Proactive Fraud Team Overview. eBay Inc. confidential 2007 Detectar proactivamente actividades fraudolentas en el sitio de eBay Prevenir el fraude mediante.

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1 Proactive Fraud Team Overview

2 eBay Inc. confidential 2007 Detectar proactivamente actividades fraudolentas en el sitio de eBay Prevenir el fraude mediante la remoción de anuncios/ restringiendo o suspendiendo el usuario, pidiendo pruebas y documentos 2 El objetivo de la investigación de fraude

3 eBay Inc. confidential 2007 ¿Qué hace el equipo de fraude? 3 Issue123Issue173 Issue172 Suspender Restringir Limites de venta URC Reactivar Apelaciones Remover Cross Platform

4 eBay Inc. confidential 2007 4 Investigación proactiva REVISAR Informaciones de contacto Historial de la cuenta Cuentas vinculadas Contactar el vendedor por teléfono TOMAR ACCIÓN Articulos Remover Anuncios Pedir pruebas Cuentas Restringir Limitar la actividad de venta Suspender Pedir pruebas

5 eBay Inc. confidential 2007 Documentos aceptados POI: prueba de identidad (proof of identity) - Carnet de conducir - DNI - Pasaporte POA: Prueba de dirección (proof of address) - Extracto bancario - Facturas (agua, gas, teléfono, electricidad...) - Certificado de seguro POW: Prueba de propriedad (Proof of Ownership): recibos, facturas 5

6 High Risk Selling y Seller Risk Management

7 eBay Inc. confidential 2007 7 Definici ó n y Criterios de HRS High Risk Selling es un flujo de trabajo proactivo. HRS investiga la actividad de cuentas recien registradas que muestran una actividad de venta de alto riesgo, preveniendo: La venta fraudolenta de artículos en eBay La Actividad de vendedores no fiables Si el vendedor o el anuncio cumple con ciertos criterios, será detectado por nuestros filtros para que el equipo de fraude revise manualmente el caso Los criterios para un caso de HRS: La cuenta se ha registrado hace meno de 30 días (TOS - Time On Site) El usuario tiene meno de 10 FB como vendedor Otros criterios

8 eBay Inc. confidential 2007 Ejemplos de articulos de riesgo 8

9 eBay Inc. confidential 2007 9 HRS Consequence Package PlatformeBayPayPalAppeals ConsequenceNo action N/A Restriction issue 123N/AFraud Team Suspension 188No PP accNo Appealable (see exceptions) Cross Platform Action (across two platforms: eBay and PayPal)

10 eBay Inc. confidential 2007 10 HRS MAC Notes – issue 123 El usuario tiene 72 horas de tiempo para enviarnos la documentación pedida; Si el usuario no proporciona ningún documento o los documentos enviados no son aceptables, la cuenta no será reactivada y después de 7 días se suspenderá automaticamente (issue 188)

11 eBay Inc. confidential 2007 11 HRS MAC Notes – Crossplatform Suspension

12 eBay Inc. confidential 2007 12 HRS MAC Notes - Suspensi ó n

13 eBay Inc. confidential 2007 13 HRS - Apelaciones Issue 123 abiertaAcción de TP Issue 123 - apelación dentro de 7 dias Comprobar POI POA POW/ si los documentos son aceptables cerrar el issue Issue 188 - apelación entre 7 y 10 días / documentos adjuntados Reasignar al equipo de Fraude Issue 188 - apelación después de 10 días Contestar / sin apelo - SOL5318

14 En este tipo de método se investigan proactivamente cuentas que se han registrado hace poco y tienen actividad de compras sospechosa: Pocos votos / ningún voto, elevada actividad de compra, pujas por artículos muy caros o por un gran número de unidades del mismo artículo, informaciones de contacto falsas, utilizo de fondos fraudulentos. Compras de alto riesgo (High Risk Buying) Registro Masivo (Mass Registration) En este tipo de método se emprenden acciones en cuentas que se registran de forma masiva (más de 100 cuentas a la vez). El único objetivo de estas cuentas es cometer fraude.

15 eBay Inc. confidential 2007 15 Las apelaciones en caso de suspensión por registro masivo y Compras de alto riesgo son gestionada por el equipo de SH. El usuario es suspendido automaticamente y para ser reactivado tendrá que verificar las informaciones de contacto proporcionadas al registrarse. PEDIR POI/POA Compras de Alto riesgo/ Registro masivo

16 eBay Inc. confidential 2007 16 HRB/ Registro Masivo Acción de TP HRB - Suspensión POI POAComprobar POI POA / si los documentos son aceptables cerrar el issue HRB Suspensión IndefinidaContestar / sin apelo Registro masivo - POI POAComprobar POI POA / si los documentos son aceptables cerrar el issue

17 eBay Inc. confidential 2007 What’s the objective of HRS/SRM Investigation? 17 HRS SRM Estimate fraud risk by user Prevent fraud by removing user / listings / ask for proofs/restricting PayPal First, review the account to determine what type of “Risk” it poses: Risk to the eBay Community Risk to eBay Risk to Themselves Next, decide the “level” of risk that the account poses: Low Medium - Low (Slight concerns, account beginning to decline). Medium – High (Poor selling behavior. Rapidly declining standards). High (History of rapidly declining standards, clear intent to defraud, history of massive concerns in multiple selling behaviors).

18 eBay Inc. confidential 2007 18 Criterios para distinguir un caso de SRM Seller Risk Management El usuario tiene más de 10 FB como vendedor El usuario se ha registrado hace más de 30 días Caracteristicas: Subida pronunciada de las GMV Vendedor que no completa la transacción: artículo no entregado o muy distinto de su descripción; disputas abiertas Metricas: GMV Tasa de conversión : cantidad de artículos vendidos / cantidad de artículos puestos en venta Tasa de cumplimento: artículos vendidos/las GMV de los votos recibidos. Índice de reclamaciones : cuantos casos abiertos tiene el vendedor Promedio del precio de venta

19 eBay Inc. confidential 2007 Los criterios de un caso de SRM Limites de venta URC Issue 173 Issue 172 Suspensión SRM 19

20 eBay Inc. confidential 2007 20 Limites de venta Una acci ó n que limita la actividad de venta del usuario Puede limitar el valor o el numero de articulos puestos a la venta (GMV/GMS) URC = Codigo de riesgo de usuario - User Risk Code ¿Qué es? Para limitar un crecimiento repentino en el volumen de ventas Auydar el vendedor a controlar el crecimiento Limitar el riesgo de perdidas ¿Porqué?

21 eBay Inc. confidential 2007 21 Limites de venta Total Item Quantity: Número máximo de artículos activos más vendidos al mes Total Item GMS: Valor máximo de artículos activos más vendidos al mes

22 eBay Inc. confidential 2007 22 Como identificar los limites – eLVIS Identifying Limits – Selling limits tab

23 eBay Inc. confidential 2007 23 Identificar los limites – MAC Note Numero maximo de articulos por mes Valor maximo de las ventas realizadas en un mes Una Mac Note dejada para documentar que la cuenta ha sido limitata manualmente tendrá esta taxonomía:

24 eBay Inc. confidential 2007 24 Como identificar los limites – MAC Note El issue 339 se abre automaticamente en la cuenta cuando el usuario supera los limites asignados y su venta se encuentra blocqueada

25 eBay Inc. confidential 2007 25 Limites – Como clasificar una Solicitud de Servicio SR (Routing Guidelines)

26 eBay Inc. confidential 2007 26 SRM Mac Notes - 173

27 eBay Inc. confidential 2007 27 SUSPENSION CROSS-PLATEFORM (Paypal-ebay): Exemple de Mac Notes Suspensión Crossplatform Informar el usuario que la acción no es apelable SRM Mac Notes

28 eBay Inc. confidential 2007 28 SRM Mac Notes – issue 172

29 eBay Inc. confidential 2007 SRM – Apelaciones y directivas para reasignar 29 SRM1/ SRM2/ C2C/ B2C ACCIONES APELACIONESTP Issue 172Equipo de fraudeReasignar Issue 173Centro de resolución de PayPalSOL3912 Suspensión CrossplatformCentro de resolución de PayPalSi hay apelo: SOL3912 Si no hay apelo: contestar SuspensiónEquipo de fraudeReasignar CSKB TOPIC1153

30 eBay Inc. confidential 2007 30 eBayPayPalApelaciones Issue 172No actionUK Breakout Suspension Appeals Issue 173restricción baja a la cuenta PayPal Centro de resolución de PayPal Suspensión de Seller Risk Management No PP acc existsUK Breakout Suspension Appeals Suspensión CPrestricción alta a la cuenta PayPal Centro de resolución de PayPal Consecuencias de SRM Cross Platform Action (acci ó n tomada en dos plataformas: eBay and PayPal)

31 CW Community Watch

32 eBay Inc. confidential 2007 32 Mac Notes – Reconocer acciones tomadas por CW

33 eBay Inc. confidential 2007 Ejemplos de Mac Notes

34 eBay Inc. confidential 2007 34 Reasignar una SR a CW Infringement List Practices Prohibited item BTAC/CIT VeRO