Caso de Estudio Supervisión Prudencial de una Aseguradora de Vida en crisis Fernando Pérez Jiménez Jefe Area Protección al Inversionista y Asegurado Superintendencia.

Presentación del tema: "Caso de Estudio Supervisión Prudencial de una Aseguradora de Vida en crisis Fernando Pérez Jiménez Jefe Area Protección al Inversionista y Asegurado Superintendencia."— Transcripción de la presentación:

1 Caso de Estudio Supervisión Prudencial de una Aseguradora de Vida en crisis Fernando Pérez Jiménez Jefe Area Protección al Inversionista y Asegurado Superintendencia de Valores y Seguros, Chile Seminario Regional IAIS – ASSAL, Noviembre 2011

2 Principales Hitos Actuación y Medidas de la Autoridad Supervisora I. Etapa de monitoreo e investigación II. Marco regulatorio III. Intervención (Primera Etapa) IV. Intervención (Segunda Etapa) V. Etapa post intervención

3 Principales Hitos Actuación y medidas de la autoridad supervisora I.- Etapa de investigación y monitoreo 05.02.03 Declaración del antiguo Gerente General (uso de información privilegiada del Grupo) 17.02.03 Auditores en terreno permanente. Inventario físico inversiones. Orden de balance y estado de resultados al 31.01.03 26.02.03 Orden de hacer público Hecho Reservado (Primer incumplimiento). Insistencia por reserva.

4 Principales Hitos Actuación y medidas de la autoridad supervisora Investigación y monitoreo (cont.) 27.02.03 Se hace público el Hecho Relevante 27.02.03 Arqueo de inversiones 28.02.03 Declaración nuevo Gerente (Incumplimiento) 03.03.03 Se exige informar nuevo Hecho Relevante (Segundo incumplimiento), y nuevo arqueo 06.03.03 Nueva declaración Gerente (H. Relevantes)

5 Principales Hitos Actuación y medidas de la autoridad supervisora II.- Marco regulatorio Derecho legal de la compañía a un proceso de Regularización por Déficit de Patrimonio (garantías legales). Condiciones para ejercer facultades administrativas: Plazo legal, incumplimiento normativo y suspensión de administración. Interrupción del proceso de regularización.

6 Principales Hitos Actuación y medidas de la autoridad supervisora III.- Intervención (Primera Etapa) 07 marzo 2003 Suspensión de administración de la Compañía por seis meses. Supervisor asume administración y nombra interventor. Multas administrativas por falta de diligencia e infracciones graves.

7 Principales Hitos Actuación y medidas de la autoridad supervisora Intervención (Primera Etapa) (cont.) Interventor toma control, representación y administración de la compañía. Naturaleza y alcances legales de la intervención. Verificación y tratamiento de los activos y pasivos. Estrategia de administración y plan de acción. Aspecto comunicacional.

8 Principales Hitos Actuación y medidas de la autoridad supervisora Intervención (Primera Etapa) (cont.) Medidas y acciones urgentes. Suspensión de emisión y renovación de pólizas. Continuidad de pagos (pensiones, siniestros y otras deudas vencidas). Interposición de demandas civiles y querellas criminales para el reintegro del patrimonio. Equipo de Trabajo (desvinculación de personal).

9 Principales Hitos Actuación y medidas de la autoridad supervisora Situación legal Marco regulatorio (Facultades, cesión y traspaso de cartera, etc.) Proceso de Regularización por déficit patrimonio (Junta Extraordinaria de Accionistas). Situación sociedades relacionadas: 25 de marzo 2003: Quiebra de sociedad controladora (realización acciones como activo de la quiebra).

10 Principales Hitos Actuación y medidas de la autoridad supervisora IV.- Intervención (Segunda Etapa) Septiembre 2003 Prórroga de la suspensión por dos meses. Noviembre 2003 Revocación autorización de existencia de la sociedad Liquidación y nombramiento de liquidador.

11 Principales Hitos Actuación y medidas de la autoridad supervisora V.- Etapa Post Intervención Diciembre 2003 Liquidador pide la quiebra de la compañía. Enero 2004 Declaración judicial de la quiebra, designación de Síndico. Administración, liquidación y traspaso de activos. Acciones de recupero de patrimonio.

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