HERRAMIENTAS Y RECURSOS TRSC 3413TOOLSP-0611 SÓLO PARA USO EDUCATIVO © Transamerica o Transamerica Retirement Services se refiere a Transamerica Retirement.

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1 HERRAMIENTAS Y RECURSOS TRSC 3413TOOLSP-0611 SÓLO PARA USO EDUCATIVO © Transamerica o Transamerica Retirement Services se refiere a Transamerica Retirement Services Corp. que tiene sus oficinas principales en Los Angeles, CA.

2 Las cosas suelen cambiar : Sus metas cambiarán Los mercados subirán y bajarán Usted cambiará su carrera Sus hijos irán a la universidad Le facilitamos el manejo de su jubilación. ¿Cómo va a manejar su jubilación? 2

3 Maneje su cuenta por teléfono o en Internet Transamerica Retirement Services, a su servicio Herramientas en Internet para la planeación de su jubilación 1 2 3 3 Transamerica o Transamerica Retirement Services se refiere a Transamerica Retirement Services Corp., con sede principal en Los Angeles, CA.

4 Maneje su cuenta por teléfono o en Internet 1 4

5 Obtenga información de su cuenta Revise el desempeño de sus opciones de inversión Inicie transacciones TransDirect® 5

6 En Internet 6

7 Este ejemplo es sólo para fines de ilustración Información de su cuenta 7

8 Información de las inversiones Morningstar, Inc. es un proveedor líder de investigación independiente de inversiones en los Estados Unidos y en los mercados internacionales principales. Transamerica Retirement Services no es afiliado a Morningstar, Inc. 8

9 Transacciones de su cuenta 9

10 Reequilibrio de su cuenta y transferencias periódicas 10

11 Préstamos Este ejemplo es sólo para fines de ilustración 11

12 Pida un estado de cuenta en línea 12

13 Preguntas frecuentes 13

14 Información de su cuenta 14

15 Información de las inversiones Este ejemplo es sólo para fines de ilustración 15

16 Transacciones de su cuenta 16

17 Transferencias periódicas y reequilibrio de cuenta 17

18 Préstamos Este ejemplo es sólo para fines de ilustración 18

19 Preguntas frecuentes 19

20 Transamerica Retirement Services, a su servicio 2 20

21 Su estado de cuenta Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com. Desempeño de la cuenta Balance de cuenta Balance con derechos Período de reporte Información del Plan 21

22 Rendimiento de inversión de todas las opciones de inversión disponibles Su estado de cuenta Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com. Su balance de cuenta por la clase de activos 22

23 Su estado de cuenta Asignación actual de las inversiones en el balance de su cuenta Resumen de cuenta Balance de cuenta, aportaciones y contribuciones 23 Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com.

24 Su estado de cuenta Actividad de cuenta por fuente de contribución y tipo de inversión Detalles de las transacciones por opción de inversión y período de reporte Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com. 24

25 Su estado de cuenta Rendimiento anualizado de las opciones de inversión por opción de inversión en el trimestre y rendimiento histórico 25 Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com.

26 Su estado de cuenta Información de la mezcla de inversiones Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com. 26

27 Su estado de cuenta Asignación actual de las inversiones Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com. Resumen de cuenta 27

28 Su estado de cuenta Actividad de cuenta por fuente de contribución y tipo de inversión Detalles de las transacciones por opción de inversión y período de reporte Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com. 28

29 Su estado de cuenta Rendimiento anualizado de las opciones de inversión por opción de inversión para el último trimestre, así como el rendimiento histórico Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com. Este ejemplo es sólo para fines de ilustración 29

30 Su estado de cuenta Información sobre la mezcla de inversiones Este ejemplo es sólo para fines de ilustración 30 Para los datos al final del mes, visite www.TA-Retirement.com.

31 Worth a Look Bolectín para los participantes Rincón de la educación Educación sobre inversiones Eventos actuales que podrían afectar su futuro financiero 31 Los materiales de comunicación de Transamerica Retirement Services han recibido premios de varias organizaciones, incluyendo los siguientes premios: Awards for Publications Excellence (“APEX”) en 2009-2010; Communicator Awards en 2009-2010; DALBAR, Inc. en 2005-2010; Hermes Creative Award en 2009-2010; League of American Communications Professionals (“LACP”) en 2010; MarCom Awards en 2009-2010; Mutual Fund Education Alliance (“MFEA”) Star Award en 2009-2010; y Profit Sharing/401(k) Council of America (“PSCA”) en 2009-2010. Para mayor información, por favor refiérase al sitio web www.TA-Retirement.com.

32 Evaluación de la pleaneación para la jubilación 32

33 Herramientas en Internet para la planeación de su jubilación 3 33

34 El Plan RECOVER fue desarrollado para ayudar a los participantes a entender: Las causas del entorno económico actual Los ciclos de los mercados financieros Cómo evaluar el impacto de estos acontecimientos en sus metas y objetivos para su jubilación P: ¿Qué es el Plan RECOVER? R: Un plan de acción que puede ayudarle a: Tomar el control de sus gastos discrecionales Identificar su tolerancia al riesgo Evaluar sus tasas de aportación actuales, además de su asignación de activos 34 El Plan RECOVER de Transamerica

35  Reconocer  Evaluar  Calcular  Organizar  Verificar  Ejecutar  Recobrar 35 El Plan RECOVER de Transamerica LAS SIGLAS RECOVER REPRESENTAN EL PROCESO CREADO POR TRANSAMERICA RETIREMENT SERVICES 1 (“TRANSAMERICA”) PARA AYUDAR A LOS PARTICIPANTES A RECOBRAR EL CONTROL DE SUS AHORROS PARA LA JUBILACIÓN DURANTE ESTOS TIEMPOS TURBULENTOS.

36 Herramientas de planificación para la jubilación Point, Click & Save ® Loose Change Saving Up The Compounding Game 401(k) tradicional o Roth 36

37 Point, Click & Save ® 37

38 Loose Change 38

39 Saving Up 39

40 Calculadora 401(k) Roth 40

41 The Compounding Game 41

42 Cuestionario de asignación de activos Modelar carteras AdviceSolutions/RetireTrack SM 42 Herramientas de planificación para la jubilación

43 Cuestionario de asignación de activos 43

44 Modelar carteras 44

45 Materiales educativos Informe: Entender la volatilidad del mercado Su guía al acercarse a la jubilación Boletines educativos Enlaces útiles 45

46 Cómo invertir en un mercado volátil 46

47 Su guía al acercarse la jubilación 47

48 Enlaces útiles 48

49 Servicios convenientes le ayudan a manejar su cuenta: En Internet: www.TA-Retirement.com En Internet y por correo: Estados de cuenta e informes trimestrales Por teléfono: 1-800-401-8726 Personalmente: Representante de servicio La diferencia de Transamerica Ahorre tiempo y papel. ¡Inscríbase para los e-documentos hoy! 49

50 Servicios convenientes le ayudan a manejar su cuenta: En Internet: www.TA-Retirement.com Por teléfono: 1-888-637-8726 La diferencia de Transamerica Ahorre tiempo y papel. ¡Inscríbase para los e-documentos hoy! 50 En Internet y por correo: Estados de cuenta e informes trimestrales Personalmente: Representante de servicio

51 Servicios convenientes le ayudan a manejar su cuenta: En Internet: www.TA-Retirement.com Por teléfono: 1-877-234-9293 La diferencia de Transamerica 51 En Internet y por correo: Estados de cuenta e informes trimestrales Personalmente: Representante de servicio Ahorre tiempo y papel. ¡Inscríbase para los e-documentos hoy!

52 © 2011 Transamerica Corporation. Reservados todos los derechos. SÓLO PARA USO EDUCATIVO TRSC 3413TOOLSP-1010 Transamerica Retirement Services no da consejos de inversión. Los clientes y otras partes interesadas deben consultar y depender únicamente de sus propios consejeros independientes en cuanto a su situación particular. Transamerica Retirement Services no sirve como fiduciario. Las opciones de inversión de cuenta segregada que se ofrecen son exentas de la registración con la SEC; por lo tanto, no se presentan prospectos para éstas. Sin embargo, ciertas de las opciones de inversión de cuenta segregada invierten en fondos mutuos, los cuales sí están sujetos a la registración con la SEC. Se puede solicitar los prospectos para estos fondos mutuos directamente de la compañía de fondos, o se puede obtenerlos al solicitarlos de Transamerica Retirement Services en www.TA-Retirement.com. Los servicios de administración del plan de Transamerica Advisor Series son proporcionados por Transamerica Retirement Services Corp. (“Transamerica” o “Transamerica Retirement Services”) o una filial, y los fondos son distribuidos por Diversified Investors Securities Corporation, un corredor-agente registrado y filial de Transamerica Retirement Services. Transamerica se especializa en la promoción de productos y servicios para planes de jubilación. Todas las inversiones implican riesgo, incluyendo la pérdida del capital, y no hay garantía de utilidades. Los inversionistas deberían considerar cuidadosamente sus objetivos, su tolerancia al riesgo y su tiempo de inversión antes de invertir. El prospecto de cada fondo (excepto las opciones de inversión de valor estable, las cuales no son fondos mutuos) contiene esta y otra información acerca de ese fondo. Para obtener copias de cualquiera de los prospectos, llame al 1-888-401-5826. Lea cada prospecto con cuidado antes de invertir. 52

53 RetireTrack sm 53

54 RetireTrack sm 54

55 Los participantes que visitan la pantalla de resumen verá la nueva ventana ‘Your Retirement Outlook’ (su panorama de jubilación). Se pide a los nuevos usuarios de RetireTrack que ingresen su salario anual y que confirmen su género, edad y el estado de residencia. RetireTrack sm 55

56 Después de que los usuarios nuevos ingresen su salario anual y confirmen su género, edad y el estado de residencia, se muestra ‘Your Retirement Outlook’ y posteriormente aparecerá en la pantalla Account Balance (balance de cuenta). RetireTrack sm ‘Your Retirement Profile’ (su perfil de jubilación) detalla los datos ingresados que se usan en ‘Your Retirement Outlook,’ y los participantes pueden elegir ‘Update Your Profile’ (actualizar su perfil) para cambiar o adicionar otros datos como los gastos y los ahorros del cónyuge. 56

57 La ventana ‘Your Retirement Outlook’ ofrece una imagen del tiempo que se entiende fácilmente para representar la probabilidad de que el participante logre su meta de ingreso para la jubilación con base en su estrategia actual de ahorro e inversión. El panorama es calculado por el sistema de software Ibbotson Forecasting Engine, al determinar las probabilidades de lograr la meta de ingreso con base en los resultados de 500 simulaciones separadas. RetireTrack sm 57

58 RetireTrack también estará disponible en la pantalla ‘Retirement Planning Overview’ (vistazo de planeación para la jubilación). RetireTrack sm 58

59 Los participantes pueden seleccionar la página de bienvenida de RetireTrack de la pantalla ‘Retirement Planning’ (planeación para la jubilación) RetireTrack sm 59

60 2. Aquí el usuario puede cambiar las cantidades aportadas y seleccionar una estrategia de inversión alternativa. 1.Ingresar información adicional al perfil, como otras fuentes de ingreso, gastos importantes de la vida y cuentas ajenas permitirá que RetireTrack haga una proyección más precisa. 3. Los resultados de las cantidades aportadas y la estrategia de inversión alternativas pueden compararse con la estrategia actual del participante. Seleccionar ‘Alternative Strategies’ (estrategias alternativas) de la página de bienvenida de RetireTrack permitirá al usuario que personalice su información. RetireTrack sm 60

61 Seleccionar el botón ‘View Your Retirement Outlook’ (ver su panorama de jubilación) de las ‘Alternative Strategies’ (estrategias alternativas) muestra su ‘Your Alternative Retirement Outlook’ (panorama de jubilación alternativo) Los participantes pueden seleccionar una estrategia de asignación de activos alternativa, y ver el efecto que tenga en su panorama de jubilación. Además pueden actuar, cambiando su tasa de aportación o la asignación de sus activos. RetireTrack sm 61