Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente CLAIN 2015, Perú

PwC Contenido La situación: Evolución del Alcance y la Naturaleza de la Función de Cumplimiento El desafío: Un Nuevo Enfoque que responda un ambiente caracterizado por una creciente demanda regulatoria Solución Propuesta: Un Esquema que da respuesta a este Desafío Caso de Negocio: Integración de Riesgo Operacional y de Cumplimiento en Institución Financiera Regional Preguntas & Respuestas 2 Mayo 2015Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente

PwC Evolución del Alcance y la Naturaleza de la Función de Cumplimiento Desafíos 3 Mayo 2015Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente Grupos de cumplimiento fragmentados Atención inadecuada en las necesidades emergentes de talentos No queda claro el alcance de las funciones y responsabilidades

PwC Evolución del Alcance y la Naturaleza de la Función de Cumplimiento Desafíos Los riesgos operacionales y de cumplimiento se han vuelto más complejos y entrelazados Los bancos deben identificar los actos o prácticas desleales, engañosas o abusivas (UDAAP), lo que requiere: -Nuevos enfoques para préstamos justos y análisis de impacto dispar. -Identificación de queja del cliente, gestión y análisis. -El control de los vendedores que tienen un impacto al cliente. La expansión de la supervisión basada en reglas y principios está elevando el nivel de riesgo global. 4 Mayo 2015Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente

PwC Nuevo Enfoque que responda a un ambiente de demanda regulatoria creciente 5 Mayo 2015Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente

PwC Un Esquema que da respuesta a este desafío Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente 6 Mayo 2015

PwC Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente 7 Mayo 2015 Un Esquema que da respuesta a este desafío

PwC Beneficios de una solucion integral de Riesgo y Cumplimiento Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente 8 Mayo 2015

PwC Caso de Negocio Gestionando cumplimiento y riesgo operacional en un nuevo ambiente 9 Mayo 2015

Conclusión Se necesita un nuevo pensamiento para diseñar e implementar el enfoque correcto para enfrentar el reto. Un cambio real, no más de lo mismo, es necesario. Una hoja de ruta clara puede identificar oportunidades de mejora a corto plazo y se establece una estrategia a largo plazo para el desarrollo de una capacidad de cumplimiento adecuada de las herramientas, datos, habilidades y procesos para apoyarlo. This publication has been prepared for general guidance on matters of interest only, and does not constitute professional advice. You should not act upon the information contained in this publication without obtaining specific professional advice. No representation or warranty (express or implied) is given as to the accuracy or completeness of the information contained in this publication, and, to the extent permitted by law, [insert legal name of the PwC firm], its members, employees and agents do not accept or assume any liability, responsibility or duty of care for any consequences of you or anyone else acting, or refraining to act, in reliance on the information contained in this publication or for any decision based on it. © 2015 [insert legal name of the PwC firm]. All rights reserved. In this document, “PwC” refers to [insert legal name of the PwC firm] which is a member firm of PricewaterhouseCoopers International Limited, each member firm of which is a separate legal entity. WARNING: The following disclaimer and copyright notices must be customised for your local territory - if you need assistance with appropriate wording, contact your local Risk Management or Office of General Counsel.