BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACION ECONOMICA

Presentación del tema: "BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACION ECONOMICA"— Transcripción de la presentación:

1 BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACION ECONOMICA
Reunión de Gestión de Negocios Internacionales entre la Banca de Desarrollo Latinoamericana Buenos Aires, Argentina Octubre 2012

2 1 Agenda 1 2 3 4 5 Presentación Institucional Generalidades del BCIE
Estrategia de Fondeo 3 4 Calificación de Riesgo 5 Productos/Facilidades Crediticias 2

3 3 Socios Extrarregionales
Países Socios del BCIE 13 países Socios: 5 Socios Fundadores 3 Socios Extrarregionales 5 Socios Beneficiarios 3

4 Estrategia Institucional del BCIE 2010-2014 Áreas de Focalización
Infraestructura Productiva La misión del BCIE, según lo establecido en su Convenio Constitutivo, es promover la integración económica y el desarrollo económico equilibrado de los países centroamericanos y la integración económica de los países beneficiarios con los países centroamericanos. Según su plan estratégico, para llevar a cabo su misión, el BCIE dirige sus esfuerzos de financiamiento en 6 área de focalización: Intermediación Financiera Desarrollo Humano Energía Agricultura Competitividad 4

5 Relevancia del BCIE en la Región Centroamericana
Participación (%) del BCIE, BID y Banco Mundial en el total de los Desembolsos durante Total Desembolsos : US$ 16,754 millones *Incluye CII&FOMIN, **Incluye IFC&IDA, Fuente: 5

6 1 Agenda 1 2 3 4 5 Presentación Institucional Estrategia de Fondeo
Generalidades del BCIE 3 Estrategia de Fondeo 4 Calificación de Riesgo 5 Productos/Facilidades Crediticias 6

7 Estructura del Balance General
Activos Pasivos y Patrimonio Total US$ 7,305 7

8 Aprobaciones y Desembolsos
8

9 Evolución de la Cartera de Préstamos
Aprox. US$ 5,450 millones al cierre de 2012 9

10 1 Agenda 1 2 3 4 5 Presentación Institucional Estrategia de Fondeo
Generalidades del BCIE 1 Estrategia de Fondeo 3 Calificación de Riesgo 4 Productos/Facilidades Crediticias 5 10

11 Evolución de Fuentes de Financiamiento
1996 2006 2011 CABEI gets a substantive portion of its funding, Over 50%, from capital markets, that with other funding sources in the mix, allows CABEI to provide appropriate funding to each financing program without generating important mismatches. 11 Fuente: Cifras auditadas, Dic 2011

12 Presencia en Mercados de Capitales Internacionales
Fuentes de Financiamiento mediante Bonos (Valor total de los bonos en circulación, USD2.6 billones, Dic. 2011) USA 39% Asia 13% USA 39% Europe 6% Latin America 35% Central America 7% The driver for the capital markets strategy is diversification, over a decade CABEI has been able to cultivate a global investor base in the Americas, ASIA and Europe Asia 13% Thailandia 47% Japon 35% Taiwan 18% USA 39% Estados Unidos Centro America 7% Costa Rica 49% Nicaragua 12% Guatemala El Salvador 22% Panama 6% Otros Latinoamerica 35% Colombia 38% Mexico 53% Republica Dominicana 2% Uruguay 7% 12 Fuente: Cifras Auditadas, Dic 2011 Distribución geográfica de Marzo 2012 Europa 6% Suiza/Franco Suizo

13 1 Agenda 1 2 3 4 6 Presentación Institucional Estrategia de Fondeo
Generalidades del BCIE Estrategia de Fondeo 3 Calificación de Riesgo 4 Productos/Facilidades Crediticias 6 13

14 Mejora Continua en Calificación Internacional
Desde el 2002 el BCIE ha recibido 10 mejoras en su calificación: Factores que apoyan la calificación: Agencia Calificación Perspectiva Ultima Revisión Largo Plazo Corto Plazo Moody’s A2 P-1 Positiva Mar-2012 Fitch A F1 Estable S&P A-1 Ago-2012 Crecimiento sostenido Diversificación en sus fuentes de financiamiento Calidad de Activos El apoyo continuo de la comunidad internacional Alto grado de liquidez Demostración de apoyo por parte de los Accionistas Fuerte Capitalización Condición de acreedor privilegiado Políticas financieras y de crédito conservadoras Historia de Calificaciín del BCIE (2002 – 2012 YTD) A relatively new rating history has exhibited a counter cyclical upward trend as it refers to ratings, Sustained growth along with preferred creditor status and strong capitalization and liquidity have made us prove our point with rating agencies regarding CABEI’s credit worthiness, during this period CABEI has received 8 upgrades

15 1 Agenda 1 2 2 3 4 5 Presentación Institucional Estrategia de Fondeo
Generalidades del BCIE 3 Estrategia de Fondeo 4 Calificación de Riesgo 5 Productos/Facilidades Crediticias 15

16 Productos/Facilidades Crediticias Clientes Atendidos
Sector Publico Financiamiento directo a proyectos desarrollados por los gobiernos de los países beneficiarios o por instituciones autónomas Sector Privado Aporte mínimo de capital del 30% y Financiamiento máximo del 60% del valor del Proyecto. Sector Financiero Líneas Globales de Crédito a bancos privados como públicos y otras instituciones intermediarias declaradas elegibles para el BCIE 16

17 Productos/Facilidades Crediticias
Créditos Servicios Financieros Cooperación Técnica y Preinversión Crédito Directo y Cofinanciado Crédito Intermediado Avales y Garantías Crédito Multisectorial Trust Funds Cartas de Crédito Estructuración de Intermediación Financiera Asistencia Técnica Preinversión Bonos de Carbono Leasing 17

18 RED INTERMEDIARIOS DEL BCIE (más de 125 IFIs)
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19 RED INTERMEDIARIOS DEL BCIE
En los Países Beneficiarios No Fundadores: Banco BICSA en Panamá BANCOLDEX en Colombia BICE en Argentina Banco Nación en Argentina 19

20 Productos/Facilidades Crediticias
Canalizador de Recursos Reembolsables y no Reembolsables a la región, algunos ejemplos: Convenio de Canje de Deuda Honduras-España Fondos para Mediana Empresa y Educación Superior (ICDF-Taiwán) Fondos para Micro y Pequeña Empresa (KfW) Programa de Zonas Fronterizas (Unión Europea) 20

21 Productos/Facilidades Crediticias
Cofinanciamiento con otras instituciones de Desarrollo: FIDA Institución Cooperante y Cofinanciador BID Financiamiento paralelo y Blending de recursos BM Financiamiento paralelo y Blending de recursos BNDES Financiamiento Complementario (Costo Local) 21

22 Acuerdo de Yucatán: Fondo de Infraestructura para Países de Mesoamérica y el Caribe (US$160 millones) Por conductor del BCIE el Beneficiario identifica y somete a aprobación del Fondo una operación crediticia. El Fondo aprueba operación crediticia y, mediante una donación, el BCIE adquiere Bonos Cupón Cero de EEUU con el mismo plazo del crédito. BCIE desembolsa con sus fondos propios el principal del crédito al beneficiario. El beneficiario repaga solamente intereses. Al vencimiento del crédito, se utilizan los Bonos Cupón Cero de EEUU para repago del principal del crédito, y en consecuencia, el beneficiario no realiza el repago del monto nominal del crédito en caso de países HIPC, o repaga un 50% del nominal en caso de países Non-HIPC. Bono Cupón Cero de EEUU 2 Fondo 5 Principal 1 BCIE Principal 3 4 Intereses Beneficiario 22

23 Comercio Exterior Programa I-FACIL
Es una alternativa que busca facilitar las operaciones de comercio exterior desde y hacia Centro América, promoviendo soluciones financieras a corto y mediano plazo para los bancos regionales que actualmente cuentan con pocas alternativas financieras para atender sus operaciones de comercio exterior. 23

24 Programa I-FACIL Instrumentos elegibles para cobertura con Garantía IFÁCIL:Cartas de Crédito, Standby´s, Letras de Cambio y Pagarés. Esta garantía se emite en la forma de una Carta de Crédito Contingente (Stand by LC) irrevocable. Bajo este producto BCIE ofrece la cobertura de riesgo sobre instrumentos financieros de comercio exterior, emitidos por la banca comercial en Centroamérica y confirmados por los bancos en el exterior. 24

25 Programa I-FACIL Esquema de Operación
Importador (Empresa en C.A) Vendedor (Empresa argentina) Banco Emisor (Banco en C.A) Banco Confirmador (Banco argentino) 1. Contrato de Compra Venta. 4. Respalda la carta de crédito. Garantía BCIE 2. Solicita carta de crédito. 5. Confirma carta de crédito. 3. Solicita confirmación de carta de crédito. 25

26 BANCO CENTROAMERICANO DE INTEGRACION ECONOMICA
Randall Chang Benambur Ejecutivo de Cartera Países Beneficiarios No Fundadores Tel: (504) , PBX: (504) ext. 7003 Web: Octubre 2012

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