Caso de estudio sobre cambio en control Seminario de Capacitación IAIS-ASSAL Lisboa, Portugal, 27-28 Abril 2006 Makoto Okubo – Miembro del Secretariado.

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1 Caso de estudio sobre cambio en control Seminario de Capacitación IAIS-ASSAL Lisboa, Portugal, 27-28 Abril 2006 Makoto Okubo – Miembro del Secretariado Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS)

2 Caso de estudio sobre cambio en control 2 Abril 2006 Makoto Okubo ICP 8: Cambios en el control accionario y transferencia de cartera La autoridad supervisora aprueba o rechaza propuestas para adquirir la derechos significativos o cualquier otro interés en una aseguradora que resulte en que esa persona, directa o indirectamente, sola o con une socio, ejerza el control sobre la aseguradora. La autoridad supervisora aprueba la transferencia de cartera o la fusión de las operaciones de seguros.

3 Caso de estudio sobre cambio en control 3 Abril 2006 Makoto Okubo ICP 8: Cambios en el control accionario y transferencia de cartera Criterios Esenciales El término control está definido en la legislación Los dueños potenciales con control soliciten aprobación para la adquisición o cambio de control de las aseguradoras La autoridad supervisora aprueba cualquier incremento significativo en la posesión de acciones de una aseguradora por encima de loa niveles de control predeterminado Los requerimientos cuando los propietarios intermedios o finales están fuera de la jurisdicción donde la aseguradora está incorporada

4 Caso de estudio sobre cambio en control 4 Abril 2006 Makoto Okubo ICP 8: Cambios en el control accionario y transferencia de cartera Criterios Esenciales Aquellos que buscan el control cumplen con los criterios aplicados durante el proceso de autorización. Los requerimientos de idoneidad de las personas aplicaran a los propietarios prospectos La estructura de los grupos financieros que contienen a los propietarios potenciales con control debe ser suficientemente transparente para que la supervisión no sea obstaculizada Requerimientos de recursos financieros y no financieros Criterios avanzados Cuando sea requerido por la autoridad supervisora, los aseguradores proporcionan información sobre sus accionistas y sobre cualquier otra persona que directa o indirectamente ejerza el control

5 Caso de estudio sobre cambio en control 5 Abril 2006 Makoto Okubo Elementos del caso de estudio Propuesta del Grupo Unity para adquirir Merlion Life País X – perfil del país; la industrioa de seguros de vida Merlion Life – perfil de la compañía; sus debilidades; decisión del Banco Merlion para desacerse de Merlion Life Grupo Unity – perfil del grupo; solicitud para adquirir Merlion Life; plan de negocios Principales preocupaciones desde el punto de vista de la protección de los asegurados Reguladores del País X

6 Caso de estudio sobre cambio en control 6 Abril 2006 Makoto Okubo Trabajo de grupo Actividad 1 Discusión del caso de estudio en pequeños grupos. Complete la tarea1: Identifique las principales preocupaciones acerca de la propuesta de adquisición, incluyendo su futuro impacto en los asegurados existentes de Merlion Life, las actuales condiciones financieras, y cualquier aspecto anormal de la propuesta del plan de negocios Discuta la tarea2: Proponga los pasos necesarios a ser tomados respecto de la problemática identificada

7 Caso de estudio sobre cambio en control 7 Abril 2006 Makoto Okubo Trabajo de grupo Actividad 2 Entreviste a los principales administrativos del Grupo Unity para discutir y aclarar cualquier preocupación Actividad 3: Complete la tarea 2: Proponga los pasos necesarios a ser tomados respecto de la problemática identificada Complete la tarea 3: Discuta si es conveniente o no aprobar la solicitud y por qué Actividad 4: Cada grupo debe presentar sus recomendaciones

8 Caso de estudio sobre cambio en control 8 Abril 2006 Makoto Okubo www.iaisweb.org Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS) Preguntas y respuestas makoto.okubo@bis.org o entre a www.insurance-finance.com Este caso de estudio fue originalmente desarrollado por la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) y modificada por la IAIS para ser utilizado en seminarios regionales.