PROGRAMA DE CRÉDITO PARA LIQUIDEZ A CONTRATISTAS DE OBRA PÚBLICA Y DE SERVICIOS TÉRMINOS Y CONDICIONES Febrero de 2008.

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1 PROGRAMA DE CRÉDITO PARA LIQUIDEZ A CONTRATISTAS DE OBRA PÚBLICA Y DE SERVICIOS TÉRMINOS Y CONDICIONES Febrero de 2008

2 2 SECTOR ELEGIBLESECTOR ELEGIBLE Las empresas privadas cuya actividad empresarial se oriente a la construcción y mantenimiento de infraestructura básica y de servicios o a la prestación de servicios públicos que tengan como marco de referencia: Las empresas privadas cuya actividad empresarial se oriente a la construcción y mantenimiento de infraestructura básica y de servicios o a la prestación de servicios públicos que tengan como marco de referencia: La Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las mismas y la legislación estatal o municipal aplicable y los contratos de obra que de ellas se deriven. La Ley de Obras Públicas y Servicios Relacionados con las mismas y la legislación estatal o municipal aplicable y los contratos de obra que de ellas se deriven. La Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público La Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público o la legislación estatal o municipal aplicable en dicha materia y los contratos de prestación de servicios que de ella se deriven. o la legislación estatal o municipal aplicable en dicha materia y los contratos de prestación de servicios que de ella se deriven. Los contratos de obra derivados de una concesión, permiso o de un contrato de prestación de servicios. Los contratos de obra derivados de una concesión, permiso o de un contrato de prestación de servicios.

3 3 TIPO DETIPO DE CRÉDITO CRÉDITO DESTINODESTINO Cuenta Corriente, con lo cual es posible ejercer el monto en forma revolvente. Cuenta Corriente, con lo cual es posible ejercer el monto en forma revolvente. Estos créditos podrán sindicarse con otros bancos. Estos créditos podrán sindicarse con otros bancos. Obras o servicios por ejecutar (Capital de Trabajo). Obras o servicios por ejecutar (Capital de Trabajo). Refinanciar obra o servicios ejecutados, no estimados y reconocidos como ejecutados por la entidad contratante. Refinanciar obra o servicios ejecutados, no estimados y reconocidos como ejecutados por la entidad contratante. Refinanciar estimaciones de obra o servicios, mediante la factura correspondiente. Refinanciar estimaciones de obra o servicios, mediante la factura correspondiente. En el caso de estos dos últimos, el financiamiento deberá dar continuidad a las obras. Si éstas se encuentran totalmente concluidas, se deberá fideicomitir un nuevo contrato de obra y/o de servicios para proporcionar liquidez durante su ejecución. Asimismo, cuando se deriven de contratos de entidades estatales o municipales o sus entidades paraestatales o paramunicipales, se requerirá de la celebración de un Convenio entre éstas y Banobras, mediante el cual se establecen compromisos que permitan la adecuada operación del Programa. En el caso de estos dos últimos, el financiamiento deberá dar continuidad a las obras. Si éstas se encuentran totalmente concluidas, se deberá fideicomitir un nuevo contrato de obra y/o de servicios para proporcionar liquidez durante su ejecución. Asimismo, cuando se deriven de contratos de entidades estatales o municipales o sus entidades paraestatales o paramunicipales, se requerirá de la celebración de un Convenio entre éstas y Banobras, mediante el cual se establecen compromisos que permitan la adecuada operación del Programa.

4 4 FUENTE DEFUENTE DE PAGO PAGO PLAZOPLAZO OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Los derechos al cobro de estimaciones de obra o servicios por ejecutar. OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Los derechos al cobro de estimaciones de obra o servicios por ejecutar. REFINANCIAMIENTO: Los derechos al cobro de estimaciones de obra o servicios ejecutados pendiente de pago y/o ejecutados, no estimados reconocidos como ejecutada por la entidad contratante. REFINANCIAMIENTO: Los derechos al cobro de estimaciones de obra o servicios ejecutados pendiente de pago y/o ejecutados, no estimados reconocidos como ejecutada por la entidad contratante. Recursos propios del acreditado. Recursos propios del acreditado. En el caso de que por cualquier causa, el pago de la estimación de que se trate se depositara en una cuenta distinta a la convenida, la empresa deberá reintegrar en forma inmediata al fideicomiso, el monto correspondiente al pago de dicha estimación. En el caso de que por cualquier causa, el pago de la estimación de que se trate se depositara en una cuenta distinta a la convenida, la empresa deberá reintegrar en forma inmediata al fideicomiso, el monto correspondiente al pago de dicha estimación. Hasta 5 años renovables en función del desempeño del acreditado. Hasta 5 años renovables en función del desempeño del acreditado.

5 MONTO MÁXIMOMONTO MÁXIMO TASA DETASA DE INTERÉS INTERÉS COMISIONESCOMISIONES (Máximas) (Máximas) OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Hasta el 50% del monto que ampare el contrato de obra o servicio. OBRA POR EJECUTAR (CAPITAL DE TRABAJO): Hasta el 50% del monto que ampare el contrato de obra o servicio. REFINANCIAMIENTO: El monto no podrá ser mayor de un 80% del monto neto de la estimación de obra o servicio y/o del monto reconocido por la entidad contratante. REFINANCIAMIENTO: El monto no podrá ser mayor de un 80% del monto neto de la estimación de obra o servicio y/o del monto reconocido por la entidad contratante. La tasa de referencia máxima en pesos será TIIE y de LIBOR en dólares. Ambas más un margen que se determinará en función de las características del contrato de obra y de la solvencia financiera del solicitante. La tasa de referencia máxima en pesos será TIIE y de LIBOR en dólares. Ambas más un margen que se determinará en función de las características del contrato de obra y de la solvencia financiera del solicitante. CAPITAL DE TRABAJO: Apertura 1.0%; Ingeniería Financiera 1.0%; Disposición 0.5%. CAPITAL DE TRABAJO: Apertura 1.0%; Ingeniería Financiera 1.0%; Disposición 0.5%. REFINANCIAMIENTO: Apertura 1.0%; Disposición 1.0%. REFINANCIAMIENTO: Apertura 1.0%; Disposición 1.0%.

6 6 DISPOSICIÓN DISPOSICIÓN REVOLVENCIAREVOLVENCIA Hasta 60 días naturales contados a partir de la fecha de la primera disposición o en el momento de que se haya dispuesto la totalidad del crédito, lo que ocurra primero. Durante esta etapa se capitalizan los intereses y en el caso de que se reciban depósitos por pago de estimaciones que correspondan a la fuente de pago de la disposición que no se encuentre en etapa de amortización, el monto de estos recursos serán reintegrados al acreditado. Hasta 60 días naturales contados a partir de la fecha de la primera disposición o en el momento de que se haya dispuesto la totalidad del crédito, lo que ocurra primero. Durante esta etapa se capitalizan los intereses y en el caso de que se reciban depósitos por pago de estimaciones que correspondan a la fuente de pago de la disposición que no se encuentre en etapa de amortización, el monto de estos recursos serán reintegrados al acreditado. El último periodo de disposición será como máximo de seis meses antes de que concluya el plazo del crédito y sujeto a que los tiempos de ejecución de los contratos de obra o servicios que constituyan la fuente de pago en ese momento, no excedan el plazo máximo del crédito. En caso de que lo excedan, el monto de la revolvencia se ajustará en función de los pagos que se estima recibir durante dicho plazo. El último periodo de disposición será como máximo de seis meses antes de que concluya el plazo del crédito y sujeto a que los tiempos de ejecución de los contratos de obra o servicios que constituyan la fuente de pago en ese momento, no excedan el plazo máximo del crédito. En caso de que lo excedan, el monto de la revolvencia se ajustará en función de los pagos que se estima recibir durante dicho plazo. Durante el plazo del crédito, el acreditado podrá realizar nuevas disposiciones mediante un mecanismo de revolvencia del crédito, considerando el resultado de la consulta al buró de crédito que esté vigente a la fecha del desembolso correspondiente. Durante el plazo del crédito, el acreditado podrá realizar nuevas disposiciones mediante un mecanismo de revolvencia del crédito, considerando el resultado de la consulta al buró de crédito que esté vigente a la fecha del desembolso correspondiente.

7 7 PAGO DE INTERESESPAGO DE INTERESES AMORTIZACIÓNAMORTIZACIÓN Terminado el periodo de disposición, el pago de intereses se hará cada vez que se paguen estimaciones de obra o de servicios. Si en un máximo de tres meses transcurridos a partir del cierre de cada periodo de disposición o a partir del último pago recibido, no se ha recibido pago alguno, el acreditado cubrirá los intereses vencidos y no pagados con recursos propios y en forma mensual, hasta en tanto no se registren depósitos por pago de estimaciones. Terminado el periodo de disposición, el pago de intereses se hará cada vez que se paguen estimaciones de obra o de servicios. Si en un máximo de tres meses transcurridos a partir del cierre de cada periodo de disposición o a partir del último pago recibido, no se ha recibido pago alguno, el acreditado cubrirá los intereses vencidos y no pagados con recursos propios y en forma mensual, hasta en tanto no se registren depósitos por pago de estimaciones. Concluido el periodo de disposición, se harán amortizaciones cada vez que la acreditada reciba pagos por estimaciones de obra o de servicios. La recuperación total se da con la última estimación. Concluido el periodo de disposición, se harán amortizaciones cada vez que la acreditada reciba pagos por estimaciones de obra o de servicios. La recuperación total se da con la última estimación. Si en un plazo de cinco meses posteriores a la fecha de conclusión de la obra o servicio no se ha recibido el pago total de estimaciones, el acreditado deberá amortizar el saldo insoluto del crédito con recursos propios, a menos que: Si en un plazo de cinco meses posteriores a la fecha de conclusión de la obra o servicio no se ha recibido el pago total de estimaciones, el acreditado deberá amortizar el saldo insoluto del crédito con recursos propios, a menos que: 1. se cuente con una ampliación del plazo de ejecución de la 1. se cuente con una ampliación del plazo de ejecución de la obra o servicio, por parte de la entidad contratante. obra o servicio, por parte de la entidad contratante. 2. se cuente con fuente de pago adicional suficiente, derivada 2. se cuente con fuente de pago adicional suficiente, derivada de un nuevo contrato de obra o servicio. de un nuevo contrato de obra o servicio.

8 GARANTÍASGARANTÍAS FIDEICOMISOFIDEICOMISO HIPOTECARIAS, en una relación mínima de 1.25 a 1 cuando el destino del crédito sea la ejecución de obra o servicio (capital de trabajo) (no se incluyen garantías prendarias en bienes muebles). La relación podría reducirse a un mínimo de 1 en función de el riesgo que implique la operación. HIPOTECARIAS, en una relación mínima de 1.25 a 1 cuando el destino del crédito sea la ejecución de obra o servicio (capital de trabajo) (no se incluyen garantías prendarias en bienes muebles). La relación podría reducirse a un mínimo de 1 en función de el riesgo que implique la operación. En el caso de que el crédito financie estimaciones y/o reconocimientos de obra o servicio de la entidad contratante, no se requerirán garantías. En el caso de que el crédito financie estimaciones y/o reconocimientos de obra o servicio de la entidad contratante, no se requerirán garantías. La acreditada constituirá un fideicomiso en el cual afectará los derechos al cobro de los contratos de obra o de servicios. A través del fideicomiso se desembolsa y recupera el crédito. La acreditada constituirá un fideicomiso en el cual afectará los derechos al cobro de los contratos de obra o de servicios. A través del fideicomiso se desembolsa y recupera el crédito. 8

9 DEPENDENCIA FEDERAL DEPENDENCIA OENTIDAD CONTRATISTA (1) AutorizaCesión FIDEICOMISO (2) CedeDerechos yconstituyeFideicomiso (3) NotificaCesión BANOBRAS (4) OtorgaGarantíasReales (5) OtorgaCrédito PROVEEDORES (7) Pago aProveedores (6) DesembolsaCrédito (8) Pago de Estimaciones (9) Pago decrédito (9) Remanente de Estimación ESQUEMA DE OTORGAMIENTO Y RECUPERACIÓN CAPITAL DE TRABAJO 11

10 ESQUEMA DE OTORGAMIENTO Y RECUPERACIÓN REFINACIAMIENTO DE ESTIMACIONES Y/O RECONOCIMIENTO DE OBRA EJECUTADA 12

11 CONTACTOS BANCO NACIONAL DE OBRAS Y SERVICIOS PÚBLICOS, S.N.C. Javier Barrios Sierra 515, 4to. Piso Colonia Lomas de Santa Fe, Delegación Álvaro Obregón CP 01219 ABELARDO GARCIA SANTOS Gerente de Estructuración de Proyectos Estatales y Obra Pública Correo Electrónico: abelardo.garcia@banobras.gob.mx Correo Electrónico: abelardo.garcia@banobras.gob.mx Teléfono: 5270 1517 Teléfono: 5270 1517 MARCO ANTONIO LIMA LÓPEZ Subgerente de Estructuración de Proyectos Estatales Correo Electrónico: marco.lima@banobras.gob.mx Correo Electrónico: marco.lima@banobras.gob.mx Teléfono: 5270 1535 Teléfono: 5270 1535 MIGUEL SANTIAGO SAN LUIS Subgerente de Financiamiento de Obras Pública Correo Electrónico: miguel.santiago@banobras.gob.mx Correo Electrónico: miguel.santiago@banobras.gob.mx Teléfono: 5270 1533 Teléfono: 5270 1533 9