1 Mejore el panorama de su jubilación Haga la transición con facilidad.

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1 1 Mejore el panorama de su jubilación Haga la transición con facilidad

2 2 Presentamos a Transamerica Retirement Services Vigente a partir de [fecha] El nuevo proveedor de servicios para el plan [ABC Organization Retirement Savings Plan] Transamerica or Transamerica Retirement Services refers to Transamerica Retirement Services Corporation, which is headquartered in Los Angeles, CA.

3 3 Por qué Transamerica Retirement Services Proveedor de inversiones y planes de jubilación por más de 70 años 1 con nuestras filiales Más de $20 mil millones 2 en activos bajo su administración Más de 700,000 2 participantes en planes ¹Transamerica o Transamerica Retirement Services se refiere a Transamerica Retirement Services Corporation, que tiene sus oficinas principales en Los Angeles, CA. Los servicios de administración del plan de Transamerica Advisor Series II son proporcionados por Diversified Retirement Corporation y los fondos son distribuidos por Diversified Investors Securities Corporation, un corredor- agente registrado y filial de Transamerica Retirement Services. Los inversionistas deberían considerar cuidadosamente los objetivos, riesgos, cargos y gastos de inversión del fondo antes de invertir. El prospecto de cada fondo contiene esta y otra información acerca de ese fondo. Para obtener copias de cualquiera de los prospectos, comuníquese al 1-877-234-9293. Lea cada prospecto con cuidado antes de invertir. 2 Al 31 de diciembre de 2011.

4 4 ¿Cuándo empieza la transición? Ya está en camino Los activos y archivos del plan se transferirán el [fecha] Toda la transición se completará en [el mes/la semana de…]

5 5 How the transition works For new contributions, investment allocations, and existing balances: Automatically transferred Completely hands free

6 6 PERÍODO DE INACTIVIDAD Cómo funciona la transición Para todo el plan: No se permiten cambios de cuenta No se permiten transferencias, préstamos ni distribuciones Notificación sobre la transición

7 7 Qué ocurre con su cuenta Permanece completamente invertida Mantiene sus elecciones de inversión; créditos/débitos, ganancias/pérdidas Deduce las aportaciones de su cheque de pago

8 8 Qué ocurre con su cuenta Su cuenta se invertirá en la opción de inversión por defecto que selecciona su empleador

9 9 Qué ocurre con su cuenta El balance de su cuenta se invertirá en el fondo por defecto seleccionado por su empleador. Simplemente inscríbase para continuar sus aportaciones; y Elija la asignación de sus inversiones

10 10 Adónde dirigirse para más información www.TA-Retirement.com/myconversion [identificación del sitio] Noticias e información más recientes Acceso a su plan para la jubilación y sus opciones de inversión Sitio web especial, personalizado para su plan

11 11 Cómo funciona la conversión Qué ocurre con el balance de su cuenta Qué tiene que hacer, si es que tiene que hacer algo Cómo mantenerse informado Un informe con detalles sobre la conversión Busque en el informe para información para ingresar en el sitio de conversión.

12 12 Qué ocurre con los estados de cuenta Estados de cuenta trimestrales Reduzca los papeles con e-statements; suscríbase en www.TA-Retirement.com Usted recibirá:

13 13 Cómo cambian las opciones de inversión Todas las inversiones implican riesgo, incluyendo la pérdida del capital, y no hay garantía de utilidades. Los inversionistas deberían considerar cuidadosamente sus objetivos, su tolerancia al riesgo y su horizonte de tiempo antes de invertir. El prospecto contiene información adicional sobre los fondos, incluyendo los objetivos de inversión, riesgos, cargos y otros gastos. Usted debería leer y considerar dicha información con cuidado antes de tomar sus decisiones de inversión. Se introducirán nuevos fondos: Disponibles para transferencia o aportación después de finalizar el período de inactividad Se reemplazarán algunos fondos: Similares en cuanto a su objetivo de inversión y su composición de inversión Transferencia automática de los fondos Fondo A Fondo B Fondo C Fondo D Fondo B Fondo E Fondo F >

14 14 Si usted tiene un préstamo Todos los préstamos se transferirán a Transamerica Los pagos continuarán como de costumbre, con deducciones de pago

15 15 Qué hacer sobre los beneficiarios La información actual sobre sus beneficiarios no se transferirá a Transamerica Complete el formulario o actualice dicha información en Internet Obtenga el consentimiento de su cónyuge Revísela y actualícela de vez en cuando

16 16 Tenga un panorama claro de su jubilación Su panorama de jubilación le permite seguir su progreso hacia una jubilación financiada. Importante: Las proyecciones u otra información generada por RetireTrack sobre la probabilidad de varios resultados de inversión son de naturaleza hipotética, no reflejan resultados verdaderos de inversión y no garantizan resultados futuros. Los resultados derivados de la herramienta de RetireTrack pueden variar con cada uso y con el tiempo. Por favor visite RetireTrack para obtener más información sobre los criterios y metodologías que se emplean, las limitaciones de la herramienta y los supuestos claves, y otra información importante. Disponible en www.TA-Retirement.com

17 17 Ahorre más automáticamente con SaveXpress SM Elija la cantidad y el momento de su incremento Suscríbase en www.TA-Retirement.com Usted debería evaluar su capacidad para continuar el servicio SaveXpress en el evento de una reducción prolongada del mercado, gastos inesperados o cualquier emergencia imprevista.

18 18 Simplifique la inversión con PortfolioXpress ® Estrategia de inversión en un solo paso, según el año de jubilación y la preferencia de riesgo que usted selecciona Se reequilibra automáticamente Usa una mezcla de inversiones más conservadora con el tiempo Sin costo adicional PortfolioXpress® es una marca registrada bajo licencia a Transamerica. PortfolioXpress presenta una serie de modelos de asignación de activos, hasta y a través de un año de jubilación designado. Usted es el único responsable de la selección del año de jubilación. Al implementar este servicio, usted autoriza todas las mezclas de asignación de activos y todas las transacciones automáticas de reequilibrio que se realizarán con el tiempo en su cuenta, a medida que usted se acerque a su año de jubilación designado. Si usted se suscribe, debería revisar cuidadosamente el acuerdo de servicio para mayor información relacionada con los honorarios y otros términos y condiciones que puedan aplicar a este servicio. Las carteras de fecha especificada de jubilación están sujetas a los mismos riesgos que las clases de activos subyacentes en las cuales invierten. Entre más alta sea la asignación de la cartera a acciones, mayor es el riesgo. El valor principal de la cartera no se garantiza en ningún momento, incluyendo en la fecha objetiva o después.

19 19 Lo que tiene (y no tiene) que hacer Si no está participando: Inscríbase en el plan después de la conversión. Vaya a www.TA-Retirement.com Si ya participa en su plan: No hace falta reinscribirse Las aportaciones y opciones de inversión se transfieren automáticamente

20 20 Cómo puede tener acceso a su cuenta después de que la transición se complete En www.TA-Retirement.com Por teléfono en TransDirect® Por su propia cuenta con RetireTrack ™ de Diversified

21 21 Acceso a herramientas y recursos Más ayuda para la administración de su cuenta InformePodcasts Videos en Internet Calculadoras de planeación para la jubilación Los materiales de comunicación de Transamerica Retirement Services han recibido premios de varias organizaciones, incluyendo los siguientes premios: Awards for Publications Excellence (“APEX”) en 2011; AVA Awards en 2011; Communicator Awards 2011; DALBAR, Inc. en 2011; Hermes Creative Award en 2011; Insurance and Financial Communicators Association 2011; LACP Magellan Awards en 2011; MarCom Awards en 2011; Mutual Fund Education Alliance (“MFEA”) Star Awards en 2011; y Telly Award en 2011. Para mayor información, por favor refiérase al sitio web www.TA-Retirement.com.

22 22 Divulgación El mantenimiento de archivos y los servicios administrativos relacionados con el plan son proporcionados por Transamerica Retirement Services Corporation ("Transamerica" o "Transamerica Retirement Services"), que tiene sus oficinas principales en Los Angeles, CA. Las opciones de inversión están disponibles a través de un contrato emitido por Transamerica Financial Life Insurance Company (“TFLIC”), TA-AP-2001-CONT, o Transamerica Life Insurance Company (“TLIC”), TGP-439- 194, TGP-416-192/194, TGP-430-192/194, CNT-TALIAC 05-02 ó CNT-TLIC 10-05. Transamerica es afiliado a TFLIC y TLIC. TFLIC no está autorizado y no comercia en las siguientes jurisdicciones: Guam, Puerto Rico y las Islas Vírgenes de EE.UU. TLIC no está autorizado en Nueva York y no comercia en Nueva York. El formulario y número de contrato pueden variar, y es posible que estas opciones de inversión no estén disponibles en toda jurisdicción. Pueden aplicar honorarios y cargos. Determinadas limitaciones sobre el número de opciones de inversión en su plan todavía aplicarán. Para recibir información completa, comuníquese con su representante de Transamerica. Transamerica Retirement Services y sus representantes no pueden dar consejos de inversión, tributarios, legales ni de ERISA. Este material se provee sólo para propósitos de informar según nuestro entendimiento del material suministrado y no debe ser interpretado como consejos tributarios, legales ni de ERISA. Los clientes y otras partes interesadas deben consultar y depender únicamente de sus propios consejeros independientes en cuanto a su situación particular y los conceptos que se presentan aquí. Aunque se ha tomado el debido cuidado en la preparación del material para presentarlo con precisión, Transamerica Retirement Services niega cualquier garantía explícita o implícita en cuanto a la precisión de cualquier material contenido en el presente y toda responsabilidad relacionada con ello. Transamerica Financial Life Insurance Company y Transamerica Life Insurance Company son afiliados a Diversified Investors Securities Corp. Los títulos se ofrecen por Diversified Investors Securities Corp. (DISC), 440 Mamaroneck Avenue, Harrison, NY 10528. Transamerica Retirement Services no da consejos de inversión. Los clientes y otras partes interesadas deben consultar y depender únicamente de sus propios consejeros independientes en cuanto a su situación particular. Transamerica Retirement Services no sirve como fiduciario.

23 23 Cómo funciona la transición Para balances existentes: Puede que no sea automática Pueden permanecer con su proveedor actual a menos que consolide Transfiera a Transamerica en consolidate@transamerica.com Para aportaciones nuevas: Automática y sin esfuerzo Las cantidades de aportación continúan como usted especificó

24 24 Por qué consolidar su cuenta con Transamerica Simplificar la planeación de jubilación Tener mayor control sobre activos y costos Evitar inversiones redundantes Una cuenta consolidada Todo en un sitio web conveniente Mantener su estrategia de inversión fácilmente Revise los honorarios y gastos que paga, incluyendo cualquier cargo asociado con la transferencia de su cuenta, para averiguar si consolidar sus cuentas podría ayudarle a reducir sus costos. Asegúrese de considerar si dicha transferencia cambia cualquier característica o beneficio que sea importante para usted.

25 25 Qué ocurre con los estados de cuenta Estados de cuenta trimestrales Usted recibirá: