Como negociar con las entidades financieras

Presentación del tema: "Como negociar con las entidades financieras"— Transcripción de la presentación:

1 Como negociar con las entidades financieras
Francisco Álvarez Director de Administración y Finanzas Logotipo Empresa

2 Ciclo económico Recursos: Humanos. Materias primas.
Productos intermedios. Financiación. Output

3 ¿Cuáles son los puntos a tener en cuenta en Tesorería?
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Cuáles son los puntos a tener en cuenta en Tesorería? Posición neta de Tesorería. Saldos en bancos. Previsiones de Tesorería. Negocio bancario. Presupuesto de Tesorería. Posición diaria de Tesorería Cuadro de Mando

4 ¿Cuál es el ciclo de Tesorería?
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Cuál es el ciclo de Tesorería? Tesorería Cash Management Operativo Clientes Proveedores Personal Cobros Pagos Cash Management Financiero Financiación Inversión Sistema Bancario Sistema Financiero

5 ¿Cómo se forma el precio del dinero?
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Cómo se forma el precio del dinero? El precio del dinero depende de las siguientes variables: Liquidez. Plazo. Importe. Riesgo. + + Plazo. Importe. Riesgo. Liquidez + + Precio Precio

6 Más información y contacto
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué es el Riesgo? Cuando se acude a un banco a solicitar financiación la entidad lo primero que hará será evaluar el riesgo y solvencia de la empresa solicitante. Para evaluar el riesgo el banco estudia: Importe. Tipo de operación. Objetivo de la operación. Cliente. Garantías. ¿Qué datos solicita? Autorización CIRBE Balances y Cuentas de Pérdidas y Ganancias. Declaraciones de Impuestos (IVA, IRPF, Sociedades, etc.). Información externa (Informes comerciales, sectoriales, etc.)

7 ¿Qué es el Riesgo? Como negociar con entidades financieras Logotipo
Empresa Francisco Álvarez ¿Qué es el Riesgo?

8 ¿Cuántas Entidades Bancarias?
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Cuántas Entidades Bancarias?

9 Más información y contacto
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué negociamos? Hay que solicitar lo que se necesita: Cantidad, precio y plazo. La negociación no será corta, debemos prever con antelación este espacio de tiempo. Comprometer mínimos y negociar mayores volúmenes. Transparencia. Negociar acuerdos a largo plazo.

10 Más información y contacto
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué controlar? Liquidaciones y movimientos bancarios (No hay importe pequeño): Importes nominales, fechas de valor, gastos de terceros, gestión eficiente (Banca electrónica, corrección de errores, servicio de reclamaciones). ¿Cual es nuestra rentabilidad para el banco? Líneas de crédito: Tipo de interés, comisión de apertura, comisión de no disposición. Descuento de efectos: Tipo de interés, gastos de devolución. Gestión de cobros. Transferencias. Impuestos y Seguridad Social. Confirming, Factoring, .. Leasing, … Tarjetas de crédito. Posiciones de tesorería de inversión. Etc.

11 Más información y contacto
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué controlar? ¿Qué productos?

12 Más información y contacto
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto ¿Qué controlar? ¿Qué productos?

13 Más información y contacto
Como negociar con entidades financieras Logotipo Empresa Francisco Álvarez Más información y contacto Resumen ¿Qué tipo de financiación necesitamos? ¿Qué producto? ¿Qué capacidad de reembolso tenemos? ¿Con cuantos bancos trabajar? ¿Qué se debe negociar? Analizar situación entre ambas instituciones.

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