Inclusión Financiera y Medios de Pagos Electrónicos

Presentación del tema: "Inclusión Financiera y Medios de Pagos Electrónicos"— Transcripción de la presentación:

1 Inclusión Financiera y Medios de Pagos Electrónicos
29 de marzo de 2017 August 19, 2013 Inclusión Financiera y Medios de Pagos Electrónicos Alcance, ecosistemas y desafíos

2 Alcance de la Inclusión Financiera
29 de marzo de 2017 Alcance de la Inclusión Financiera Las iniciativas de Inclusión Financiera se relacionan a dos objetivos: Mitigar los efectos de la pobreza a través de programa de beneficios sociales enfocados en los segmentos de bajos ingresos Fomentar el desarrollo económico a través de la micro-empresa, facilitando el acceso al crédito por parte de los sectores de bajos ingresos August 19, 2013

3 29 de marzo de 2017 Los pagos electrónicos como una forma de entregar eficiencias y ahorros Considere estos hechos: 1 Reserva Federal de EEUU, 2011 2 Tesorería de EEUU, Junio 2008 3 ‘Italia para Patear el Hábito de Dinero, ‘ Noticias Bloomberg, Dic. 2011 4 Jackie Brooks, Director a de Servicios Contables para la Cruz Roja Americana, 2006 5 Campaña Ir Directo, FMS, Tesorería de EEUU, 2009 $8 Mil millones La cantidad gastada anualmente por receptores en tarifas de cambio de cheques no bancarias5 $750 Millones Costo anual para la Tesorería de EEUU para imprimir efectivo1 $1.03 vs. $0.10 Costo de emitir un cheque2 vs. Costo para el gobierno federal de EEUU para hacer un pago electrónico $129 Mil millones Monto anual estimado en impuestos no cobrados de transacciones en efectivo en Italia3 $100 por vale Costo de labor temporal para desembolsar vales en una emergencia, según la Cruz Roja4 August 19, 2013

4 29 de marzo de 2017 Estados Unidos: Se espera que las tarjetas de beneficios federales ahorren US$ Millones a lo largo de diez años Seguridad social y otros pagos federales de beneficio disponibles en prepago 100% electrónico para 2014 No hay espera para cheques por correo No hay cheques robados/falsificados No hay tarifas por cobrar cheques Reducción de costo para la Tesorería de EEUU Satisfacción excelente del cliente August 19, 2013

5 29 de marzo de 2017 México: Los pagos por celular promueven la inclusión financiera para mexicanos rurales Penetración de cuentas móviles en áreas rurales Conecta a los consumidores en pueblos remotos Permite pagos, transferencias persona a persona, y llamadas locales Reduce significativamente el flujo de efectivo Rol significativo de pequeños comercios impulsando la adopción August 19, 2013

6 México: Distribución de créditos destinados a mejoras para el hogar
29 de marzo de 2017 México: Distribución de créditos destinados a mejoras para el hogar Esquema semi-abierto basado en una tarjeta prepago en la que se dispersan créditos para mejoras del hogar Los fondos se destinan a la remodelación y mejora del hogar, solo se permite la compra en comercios del rubro Se permite retirar en efectivo hasta un 20% de los fondos otorgados Mejor administración del programa y mayor conveniencia para el consumidor August 19, 2013

7 29 de marzo de 2017 Sudáfrica: Las subvenciones del gobierno se entregan a través de un programa tecnológicamente avanzado Más de 10 millones de tarjetas a ser expedidas Tecnología biométrica que previene el fraude Sin esperar en filas $360 Millones en ahorros operacionales August 19, 2013

8 Corresponsal Bancario
29 de marzo de 2017 MasterCard promueve el desarrollo de un ecosistema de Inclusión Financiera que integre múltiples programas y servicios Cargar Dinero Oficina Postal Locaciones físicas Corresponsal Bancario Sucursal Bancaria Cajeros Kiosco Beneficios Sociales Familia y Amigos Nómina Cargar Efectivo / Valor Remesas Transferencia Bancaria Esta es nuestra Visión global El cliente podrá… Disponibilidad de su propio dinero Cargas a Celular Transferencias Bancarias Comprar Bienes y Servicios Pagar a la Familia y Amigos Retiro de Efectivo Pago de Cuentas Comprar Internacionalmente Comprar en el POS localmente en línea Cargar Dinero Manejar su dinero Manejo de Cuenta Historia de saldo y transacciones Alerta de Actividad Educación Financiera August 19, 2013

9 Los ecosistemas tienen que integrar las tecnologías emergentes
29 de marzo de 2017 Mobile: MasterCard is already executing in LAC Los ecosistemas tienen que integrar las tecnologías emergentes Iniciativa “Maduro” “Emergente” Proximidad Near Field Communication (NFC) Convergencia Digital Tarjeta en Punto de Venta Bancarizado Remoto PC-based eCommerce Mas dispositivos de Internet conectados No bancarizado Mobile Money Efectivo Mobile Money services August 19, 2013

10 Asegurando la sustentabilidad de los ecosistemas
29 de marzo de 2017 Asegurando la sustentabilidad de los ecosistemas Los ecosistemas deben generar un beneficio económico tangible para todas las partes versus el sistema actual La conveniencia tiene que ser evidente y altamente replicable por los usuarios Los ecosistemas deben ser escalables y alcanzar masivamente la población objetivo (economías de escala) Finalmente, para asegurar auto-sustentabilidad, los ecosistemas deben ser interoperables y capaces de recombinarse y crear nuevas tecnologías y servicios August 19, 2013

11 Sociedades Público/Privadas
29 de marzo de 2017 MasterCard está sembrando una comunidad de asociaciones para motivar un Mundo Más allá del Efectivo Telecom. Servicios ONGs Bancos Sociedades Público/Privadas Gobiernos Proveedores de Tecnología Oportunidad para que a Todos les vaya Bien … y actúen Bien August 19, 2013

12 Experiencia y expertise global
29 de marzo de 2017 MasterCard provee soluciones para lograr eficiencia, inclusión financiera y transparencia Experiencia y expertise global Conjunto de productos – Seguros, simples e inteligentes Innovación por medio de la tecnología Construye y crea el ecosistema de pagos Acelera el progreso August 19, 2013

13 Muchas Gracias!