INTELIGENCIA FINANCIERA Mg. Braggi A. Bamberger Vargas Consultor Financiero

Lic.Adm Braggi A. Bamberger Vargas Títulos y Diplomas Maestría en Finanzas – UIGV Licenciado en Administración – URP Post – Grado en Análisis Financiero - SIEP Post – Grado en Mercados de Capitales - IPEMEC Post – Grado en Inteligencia Financiera - ESIN Experiencia Laboral Consultor Financiero – CNAC Ex Jefe del Campo Economico - CNI Profesor de Finanzas - Universidad WIENER Profesor de Mercado de Capitales - IFB (ASBANC) Profesor de Banca y Finanzas – CEPEBAN Director de Capacitación Financiera – NORTHAMCHAM Contacto Personal: 273-3824 / 9944 – 2697 e-mail: braggi@universia.edu.pe

Conceptos Preliminares Inteligencia, Conocimiento de hechos, fenómenos, cosas o personas (adversario o enemigo) con el máximo rigor científico, con la finalidad que sirva como herramienta clave para la toma de decisiones y reducción de las amenas y riesgos de gestión. Finanzas, Disciplina que ayuda a la toma de decisiones de Inversión, Financiamiento y Política de Dividendos.

Ambito de Acción La inteligencia financiera, es pues el conocimiento de los sucesos financieros de forma oportuna a fin de prevenir amenazas y/o riesgos de las actividades de inversión y financiamiento de la competencia (Empresas) y del adversario o enemigo (Estados).

Ambito de Acción Entre las principales Amenazas y Riesgos que están dentro del ámbito de acción de la inteligencia Financiera, tenemos: “Crisis Financiera Internacional, Desequilibrios de la Política Monetaria, Fuga de Capitales, Expansionismo de Capitales, Falsificación de billetes y monedas, Querrellas Legales, Paraísos Fiscales, Lavado de Dinero y de Activos”

Inteligencia Financiera en el Peru Consejo Nacional de Inteligencia (CNI): Entidad gubernamental adscrita a la Presidencia del Consejo de Ministros (PCM). Refundada en el 2001. Actualmente experimenta una profunda crisis en la producción de inteligencia, en todos los campos de acción. No cuenta con un área especializada para el desarrollo de la inteligencia financiera.

Inteligencia Financiera en el Peru Unidad de Inteligencia Financiera (UIF): A inicios del 2003, se instaló la UIF en Perú. La UIF, es una entidad para prevenir y detectar el lavado de dinero o de activos. Posee autonomía funcional, técnica y administrativa (MEF). Su labor consiste en el análisis, tratamiento, transmisión de información ralacionada con la prevención del lavado de dinero y capital.

Inteligencia Financiera en el Peru Unidad de Inteligencia Financiera (UIF): No pueden levantar secreto bancario según constitución, a pesar de sus facultades institucionales. Hasta el momento no presenta resultados concretos en sus funciones (la empresa privada extranjera Kroll, está a cargo de las investigaciones de las cuentas del ex Pdte AFF y de su ex Asesor VMT) Tiene facultades para pedir informaciones a las empresas del sector Financiero. “A continuación el Organigrama del Sistema Financiero Nacional”

Inteligencia Financiera en el Peru Unidad de Inteligencia Financiera (UIF): También puede pedir informaciones a empresas dedicadas a la compra y venta de automóviles, casinos, tragamonedas, sociedades de lotería, bingos, hipódromos, joyerías, otras. Para el caso de empresas financieras, supervisa operaciones superiores a los US$ 10,000 diarios y en caso de casinos y tragamonedas US$ 2,500.

Inteligencia Financiera en la Región Las Principales UIF, de la región son: UIF Brasil UIF Argentina UIF Venezuela UIF Colombia UIF Ecuador UIF Perú

Casuísticas Capitales de la Corrupción,Testaferros de Montesinos: Víctor Alberto Venero Garrido Fecha de Arresto: 16.04.01 Cuentas: US$ 17.3 mlls (EE.UU) US$ 14.1 mlls (Gran Caimán) US$ 10.8 mlls (Suiza) Total: US$ 42.2 mlls Tiempo de reclusión: 4 años

Casuísticas Capitales de la Corrupción,Testaferros de Montesinos: Juan Silvio Valencia Rosas Fecha de Arresto: 20.04.01 Cuentas: US$ 18.9 mlls (Gran Caimán) US$ 17.2 mlls (Perú) Total: US$ 36.1 mlls Tiempo de reclusión: 4 años

Casuísticas Capitales de la Corrupción,Testaferros de Montesinos: Luis Enrique Duthurburu C. Fecha de Arresto: 22.03.01 Cuentas: US$ 2.9 mlls (Gran Caimán) US$ 2.1 mlls (Suiza) Total: US$ 5.mlls Tiempo de reclusión: 4 años 1 mes

Casuísticas Capitales de la Corrupción, Medidas Cautelares Los bienes están en posesión de uso de la Comisión de Administración de Bienes Incautados y Decomisados (Comabid) del Ministerio de Justicia. Otros Inculpados José Aybar Cancho (17.08.00); Víctor Joy Way (06.09.01) David Mendoza Nieto (30.04.01); Javier Revilla Palomino (30.04.01); Otros

Casuísticas Capitales de la Corrupción, Embargos 905 Inmuebles (US$ 32.9 mlls), 332 Vehículos (US$ 3.4 mlls), 75 empresas (acciones empresariales) y 147,631 Títulos Valores (US$ 31.2 mlls) Total Embargos: US$ 67.5 mlls TOTAL FONDOS RECUPERADOS: US$150.8 mlls

Casuísticas Paraísos Fiscales, Caribe (Gran Caimán, Jamaica, Antillas Holandesas, Bermudas, Islas Virgenes, Anguila, Antigua, Montserrate, Granada, San Vicente y Granadinas, Aruba, Antillas Norirlandesas, Santa Lucía, Barbados y St. Kitts y Nevis) Europa (Jersey, Guernesey, Isla de Man, Gibraltar, Dublín, Mónaco, Lizchtenstein, Luxemburgo, Malta, Suiza, Chipre, San Marino)

Casuísticas Paraísos Fiscales, Asia (Hong Kong, Macao, Singapur, Líbano, Baharein, Reino Hachemí Jordano, Emiratos Arabes, Omán, Brunei, Islas Marianas) Océano Indico (República de Narú, Islas Salomón, Islas Mauricio, Seychelles, Islas Fiji); América del Sur (Islas Malvinas y Uruguay); América Central (Belice, Costa Rica, Panamá, Trinidad y Tobago); Islas del Pacífico (Marshall, Nauru, Vanuatu, Samoa Occidental, Cook, Nive o Suvege)

Casuísticas Capitales Arábes en Tacna, Financiaron protestas a favor de la cración de la Zona Franca y Ceticos (2001). Algunas principales inversiones arábes en esta ciudad: Japan Car Import Perú S.A, Dai Ichi Motors, Import Export Pak Pacific Motor S.R.L, Wahla Motors S.R.L “12SET01 Sr. Ahed Mahmoud Aberirabboh Elayyan, viajaba a EEUU con pasaporte Mario Rubén Gomez” (13a Fiscalía Provincial Penal Lima)

Casuísticas Casas de Cambio en Lima, Negocios adhoc para el lavado de dinero, en Lima existen importantes empresas de este rubro. Entre ellas tenemos: All Money Exchange, Casa de Cambio Risso, Casa de Cambio El Olivar, Fast Business, Lac Dollar, Mac Dólar, Olivos Money Exchange y Universal Money Exchange. “La mayoría de estas empresas no cuentan con las debidas autorizaciones para operar, además de la existencia de casas de cambio informales en polos comerciales”.

Casuísticas Capitales Colombianos en Perú, El Costo Total del Plan Colombia: APORTE COLOMBIA = US$ 4,000 mlls APORTE EE.UU – EUROPA = US$ 3,500 mlls COSTO TOTAL = US$ 7,500 mlls

Casuísticas Capitales Colombianos en Perú, La ayuda de EE.UU a Colombia (en su primera etapa) es como sigue: - Ayuda Militar = US$ 761.6 mlls - Ayuda a la Policía = US$ 349.2 mlls - Ayuda a Desplazados = US$ 39.5 mlls - Derechos Humanos = US$ 17.0 mlls - Reforma Judicial = US$ 24.0 mlls - Fortalecimiento Institucional = US$ 46.5 mlls - Acciones de Paz = US$ 1.0 mlls - Desarrollo Alternativo = US$ 116.5 mlls TOTAL US$ 1,355.3 mlls

Casuísticas Capitales Colombianos en Perú, Se constituye un escenario factible para el traslado de capitales colombianos al Perú, posibilitándose una mayor actividad en el lavado de dinero, orientados a financiar las labores de cultivo de coca y de narcoterroristas. Caso: “Compra de acciones de Backus mediante una oferta hostil por parte del Grupo Cervecero colombiano Bavaria”

Casuísticas Capitales Chilenos en Perú, Nueva estrategia de expansionismo chileno, en el Perú destacan las empresas, Tres Montes (jugo en polvo), Indalum (Grupo Luksic) El Volcán (materiales de construcción), Food Pack (vasos de papel de cartón), Inacal (produce e importa cal viva), Proacer (Bolas de Acero), Zalaquet (Fabrica de Etiquetas). “Todas estas empresas presentan problemas con Indecopi y Aduanas Perú, además de los conocidos conflictos de intereses en los casos Aerocontinente, Lucchetti, Lan Perú y Gas Boliviano”.

POR UNA VERDADERA INTELIGENCIA EN EL PERU! MUCHAS GRACIAS,