de deudor optimiza la recuperación

26 Muchas Gracias por su atención Muchas Gracias por su atención
Jorge Sanchez Chavez Gerente General RADAR COOPERATIVO S.A. Jorge Sanchez Chavez Gerente General RADAR COOPERATIVO S.A.