Important Information for financial professionals By using this communication, you agree to the following: This communication is provided to you by Principal.

Presentación del tema: "Important Information for financial professionals By using this communication, you agree to the following: This communication is provided to you by Principal."— Transcripción de la presentación:

1 Important Information for financial professionals By using this communication, you agree to the following: This communication is provided to you by Principal Life Insurance Company SOLELY for use by you with clients that utilize the services of the member companies of the Principal Financial Group ® as their retirement plan service provider (Permitted Use). In doing so The Principal ® is not responsible for any use outside of the Permitted Use. In granting you Permitted Use, no member company is surrendering any right, title or interest in the communication including any intangible ownership such as copyright or trademark protection. The Principal does not authorize you to create any derivative work, edit, copy or otherwise alter the communication including but not limited to affixing any branding or creating any “co-branded communication.” It should be noted that removing this license is expected and permitted when the communication is utilized within its Permitted Use. In granting Permitted Use, no member company of The Principal ® makes any warranty of fitness for your intended use. Please consult your legal and compliance areas to confirm that your intended use of this resource is appropriate and that it contains all appropriate information, disclosures, names the correct parties and provides the appropriate limitations for your business. It is your responsibility to determine if filing with any regulatory authority is necessary (e.g., FINRA, or other regulators) and that it is appropriate for the intended use and audience.

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3 AVERIGUA TU PUNTUACIÓN DE BIENESTAR DE JUBILACIÓN. ¿EN QUÉ COLOR ESTÁS? MENOS DE 50 DE 50 a 69AL MENOS 70

4 ¿CUÁNTAS PERSONAS CONOCEN SU PUNTUACIÓN? principal.com/myscore (en inglés)

5 Esta imagen es para propósitos ilustrativos solamente. INICIA EL PLANIFICADOR

6 PERSONALIZA EL PLANIFICADOR

7 IMPULSA TU FUTURO FINANCIERO PUNTUACIÓN DE BIENESTAR DE JUBILACIÓN Esta tasa de ahorro está diseñada para ayudarte a estar bien encaminado. Bien hecho. TU 73

8 AL DESTINAR 6% DEL SUELDO A TU JUBILACIÓN REDUCCIÓN DEL SUELDO NETO 3 INGRESO MENSUAL POTENCIAL DURANTE LA JUBILACIÓN 3 $ 61 $ 534 3 DE SUELDO $35,000 PAGO QUINCENAL 30 AÑOS DE AHORROS

9 AL DESTINAR 10% DEL SUELDO A TU JUBILACIÓN PAGO QUINCENAL 30 AÑOS DE AHORROS REDUCCIÓN DEL SUELDO NETO 4 INGRESO MENSUAL POTENCIAL DURANTE LA JUBILACIÓN 4 $ 101 $ 890 4 DE SUELDO $35,000

10 LOS PEQUEÑOS PASOS PUEDEN MEJORAR TU PUNTUACIÓN PLANIFICA MEJOR TU JUBILACIÓN PARA AUMENTAR TU PUNTUACIÓN ¡Un comienzo positivo! Empezaste a ahorrar con el pie derecho. ¡Trata de ahorrar el 10%!

11 AL MES

12 NOTAS A PIE DE PÁGINA 1.Según un análisis realizado por the Principal Financial Group® en octubre de 2015. Esta estimación supone un periodo de 40 años de acumulación de ahorros y los siguientes datos: jubilación a los 65 años de edad, una contribución combinada individual y del patrocinador al plan del 12%, porcentaje de reemplazo del Seguro Social del 40% del ingreso, tasa de rendimiento anual del mercado del 7%, inflación anual del 2.5% y un incremento salarial anual del 3.5% durante 40 años en la fuerza laboral. Esta estimación se basa en un objetivo de reemplazo de aproximadamente el 85% del salario. La tasa de rendimiento supuesta en este análisis es hipotética y no garantiza ningún rendimiento ni representa el rendimiento de ninguna opción de inversión en particular. Las contribuciones no tienen en cuenta el impacto de los impuestos sobre las distribuciones antes de impuestos. Los resultados individuales pueden variar. Los participantes deberán revisar el progreso de sus ahorros y necesidades de ingreso durante la jubilación regularmente. 2.Supone un ingreso bruto antes de la jubilación de $40,000. Estudio Replacement Ratio Study TM realizado por Aon Consulting en 2008 www.aon.com/about-aon/intellectual-capital/attachments/human-capital-consulting/RRstudy070308.pdf. www.aon.com/about-aon/intellectual-capital/attachments/human-capital-consulting/RRstudy070308.pdf 3.Este ejemplo es para propósitos ilustrativos solamente. Esta reducción en el sueldo neto quincenal supone retenciones impositivas del 25%. Las circunstancias impositivas de cada contribuyente pueden variar. La reducción en el sueldo neto generalmente es exacta para el primer año y podría cambiar según en el sueldo anual del participante. El cálculo del ingreso mensual potencial durante la jubilación supone un sueldo anual de $35,000, contribuciones del empleado del 6%, un incremento salarial anual del 3.5%, una tasa de rendimiento anual del 7%, una inflación anual del 2.5% y un periodo de acumulación de 30 años, dando como resultado un saldo de $298,694 y un 4.5% de retiro anual durante la jubilación. La tasa de rendimiento asumida es hipotética y no garantiza ningún rendimiento futuro ni representa el rendimiento de ninguna opción de inversión en particular. Una distribución de contribuciones brutas antes de los 59 años y ½ de edad o a los 55 años de edad y si la persona dejó de trabajar, está sujeta a la penalización federal del 10%. Las cantidades mostradas no reflejan el impacto de los impuestos en distribuciones antes de impuestos. 4.Este ejemplo es para propósitos ilustrativos solamente. Esta reducción en el sueldo neto quincenal supone retenciones impositivas del 25%. Las circunstancias impositivas de cada contribuyente pueden variar. La reducción en el sueldo neto generalmente es exacta para el primer año y podría cambiar con base en el sueldo anual del participante. El ingreso mensual potencial durante la jubilación supone un sueldo anual de $35,000, contribuciones del empleado del 10%, un incremento salarial anual del 3.5%, una tasa de rendimiento anual del 7%, una inflación anual del 2.5% y un periodo de acumulación de 30 años, dando como resultado un saldo de $497,823 y un 4.5% de retiro anual durante la jubilación. La tasa de rendimiento asumida es hipotética y no garantiza ningún rendimiento futuro ni representa el rendimiento de ninguna opción de inversión en particular. Una distribución de contribuciones brutas antes de los 59 años y ½ de edad o a los 55 años de edad y si la persona dejó de trabajar, está sujeta a la penalización federal del 10%. Las cantidades mostradas no reflejan el impacto de los impuestos en distribuciones antes de impuestos. 5.Este ejemplo es para propósitos ilustrativos solamente. El cálculo del saldo potencial durante la jubilación supone una tasa de rendimiento anual del 7%; una inflación anual del 2.5%; contribuciones mensuales de $20 durante un periodo de 30 años dando como resultado un saldo de $23,532 durante la jubilación. La tasa de rendimiento asumida es hipotética y no garantiza ningún rendimiento futuro ni representa el rendimiento de ninguna opción de inversión en particular.

13 OTRAS FORMAS DE MEJORAR TU PUNTUACIÓN Acciones Anualidades Ahorros Bonos Seguridad Social Inversiones Pensión Money Market El plan de la organización Una sola cuenta Un solo estado de cuenta Un solo saldo

14 principal.com/movetothegreen (en inglés)

15 ESTAMOS AQUÍ PARA AYUDARTE Nombre del asesor Información del asesor Webinarios mensuales principal.com/educationhub (en inglés)

16 Visita: principal.com/myscore (en inglés) Facebook: facebook.com/PrincipalFinancial Twitter: twitter.com/ThePrincipal ¿Tienes preguntas? Llámanos al 1-800-547-7754 (para español, oprime el 1) ¡AVANZA AL VERDE HOY MISMO!

17 La información provista por Retirement Wellness Planner [planificador de bienestar de jubilación, disponible solamente en inglés] y Retirement Wellness Score [puntuación de bienestar de jubilación] está limitada exclusivamente a la información provista y otras suposiciones financieras y no pretende ser un plan financiero o consejo de inversión de ninguna compañía miembro de the Principal Financial Group®. Solo provee pautas generales que pueden ser útiles a la hora de tomar decisiones financieras personales. El participante, y no The Principal, asume la responsabilidad de dichas decisiones. Los resultados individuales pueden variar. Los participantes deberán revisar el progreso de sus ahorros y necesidades de ingreso durante la jubilación regularmente. Los productos de seguros y servicios administrativos del plan son provistos por Principal Life Insurance Company, un miembro de the Principal Financial Group ® (The Principal ® ), Des Moines, IA 50392. PD957A | © 2016 Principal Financial Services, Inc. | 07/2016 | t151215038v/t16011502wa