FONDO DE MANIOBRA ING PAULINA EGAS P.

Presentación del tema: "FONDO DE MANIOBRA ING PAULINA EGAS P."— Transcripción de la presentación:

1 FONDO DE MANIOBRA ING PAULINA EGAS P

2 LIQUIDEZ ADECUADO EQUILIBRIO ENTRE: INVERSIONES Y SU FINANCIACION
UNA EFICAZ GESTION DE CAPITAL CIRCULANTE UN DETERMINADO GRADO DE RENTABILIDAD ING PAULINA EGAS P

3 INDICES FINANCIEROS DE LIQUIDEZ
ES LA CAPACIDAD DE UNA EMPRESA PARA HACER FRENTE A SUS OBLIGACIONES A CORTO PLAZA CONFORME SE VENCE ES LA SOLVENCIA DE LA POSICION FINANCIERA GENERAL DE LA EMPRESA, ES DECIR LA FACILIDAD CON LA QUE PAGA SUS FACTURAS ING PAULINA EGAS P

4 RIESGO DE LIQUIDEZ HAY QUE TENER PRESENTE: FRENTE A LAS OBLIGACIONES
COSTOS EXCESIVOS CUBRIR LA VOLATILIDAD DE LAS CUENTAS POR PAGAR ING PAULINA EGAS P

5 INDICE DE LIQUIDEZ EN EPOCAS DE CRISIS
CUANDO SE TIENE BUENOS ACTIVOS SE GENERA SEGURIDAD Y CONFIANZA EVITAR VENTAS PRECIPITADAS DE ACTIVOS, GENERANDO PERDIDAS CUMPLIR LOS COMPROMISOS CON LOS CLIENTES REDUCIR LA PRIMA DE RIESGOS DE CREDITO QUE LA IFIS DEBEN PAGAR SUS FONDOS ING PAULINA EGAS P

6 LIQUIDEZ FONDOS DISPONIBLES -TOTAL DEPOSITOS A CORTO PLAZO
COBERTURA 25 MAYORES CLIENTES COBERTURA 100 MAYORES CLIENTES ING PAULINA EGAS P

7 Alternativas para obtener liquidez
Necesidad De Liquidez Pago de compromisos Oportunidades de negocio Alternativas Utilizar excedentes de caja Levantar Fondos en mercado Liquidar Posiciones de Trading ING PAULINA EGAS P Que opcion es mas barata? Levantar fondos de mercado o liquidar ciertos activos. Hay que tener cuidado con la reputacion. Hay que mantener activos los contactos en el mercado para que puedan servir de apoyo en una crisis. Ojo con la Iliquidez sistemica, cambios en las condiciones del sistema Trading (movimiento adverso de precios) Fondeo (Disponibilidad – Altos costos) Riesgos Donde se deja El dinero

8 Mitigantes de Riesgo de Liquidez
Diversificación de fuentes de fondeo Mantener un porcentaje adecuado de activos líquidos Contar con un buen plan de contingencia Límites y controles Gozar de la CONFIAZA del Mercado ING PAULINA EGAS P

9 Activos Liquidos Netos
Indices de Liquidez Líquido No Activos Volátil Estable Pasivos Activos Liquidos Netos ING PAULINA EGAS P

10 CONCENTRACION 1)TAMANO DE LOS CLIENTES 2)POR TIPO DE PRODUCTOS (CUAL ES EL PRODUCTO ESTRELLA) 3)PLAZO DE VENCIMIENTO (FLUJO DE CUENTAS POR COBRAR) ING PAULINA EGAS P

11 LIQUIDEZ ECONOMIA: GRADO DE DISPONIBILIDAD CON LA QUE LOS DIFERENTES ACTIVOS PUEDEN CONVERTIRSE EN DINERO. POSICION DE LIQUIDEZ: EFECTIVO, TITULOS VALORES O INSTRUMENTOS NEGOCIABLES. EL GRADO EN QUE UNA EMPRESA PUEDE HACER FRENTE A SUS OBLIGACIONES CORRIENTES A CORTO PLAZO. ING PAULINA EGAS P

12 LIQUIDEZ Y SU FUNCION EL DINERO ES EL MAS LIQUIDO DE TODOS LOS ACTIVOS, LOS DEMAS TIENEN DIVERSOS GRADOS DE LIQUIDEZ, DE ACUERDO CON LA FACILIDAD CON QUE PUEDEN CONVERTIRSE EN EFECTIVO ING PAULINA EGAS P

13 DIMENSIONES DE LIQUIDEZ
TIEMPO: NECESARIO PARA CONVERTIR EL ACTIVO EN DINERO EL GRADO DE SEGURIDAD : ASOCIADOS CON LA RAZON DE CONVERSION O PRECIO OBTENIDO POR EL ACTIVO ING PAULINA EGAS P

14 FALTA DE LIQUIDEZ NO APROVECHAR OPORTUNIDADES INTERESANTE
PERDIDA DE CONTROL DE LA EMPRESA PERDIDA TOTAL O PARCIAL DEL CAPITAL INVERTIDO LOS ACREEDORES DE LA EMPRESA: PROVEEDORES ATRASOS EN EL COBRO DE I NTERESES Y DEL CAPITAL DE CREDITO PERDIDA TOTAL O PARCIAL DE LAS CANTIDADES PRESTADAS DISMINUCION DE RENTABILIDAD ING PAULINA EGAS P

15 RAZÓN CIRCULANTE ES PODER DETERMINAR LA CAPACIDAD DE LA EMPRESA PARA CUMPLIR SUS OBLIGACIONES A CORTO PLAZO RAZON CIRCULANTE= OPTIMO ES 2 MENOR DE 1 NOS DA UN INDICIO QUE LA EMPRESA TIENE PROBLEMAS EN SU LIQUIDEZ ING PAULINA EGAS P