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San José de Costa Rica, 24 de mayo de 2001 San José de Costa Rica, 24 de mayo de 2001 Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social - BNDES La banca.

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1 San José de Costa Rica, 24 de mayo de 2001 San José de Costa Rica, 24 de mayo de 2001 Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social - BNDES La banca de desarrollo de Brasil

2 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Recuperación económica desde la crisis de 1999 3Perspectivas de reducción de la tasa de inflación 3Moneda estable bajo el régimen de libre flotación 3Desempeño fiscal superior a lo proyectado 3Tendencia a la redución de la deuda pública y de la deuda internacional 3Candidato a mejores grados en la calificación internacional 3Recuperación económica desde la crisis de 1999 3Perspectivas de reducción de la tasa de inflación 3Moneda estable bajo el régimen de libre flotación 3Desempeño fiscal superior a lo proyectado 3Tendencia a la redución de la deuda pública y de la deuda internacional 3Candidato a mejores grados en la calificación internacional Brasil - Viguroso ambiente macroeconómico

3 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Fundado en 1952 3Riesgo soberano 3 Calificado al mismo nivel del país F más importante proveedor de financiación de largo plazo F 100% controlado por el Gobierno Federal F no sujeto a bancarrota de acuerdo con la ley brasileña F más importante agente de las organizaciones internacionales 3Fundado en 1952 3Riesgo soberano 3 Calificado al mismo nivel del país F más importante proveedor de financiación de largo plazo F 100% controlado por el Gobierno Federal F no sujeto a bancarrota de acuerdo con la ley brasileña F más importante agente de las organizaciones internacionales BNDES

4 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Gerente del Programa Brasileño de Privatización 3Excelente base de fondeo, alto nivel de capitalización, rentabilidad adecuada y buenos indicadores de calidad de activos 3Dos Subsidiarias: FINAME y BNDESPAR 3Gerente del Programa Brasileño de Privatización 3Excelente base de fondeo, alto nivel de capitalización, rentabilidad adecuada y buenos indicadores de calidad de activos 3Dos Subsidiarias: FINAME y BNDESPAR Visión de BNDES 3Papel dominante como inversionista institucional en capital

5 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Estructura de Grupo Financía inversiones a largo plazo BNDESPAR FINAME Participación patrimonial BNDES Financía compras de equipos industriales y comercio exterior Activo: US$ 11.6 mil millones Activo: US$ 9.4 mil millones Activo consolidado: US$ 51.5 mil millones Activo consolidado: US$ 51.5 mil millones 31 de Diciembre de 2000

6 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3La indicación para coordinar el proceso de privatización confirma la reputación y capacitación profesional de la administración de BNDES 31600 funcionarios 3Elevada motivación y cualificación de los funcionarios 3Gerentes Senior com experiencia de más de 15 años 360% de los funcionarios han completado cursos de posgraduación 3Larga historia de proceso de decisión independiente 3La indicación para coordinar el proceso de privatización confirma la reputación y capacitación profesional de la administración de BNDES 31600 funcionarios 3Elevada motivación y cualificación de los funcionarios 3Gerentes Senior com experiencia de más de 15 años 360% de los funcionarios han completado cursos de posgraduación 3Larga historia de proceso de decisión independiente Administración

7 El Papel y la importancia de BNDES en la Economía Brasileña

8 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Brasil Agenda Papel de BNDES gran aumento de exportaciones Privatización: resultados totales = US$ 100 mil millones Fomento a nuevas inversiones privadas en infraestructura gran aumento de exportaciones Privatización: resultados totales = US$ 100 mil millones Fomento a nuevas inversiones privadas en infraestructura Financiación a los exportadores brasileños y compradores del extranjero Administrador del Programa de Privatización Brasileño Financiación a energía, petróleo y gas, agua, puertos, telecomunicaciones y logística y gas, agua, puertos, telecomunicaciones y logística Financiación a los exportadores brasileños y compradores del extranjero Administrador del Programa de Privatización Brasileño Financiación a energía, petróleo y gas, agua, puertos, telecomunicaciones y logística y gas, agua, puertos, telecomunicaciones y logística

9 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Brasil Agenda Papel de BNDES Mejoramiento de la productividad y competividad Fortalecimiento de los Mercados de Capitales domésticos Mejoría de la distribución de renta Reducción de los desequilibrios sociales Mejoramiento de la productividad y competividad Fortalecimiento de los Mercados de Capitales domésticos Mejoría de la distribución de renta Reducción de los desequilibrios sociales Fomentando nuevos participantes e inversiones en sectores dinámicos dinámicos Papel dominante como inversor institucional patrimonial Operaciones de microcrédito Otros programas sociales y regionales Fomentando nuevos participantes e inversiones en sectores dinámicos dinámicos Papel dominante como inversor institucional patrimonial Operaciones de microcrédito Otros programas sociales y regionales

10 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Estrategia 3Promover la financiación de proyectos industriales y de infraestructura F Esencial para el desarollo económico y social de Brasil. 3Apoyar pequeñas y medianas empresas F Generalmente no poseen acceso al crédito aunque tengan buenas perspectivas de rentabilidad. 3Mejorar el Balanza Comercial F Promoción de las exportaciones brasileñas. 3Terminar el proceso de privatización F La adquisición por medio de financiación ya no es permitida. 3Promover la financiación de proyectos industriales y de infraestructura F Esencial para el desarollo económico y social de Brasil. 3Apoyar pequeñas y medianas empresas F Generalmente no poseen acceso al crédito aunque tengan buenas perspectivas de rentabilidad. 3Mejorar el Balanza Comercial F Promoción de las exportaciones brasileñas. 3Terminar el proceso de privatización F La adquisición por medio de financiación ya no es permitida.

11 BNDES y la Actual Reestructuración Industrial de Brasil

12 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Suporte a la Reestructuración Industrial 3Objectivo: Suplementar el proceso de abertura de la economía. 3Necesidad de fortalecer aquellos segmentos que tienen ventajas comparativas significativas. 3Sectores: Minería, acero, productos petroquímicos, aluminio, pulpa y papel. 3Desarrollo de empresas basadas en Brasil y con alcance mundial, larga escala y tecnologia de punta. 3Soluciones y decisiones de mercado, con apoyo de BNDES. 3Objectivo: Suplementar el proceso de abertura de la economía. 3Necesidad de fortalecer aquellos segmentos que tienen ventajas comparativas significativas. 3Sectores: Minería, acero, productos petroquímicos, aluminio, pulpa y papel. 3Desarrollo de empresas basadas en Brasil y con alcance mundial, larga escala y tecnologia de punta. 3Soluciones y decisiones de mercado, con apoyo de BNDES.

13 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Grandes empresas e industrias 3La globalización acceleró la reestructuración sectorial F Concentración en negocios esenciales F Aparcerías e inversiones para la modernización tecnológica F Integración vertical F Expansión de la cuota de mercado F Diversificación de región operacional 3Grandes empresas e industrias 3La globalización acceleró la reestructuración sectorial F Concentración en negocios esenciales F Aparcerías e inversiones para la modernización tecnológica F Integración vertical F Expansión de la cuota de mercado F Diversificación de región operacional Escenario Industrial Mundial

14 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Brasil es el 7º productor mundial de acero 3CSN, la mayor empresa del sector, es la 38ª más grande del mundo 3Nippon Steel, el mayor productor mundial, supera la producción total de Brasil 3Brasil es el 7º productor mundial de acero 3CSN, la mayor empresa del sector, es la 38ª más grande del mundo 3Nippon Steel, el mayor productor mundial, supera la producción total de Brasil Acero Necesidad de aumentar la escala y de reorganizar las participaciones accionarias en el sector. Necesidad de aumentar la escala y de reorganizar las participaciones accionarias en el sector.

15 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Consolidación de la participación de control 3Mayor escala 3Integración vertical 3Consolidación de la participación de control 3Mayor escala 3Integración vertical Reestructuración del Sector Petroquímico

16 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Brasil es el 7º productor mundial de papel y celulosis 3Hay 220 compañias, con 250 fábricas en todo el país 3Aracruz Celulose S/A produce más de 1 millón de toneladas al año 3Brasil es el 7º productor mundial de papel y celulosis 3Hay 220 compañias, con 250 fábricas en todo el país 3Aracruz Celulose S/A produce más de 1 millón de toneladas al año Papel y Celulosis Necesidad de fusiones para aumentar la escala en el sector Necesidad de fusiones para aumentar la escala en el sector

17 BNDES Y el Apoyo al Comercio Exterior

18 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Balanza de Comercio 3Ene-Ago/2000  superávit de US$ 1.03 mil millones 3Meses Acumulados Ene/1998: (US$ 8.8 mil millones) Jul/2000: US$ 0.3 mil miliones 3Principales items/2000 Exportaciones: aeronaves, automóviles, textiles, zapatos Importaciones: petróleo, bienes durables, productos químicos 3Grado de contenido nacional de productos exportados: 84% 3Destinación de las exportaciones: UE (30.0%), NAFTA (26.0%), Mercosur (12.0%), Asia (13.0%), Otras (19.0%) 3Ene-Ago/2000  superávit de US$ 1.03 mil millones 3Meses Acumulados Ene/1998: (US$ 8.8 mil millones) Jul/2000: US$ 0.3 mil miliones 3Principales items/2000 Exportaciones: aeronaves, automóviles, textiles, zapatos Importaciones: petróleo, bienes durables, productos químicos 3Grado de contenido nacional de productos exportados: 84% 3Destinación de las exportaciones: UE (30.0%), NAFTA (26.0%), Mercosur (12.0%), Asia (13.0%), Otras (19.0%)

19 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Fomento de Exportaciones: apoyo competitivo financiero a largo plazo a productores de bienes de capital - BNDES exim ( 15% del presupuesto BNDES 2000) 3Fomento a la expansión doméstica de sectores con potencialidad de exportación y elevado contenido tecnológico: telecomunicaciones, electrónica, autopartes y producción de petróleo “off-shore” 3Fomento de Exportaciones: apoyo competitivo financiero a largo plazo a productores de bienes de capital - BNDES exim ( 15% del presupuesto BNDES 2000) 3Fomento a la expansión doméstica de sectores con potencialidad de exportación y elevado contenido tecnológico: telecomunicaciones, electrónica, autopartes y producción de petróleo “off-shore” Papel de BNDES en Políticas Comerciales BNDES Y el Comercio Exterior

20 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Papel de BNDES en Políticas Comerciales BNDES Y el Comercio Exterior 3Telecomunicaciones y electrónica F BNDES apoya los participantes globales (Lucent, Nortel, NEC and others) que se establecen en Brasil F El déficit comercial en el sector disminuye rápidamente 3Automóviles y autopartes: BNDES ha financiado nuevas fábricas con gran potencialidad de exportación Provision de crecimento 2000/1999: 40.5%

21 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre BNDES - Programa BNDES-exim 3Mayor tasa de crecimento de desembolsos entre los negocios de BNDES: de US$ 280 millones en 1994 a US$ 2.1 mil millones en 1999 3Cartera de US$ 3.5 mil millones 3Operaciones de Crédito para exportaciones con plazo más largos 3Representa 22 % de los desembolsos de BNDES en 2000 3Perfecto acuerdo con estrategia de mejor calidad de activos F los principales exportadores brasileños entre sus clientes 3Los clientes de EMBRAER representan 40% de la cartera pendiente F Mayor exportador brasileño,...... 3Mayor tasa de crecimento de desembolsos entre los negocios de BNDES: de US$ 280 millones en 1994 a US$ 2.1 mil millones en 1999 3Cartera de US$ 3.5 mil millones 3Operaciones de Crédito para exportaciones con plazo más largos 3Representa 22 % de los desembolsos de BNDES en 2000 3Perfecto acuerdo con estrategia de mejor calidad de activos F los principales exportadores brasileños entre sus clientes 3Los clientes de EMBRAER representan 40% de la cartera pendiente F Mayor exportador brasileño,......

22 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Exportación - Financiación de BNDES-exim 33 78 64 200 378 388 1.365 2.065 2.100 3.100 US$ millones

23 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Participaciones más Importantes 3Embraer: aviones de reacción com 30/50 asientos a compañias aéreas regionales en los EUA, Reino Unido, Francia, Suiza, Polonia, Portugal y China. 3Proyecto hidroelétrico Three Gorges (propuesta internacional): hidroturbinas y hidrogeneradores 3Venezuela, Jamaica Y Cuba: autobuses suministrados por fabricantes brasileños 3Proyectos de Irrigación Manabi y Tabacundo (propuestas interracionales): bienes y servicios suministrados respectivamente por Cia. Norberto Odebrecht y Cia. Andrade Gutierrez, para el Gobierno de Ecuador. 3Embraer: aviones de reacción com 30/50 asientos a compañias aéreas regionales en los EUA, Reino Unido, Francia, Suiza, Polonia, Portugal y China. 3Proyecto hidroelétrico Three Gorges (propuesta internacional): hidroturbinas y hidrogeneradores 3Venezuela, Jamaica Y Cuba: autobuses suministrados por fabricantes brasileños 3Proyectos de Irrigación Manabi y Tabacundo (propuestas interracionales): bienes y servicios suministrados respectivamente por Cia. Norberto Odebrecht y Cia. Andrade Gutierrez, para el Gobierno de Ecuador.

24 Como BNDES Apoya el Programa Brasileño de Privatizacion

25 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Programa de Privatización - Resultados US$ mil millones 3Programa Gubernamental de Privatización Administrado por BNDES Federal 91 50.8 11.3 62.1 Estados 37 26.9 6.8 33.6 Total128 77.7 18.1 95.7 Federal 91 50.8 11.3 62.1 Estados 37 26.9 6.8 33.6 Total128 77.7 18.1 95.7 Nivel Nº C o s Ingresos Deuda Transferida Total August 21, 2000.

26 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Generación de electricidad 3Distribubución de electricidad 3Agua y Saneamento 3Oferta Pública de CVRD y BANESPA 3Generación de electricidad 3Distribubución de electricidad 3Agua y Saneamento 3Oferta Pública de CVRD y BANESPA Próximas Privatizaciones

27 PASIVO

28 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Los Recursos internos representan 85,4% del Pasivo 3FAT establecido por el Gobierno de Brasil Independiente del Presupuesto General de la República Finalidad: Seguro contra desempleo Derivado de impuestos recaudados sobre rentas de las empresas Tasa de interés a largo plazo(TJLP): actualmente 9,25 % al año. 3Los Recursos internos representan 85,4% del Pasivo 3FAT establecido por el Gobierno de Brasil Independiente del Presupuesto General de la República Finalidad: Seguro contra desempleo Derivado de impuestos recaudados sobre rentas de las empresas Tasa de interés a largo plazo(TJLP): actualmente 9,25 % al año. Fuentes de Recursos Recursos Internos

29 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Órganos Gubernamentales e Instituciones Multilaterales IADB, JBIC, Banco Mundial 3Fondeo de Mercado Bonos, Préstamos, Notas Estructurales (ABS) 3Órganos Gubernamentales e Instituciones Multilaterales IADB, JBIC, Banco Mundial 3Fondeo de Mercado Bonos, Préstamos, Notas Estructurales (ABS) Mercado Internacional

30 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Desde los años 50 BNDES obtiene fondos de órganos gubernamentales extranjeros e instituciones multilaterales 3Costo de Fondeo favorable y vencimentos largos 3En las 3 últimas décadas: 17 transacciones con Banco Mundial - equivalente a US$ 1.6 mil millones ( valor histórico) 11 transacciones com IADB - equivalente a US$ 3.1 mil millones (valor histórico) 8 operaciones com JBIC (antiguo J-EXIM) - equivalente a US$ 930 millones (valor histórico) 3Desde los años 50 BNDES obtiene fondos de órganos gubernamentales extranjeros e instituciones multilaterales 3Costo de Fondeo favorable y vencimentos largos 3En las 3 últimas décadas: 17 transacciones con Banco Mundial - equivalente a US$ 1.6 mil millones ( valor histórico) 11 transacciones com IADB - equivalente a US$ 3.1 mil millones (valor histórico) 8 operaciones com JBIC (antiguo J-EXIM) - equivalente a US$ 930 millones (valor histórico) Fondeo Externo Órganos Gubernamentales Extranjeros y Multilaterales

31 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3IADB - 2 contratos firmados en 1999, totalizando US$ 2.3 mil millones Más de US$ 1.5 mil millón ya desembolsado 3KFW - contrato de US$ 150 millones firmado en 2000 - totalmente desembolsado 3IADB - 2 contratos firmados en 1999, totalizando US$ 2.3 mil millones Más de US$ 1.5 mil millón ya desembolsado 3KFW - contrato de US$ 150 millones firmado en 2000 - totalmente desembolsado Órganos gubernamentales Extranjeros y Multilaterales Últimos convenios En Discusión 3NIB - Para financiar inversiones escandinavas en Brasil 3BID - “trade finance” y empresas pequenãs y de tamaño mediano 3JBIC - Cofinanciación a contrato firmado con BID en 1999 3KFW - Financiación a empresas pequeñas / de tamaño mediano. 3NIB - Para financiar inversiones escandinavas en Brasil 3BID - “trade finance” y empresas pequenãs y de tamaño mediano 3JBIC - Cofinanciación a contrato firmado con BID en 1999 3KFW - Financiación a empresas pequeñas / de tamaño mediano.

32 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Complementar el presupuesto de inversiones de BNDES 3Diversificar las Fuentes de Recursos 3Ampliar la Base de Inversionistas 3Elinimizar el costo de préstamo a los prestatarios de BNDES 3Promover la marca BNDES Visibilidad, abordaje de inversionistas y Instrumento Empresarial de Gobierno 3Complementar el presupuesto de inversiones de BNDES 3Diversificar las Fuentes de Recursos 3Ampliar la Base de Inversionistas 3Elinimizar el costo de préstamo a los prestatarios de BNDES 3Promover la marca BNDES Visibilidad, abordaje de inversionistas y Instrumento Empresarial de Gobierno Fondeo Externo Operaciones de Mercado Objectivos

33 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Recursos internos FAT PIS-PASEP Otros Moneda extranjera Mercado Agencias multilaterales Total Recursos internos FAT PIS-PASEP Otros Moneda extranjera Mercado Agencias multilaterales Total 44.6 23.3 15.6 5.7 3.9 2.5 1.4 48.5 44.6 23.3 15.6 5.7 3.9 2.5 1.4 48.5 92 48 32 12 8 5 3 100 92 48 32 12 8 5 3 100 1997 % % 1998 % % 1999 % % 2000 % % 58.0 27.9 16.7 13.4 12.1 10.9 1.2 70.1 58.0 27.9 16.7 13.4 12.1 10.9 1.2 70.1 83 40 24 19 17 15 2 100 83 40 24 19 17 15 2 100 65.8 35.4 18.6 11.8 11.5 9.3 2.2 77.3 65.8 35.4 18.6 11.8 11.5 9.3 2.2 77.3 85 46 24 15 12 3 100 85 46 24 15 12 3 100 72.2 41.7 19.2 11.3 14.7 11.9 2.8 86.9 72.2 41.7 19.2 11.3 14.7 11.9 2.8 86.9 83 48 22 13 17 14 3 100 83 48 22 13 17 14 3 100 Cambios en la Estructura de Fondeo US$ mil millones

34 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 10.4 10.3 1997 1998 11.1 11.8 1999 2000 Estabilización del Capital Propio US$ mil millones R$ mil millones 9.4 8.5 6.2 6.1

35 Procedimiento de Transacciones de Crédito

36 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre ÁREADECRÉDITOÁREADECRÉDITO ÁREADECRÉDITOÁREADECRÉDITO Si el proyecto está de acuerdo con las Políticas Operacionales y su clasificación preliminar es superior a C, un informe conjunto es enviado al Comité de Crédito, recomendando la aprobación del crédito. Si el proyecto está de acuerdo con las Políticas Operacionales y su clasificación preliminar es superior a C, un informe conjunto es enviado al Comité de Crédito, recomendando la aprobación del crédito. Análisis de Crédito Análisis de Crédito Política Operacional Análisis de Adecuación Política Operacional Análisis de Adecuación Carta de Solicitud Operación Directa

37 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Préstamos superiores a 3.4 millones F Limites establecidos por sector/cliente F Sujeto a análisis operacional y de crédito F Política de clasificación según directivas del Banco Central, consistentes con S&P F Sólo préstamos clasificados de B en delante están aptos a la aprobación del Comité de Crédito F Todos los préstamos deben tener 130% de colateral y comprobada capacidad de pago 3Préstamos superiores a 3.4 millones F Limites establecidos por sector/cliente F Sujeto a análisis operacional y de crédito F Política de clasificación según directivas del Banco Central, consistentes con S&P F Sólo préstamos clasificados de B en delante están aptos a la aprobación del Comité de Crédito F Todos los préstamos deben tener 130% de colateral y comprobada capacidad de pago Politica y Procedimentos de Crédito

38 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Préstamos inferiores a US$ 3.4 millones son tramitados por cualquiera de los 189 intermediarios financieros 3Principales Intermediarios: Bradesco, Itaú y Unibanco 3Los intermediarios asumen el riesgo de crédito final y reciben compensación 3Riesgo de incumplimento reducido para BNDES. En el caso de bancarrota, BNDES tiene acceso directo al activo del prestatario final (Ley 9365/96) 3Préstamos inferiores a US$ 3.4 millones son tramitados por cualquiera de los 189 intermediarios financieros 3Principales Intermediarios: Bradesco, Itaú y Unibanco 3Los intermediarios asumen el riesgo de crédito final y reciben compensación 3Riesgo de incumplimento reducido para BNDES. En el caso de bancarrota, BNDES tiene acceso directo al activo del prestatario final (Ley 9365/96) Pequeñas y Medianas Empresas

39 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Normal Eventual Análisis Cuantitativo Análisis Cuantitativo Análisis Cualitativo Análisis Cualitativo Análisis Expandido Análisis Expandido Salud financiera Condiciones de gestión, tecnología y mercado Condiciones de gestión, tecnología y mercado Proyecciones Financieras Proyecciones Financieras Clasificación Mínima Exigida: B- Clasificación Mínima Exigida: B- Proceso de Clasificación

40 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Tasa de Juros de Largo Plazo 3 Costo BNDES: Tasa de Juros de Largo Plazo 2.3 % p.a. 3 Spread básico promedio: 2.3 % p.a. 7 años 3 Plazo Promedio: 7 años zero a 2.5 % p.a. 3 Spread de riesgo: de zero a 2.5 % p.a. + + “Spread” Básico + + “Spread” de Riesgo Tasa de Interés Costo BNDES Costo BNDES canasta de monedas canasta de monedas FAT - US$ FAT - US$ Política Financiera de BNDES

41 ACTIVOS

42 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 19961996199719971998199819991999 39.3 46.5 52.9 66.8 Activos 19951995 49.5 Tasa de Crecimiento Medio 21% al año Tasa de Crecimiento Medio 21% al año 2000 2000 51.5 Crecimiento de BNDES (US$ mil millones)

43 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Disminución de Permanente debido a ventas de activo 1997 % 1998 % 1999 % 2000 % Efectivo y Equivalente 1.8 3.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 Valores realizables 7.6 12.8 15.6 19.3 13.3 15.0 15.3 15.2 Préstamos40.5 68.5 55.6 68.8 61.8 69.8 75.0 74.6 Permanente 8.0 13.6 8.2 10.1 11.3 12.8 9.2 9.1 Otros 1.2 2.1 1.4 1.7 2.2 2.3 1.1 1.1 Activo Total 59.1 100.0 80.8 100.0 88.6 100.0 100.6 100.0 Efectivo y Equivalente 1.8 3.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 Valores realizables 7.6 12.8 15.6 19.3 13.3 15.0 15.3 15.2 Préstamos40.5 68.5 55.6 68.8 61.8 69.8 75.0 74.6 Permanente 8.0 13.6 8.2 10.1 11.3 12.8 9.2 9.1 Otros 1.2 2.1 1.4 1.7 2.2 2.3 1.1 1.1 Activo Total 59.1 100.0 80.8 100.0 88.6 100.0 100.6 100.0 Activos R$ mil millones

44 Desembolsos

45 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 19961996199719971998199819991999 7.17.1 DesembolsosDesembolsos 19951995 9.79.7 19.119.1 21.321.3 19.919.9 20002000 23.423.4 Crecimiento de BNDES (US$mil millones R$ mil millones) 7.77.7 9.79.7 17.717.7 18.418.4 11.011.0 12.812.8

46 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 1997 1998 1999 59% 73% 74% Cartera de Préstamos Desembolsos 1997 1998 1999 78% 90% 96% 20002000 88% 20002000 98% Participación del Sector Privado

47 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre u Activo Total u Activo Líquido u Desembolsos 2000 Préstamos e Inversiones u Ganancia Líquida u Activo Total u Activo Líquido u Desembolsos 2000 Préstamos e Inversiones u Ganancia Líquida US$ 51,500 US$ 6,100 US$ 12,800 US$ 442 US$ 51,500 US$ 6,100 US$ 12,800 US$ 442 Datos Financieros - 31 de Diciembre de 2000 US$ millones

48 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Promedio 1995/2000 (%) Promedio 1995/2000 (%) Retorno s/ activos 0.92 retorno s/ capital 7.57 NIM (1) 2.43 Bis Ratio15.42 Retorno s/ activos 0.92 retorno s/ capital 7.57 NIM (1) 2.43 Bis Ratio15.42 BNDES - Indicadores Económicos y Financieros (1) Margen de interés neto

49 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Ganancia Líquida US$ millones 1997 1998 1999 2000 670 737 384 442

50 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre Activo Total 52,968 66,826 49,478 51,466 Cartera de Préstamos36,298 46,040 34,557 38,370 Patrimonio 9,351 8,535 6,185 6,051 Renta Líquida 737 670 384 442 ROA 1.5% 1.2% 0.8% 0.9% ROE 8.0% 8.0% 6.3% 7.6% NPLs/Préstamos Totales 1.3% 0.9% 0.3% 0.6% Provisiones/NPLs 100% 171% 351% 332% Activo Total 52,968 66,826 49,478 51,466 Cartera de Préstamos36,298 46,040 34,557 38,370 Patrimonio 9,351 8,535 6,185 6,051 Renta Líquida 737 670 384 442 ROA 1.5% 1.2% 0.8% 0.9% ROE 8.0% 8.0% 6.3% 7.6% NPLs/Préstamos Totales 1.3% 0.9% 0.3% 0.6% Provisiones/NPLs 100% 171% 351% 332% 1997 1998 1999 2000 Datos Financieros US$ millones

51 Cualidad del Activo

52 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 96969797989899990000 1.301.301.301.30 0.900.90 0.300.30 0.600.60 PNCs/Préstamos Totales (%) (%) PNCs/Préstamos Totales (%) (%) 3Provisión para préstamos más de 30 dias sobre-vencidos 3Provisiones: de acuerdo con Res. 2682 3Política de Provisiones Conservadora Provisiones cubrían 332% de los PNCs en Diciembre de 2000. 3Provisión para préstamos más de 30 dias sobre-vencidos 3Provisiones: de acuerdo con Res. 2682 3Política de Provisiones Conservadora Provisiones cubrían 332% de los PNCs en Diciembre de 2000. Bajo nivel histórico de los Préstamos no Cumplidos

53 Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar os estilos do texto mestre Segundo nível Terceiro nível Quarto nível Quinto nível Clique para editar o estilo do título mestre 3Planeamiento Estratégico - 2005 Indicación de 7 Áreas de interés: Reestruturación Industrial, Comercio Exterior, Infraestructura, Pequeñas y Medianas Empresas, Privatización, Desarrollo Regional y Desarrollo Social. 3Reestructuración Organizacional Nueva forma de organización basada en la matriz producto/cliente visando atender mejor a sus própositos así como reducir el tiempo de procesamiento de las solicitudes de los clientes. 3Representación Institucional Major intercambio de información buscando divulgar sus prácticas y conocer las iniciativas de otras instituciones de desarrollo. 3Planeamiento Estratégico - 2005 Indicación de 7 Áreas de interés: Reestruturación Industrial, Comercio Exterior, Infraestructura, Pequeñas y Medianas Empresas, Privatización, Desarrollo Regional y Desarrollo Social. 3Reestructuración Organizacional Nueva forma de organización basada en la matriz producto/cliente visando atender mejor a sus própositos así como reducir el tiempo de procesamiento de las solicitudes de los clientes. 3Representación Institucional Major intercambio de información buscando divulgar sus prácticas y conocer las iniciativas de otras instituciones de desarrollo. Desafios de BNDES

54 Banco de Desarrollo de Brasil Avenida República do Chile, nº 100 CEP 21039-900 Rio de Janeiro/RJ, Brasil Angela Regina Pereira de Carvalho regin@bndes.gov.br Banco de Desarrollo de Brasil Avenida República do Chile, nº 100 CEP 21039-900 Rio de Janeiro/RJ, Brasil Angela Regina Pereira de Carvalho regin@bndes.gov.br http://www.bndes.gov.br Contactos

55 Banco de Desarrollo de Brasil Rio de Janeiro/RJ, Brasil Banco de Desarrollo de Brasil Rio de Janeiro/RJ, Brasil


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