La distribución de fondos por Internet

Presentación del tema: "La distribución de fondos por Internet"— Transcripción de la presentación:

1 La distribución de fondos por Internet
Un ejemplo práctico PRIMERAS JORNADAS SOBRE TECNOLOGÍA Y MERCADOS DE VALORES

2 ÍNDICE 1. La difusión de información:
Dentro de la Organización: Intranet BBVA Las Web: BBV.es 2. Internet como canal de distribución: BBVA Net Plus

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4 La Intranet BBVA Qué es Intranet BBVA El proyecto
La plataforma tecnológica Los contenidos estrella Lecciones aprendidas ¡ Naveguemos !

5 Qué es Intranet BBVA Objetivos generales Objetivos para Fondos
Incrementar la productividad y satisfacción de los empleados Transformando al usuario "pasivo" del HOST en un miembro activo de una red corporativa. Mejorar sensiblemente los índices de calidad Siendo pieza central de la Gestión del Conocimiento Objetivos para Fondos Canal de comunicación: rápida evolución Canal de información: sofisticación del producto

6 Qué es Intranet BBVA Ámbito:
Red de oficinas: actualmente (antigua red Argentaria) para todos los gestores comerciales (Oficina 2000). Servicios Centrales BBVA

7 El proyecto Dos meses y medio hasta producción (nov/99)
Liderazgo de organización comercial con involucración de todas las unidades de negocio Desarrollo gestionado íntegramente de forma interna con recursos externos de desarrollo

8 Plataforma tecnológica (1)
Red Oficinas Red MAN Conmutador de Acceso Alteon Conmutador de Acceso Alteon Front End 100 Mbps WEB 1 2 CPU 512 MB RAM WEB 2 2 CPU 512 MB RAM INDEXADOR / BUSCADOR 2 CPU 512 Giga RAM CORREO 3 CPU 1 Giga RAM REPLICA LDAP 1 CPU 1 Giga RAM Back End 100 Mbps SERVIDOR APLICACIONES 1 2 CPU 512 MB RAM SERVIDOR APLICACIONES 2 2 CPU 512 MB RAM Cluster Servicios 100 Mbps NFS (Ficheros) 160 GB Hard Disk GESTOR BB.DD 2 CPU 1 Gga RAM MASTER LDAP 1 CPU 1 Giga RAM SERVIDOR CALCULO SAS 4 CPU 512 MB RAM

9 Plataforma tecnológica (2)

10 Contenidos estrella (Generales)
Groupware: “Buenos días”, “Informe de actividad”, “Prensa diaria”, “Novedades”, “Sugerencias” BBVA Normativa: “Buscador de circulares” Herramientas de gestión comercial Formularios

11 Contenidos estrella (Fondos)
“Evaluator”: Base con todos los fondos domiciliados en España desde 1995 Fuente: Bolsa de Madrid con filtros Ranking de rentabilidad / riesgo Comparación de rentabilidad Entre dos fondos Entre un fondo y una familia Entre un fondo y un benchmark Datos tabulares y gráficos Base tecnológica puntera

12 Contenidos estrella (Fondos)
Boletín de asesoramiento / Comentario de mercado Buscador de fondos: la pirámide rentabilidad / riesgo Fichas del fondo: Características Cartera actualizada (top ten, sectorial, divisas, geográfica, duración, riesgo). Rentabilidades: diaria, anualizada, acumulada.

13 Lecciones aprendidas (1)
1. El proyecto realmente comienza cuando se pone en producción la web Profesionalización función del Infomaster Inversiones de mantenimiento y de desarrollo 2. Básico: la formación práctica y recurrente del gestor comercial 3. Necesaria descentralización de la incorporación de contenidos

14 Lecciones aprendidas (2)
4. Contenidos cercanos y atractivos: más que un catálogo Renovación / actualización Orientación a la venta: consejos, política de asesoramiento Noticias Aspectos internos de organización de la Gestora (quién es quién) No complejizar la navegación (venta cruzada)

15 Algunos números En una semana de Marzo:
Número total de visitantes: Número de visitantes que repiten: Número total de ficheros servidos: La utilización de la intranet sube cada día. El día de más uso fue muy reciente,con ficheros. Las secciones más vistas: 1. Fondos: 19,31% 2. Buenos días: 7,49% 3. Normativa: 7,11% 4. Prensa: 3,40% 5. Bca particulares: 3,37% 6. RR.HH.: ,13% 7. Asesoría jurídica: 1,55%

16 ¡ Naveguemos !

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18 Los fondos en las Web Web´s actuales:
F.A.Q. sobre fondos, fiscalidad Catálogo Resúmenes mensuales de cada fondo Web de BBVA Gestión: en construcción Dar información Dar servicio Venta

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20 BBVA Net Plus Qué es BBVA Net Plus Plataforma tecnológica
La cobertura jurídica Operatoria Algunos números

21 Qué es BBVA Net Plus Parte de la estrategia multicanal de BBVA para todo tipo de productos Funcionalidad en fondos: Suscripción inicial Aportaciones Reembolsos Consultas saldos y movimientos

22 Plataforma tecnológica

23 Cobertura legal (1) La TARJETA INTEGRAL BBVA Características
Tarjeta de débito Monedero electrónico: cash y telefónico Línea telefónica BBVA Net Plus Características Atribuye misma eficacia jurídica Autolímites en importes por operación y por día con un límite general (50 MM. Ptas).

24 Cobertura legal (2) Contrato unipersonal.
Posibilidad de operar con mandato expreso de una relación de personas cotitulares del fondo (solidario). Referencia en el Folleto Completo registrado en C.N.M.V. de este canal Claves: Código acceso: Número de la Tarjeta P.I.N.: consultas Clave de operación: transacciones

25 Operativa Fases de contratación:
1. Presenta claramente características del fondo: Política inversión Horizonte de la inversión recomendado Riesgos Condiciones económicas / comisiones 2. Información necesaria: Folleto e informe trimestral y declaración expresa de su conocimiento Posible renuncia a recepción de información escrita por correo Aviso legal sobre tratamiento de datos personales y fechas de valor aplicadas

26 Operativa Para próximas fases: 3. Datos económicos de la operación
4. Confirmación final de la operación Número registro de la solicitud: medio de prueba Procedimiento de anulación de órdenes Para próximas fases: Contratación en cotitularidad Suscripciones / reembolsos periódicos “Traspaso” entre fondos

27 Algunos números

28 ¡ Naveguemos !