La descarga está en progreso. Por favor, espere

La descarga está en progreso. Por favor, espere

José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Capacitación Riesgo Operativo 5/May/10.

Presentaciones similares


Presentación del tema: "José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Capacitación Riesgo Operativo 5/May/10."— Transcripción de la presentación:

1 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Capacitación Riesgo Operativo 5/May/10

2 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria CE /Dic./06. CE /Dic./06. CE /Jun./07. Cap. 23 Circular Básica Contable y Financiera. CE /Oct./07. CE /May./09. CE /Sep./09. Numeral 7º del Capítulo IX Título Primero - Control Interno - Circular Básica Juridica. Mejoramiento continuo. Efectividad (Eficiencia y Eficacia). Control Interno. Estándares de competitividad nacionales e internacionales. Administración del Riesgo. Cumplimiento de normatividad. Introducción Superintendencia Financiera de Colombia SFC. Responsabilidades Institucionales

3 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Posibilidad de pérdidas en que incurre la entidad por : Desprestigio. Mala imagen. Publicidad negativa Posibilidad de incurrir en pérdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones en: El Recurso Humano. Los Procesos. La Tecnología. La Infraestructura. Ocurrencia acontecimientos externos. Esta definición incluye: Riesgo Legal y Riesgo Reputacional, asociados a tales factores. Riesgo Operativo Riesgo Reputacional Riesgo Legal Posibilidad de pérdidas en que incurre la entidad al ser sancionada u obligada a indemnizar daños como resultado del incumplimiento de: Normas o regulaciones. Obligaciones contractuales.

4 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Recurso Humano Procesos Tecnología Eventos Externos Infraestructura Factores de Riesgo Operativo Es el conjunto de personas vinculadas directa o indirectamente con la ejecución de los procesos de la entidad. Vinculación directa, aquella basada en un contrato de trabajo en los términos de la legislación vigente. Vinculación indirecta hace referencia a aquellas personas que tienen con la entidad una relación jurídica de prestación de servicios diferente a aquella que se origina en un contrato de trabajo. Es una secuencia de acciones o conjunto de actividades encadenadas, mediante las cuales unos insumos iniciales (entradas), se transforman, agregándoles valor, en productos o servicios finales (salidas), con un sentido especifico (satisfacción) para un cliente. Es el conjunto de herramientas empleadas para soportar los procesos de la entidad. Incluye: hardware, software y telecomunicaciones. Es el conjunto de elementos de apoyo para el funcionamiento de una organización. Entre otros se incluyen: edificios, espacios de trabajo, almacenamiento y transporte. Son situaciones asociados a la fuerza de la naturaleza u ocasionadas por terceros, que escapan en cuanto a su causa y origen al control de la entidad. Gestión de RO

5 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Fraude Interno Fraude Externo Relaciones Laborales Daños a Activos Físicos Ejecución y Administració n de Procesos Fallas Tecnológica s Clientes Eventos de Riesgo Operativo Actos que de forma intencionada buscan defraudar o apropiarse indebidamente de activos propiedad de la institución, o incumplir normas o leyes o políticas del banco, en los que está implicado, al menos, un empleado (directo o indirecto) o administrador de la entidad. Actos que son incompatibles con la legislación laboral, con los acuerdos internos de trabajo y, en general, la legislación vigente sobre la materia, los cuales resultan en reclamaciones por daños personales o reclamaciones relacionadas con la discriminación o falta de diversidad laboral. Fallas negligentes o involuntarias de las obligaciones frente a los clientes y que impiden satisfacer una obligación profesional frente a éstos. Pérdidas derivadas de daños o perjuicios a activos físicos de la entidad. Pérdidas derivadas de errores en la ejecución y administración de los procesos. Pérdidas derivadas de incidentes por fallas en la infraestructura tecnológica. Actos, realizados por una persona externa a la entidad, que buscan defraudar, apropiarse indebidamente de activos del mismo o incumplir normas o leyes. Gestión de RO

6 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Ejemplos de RO Caída de línea Venta de Bases de Datos Pago de cheques falsificados No encriptamiento información Falsedad de documentos Factor Evento de Riesgo Externo Interno Fraude Externo Fraude Interno Fraude Externo Recurso Humano Proceso Externo Procesos Interno Externo Fraude Interno Fraude Externo Externo Fraude Externo Fallas tecnológicas Riesgo Canje por fuera de compensación en ciudades ProcesosEjecución y administración de Procesos Daño en comunicaciones por infraestructura externa Externo Fallas Tecnológicas Fraude Interno Fraude Externo

7 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Superintendencia Financiera de Colombia - SFC Marco de referencia y normatividad Desarrollar, establecer, implementar y mantener un Sistema de Administración de Riesgo Operativo (SARO) acorde con su estructura, tamaño, objeto social y actividades de apoyo, que permita Identificar, Medir, Controlar y Monitorear eficazmente este riesgo. Metodología Norma Australiana de Administración de Riesgos AS/NZS 4360:1999 Norma Técnica Colombiana de Gestión de Riesgo NTC 5254:2004 El Modelo Sistémico de Gestión por Procesos Principios del Comité de Basilea para la Administración de Riesgos Norma Australiana de Administración de Riesgos AS/NZS 4360:1999 Norma Técnica Colombiana de Gestión de Riesgo NTC 5254:2004 El Modelo Sistémico de Gestión por Procesos Principios del Comité de Basilea para la Administración de Riesgos - AS/NZS 4360 Australian and New Zealand Standard on Risk Management Gestión del Riesgo Operativo

8 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria - AS/NZS 4360 Australian and New Zealand Standard on Risk Management Misión Políticas Objetivos Procesos Estructura Gestión del Riesgo Operativo

9 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria ENTRADAS PROCESO SALIDAS Objetivos estratégicos PLANES DE ACCIÓN Cadena de valor Contratos Servicio CONTROLES MONITOREO REPORTE EVENTOS INFORMES Base Datos MATRICES DE R.O. Procesos Misionales Procesos Apoyo Monitoreo o Seguimiento Identificación Medición Control para Mitigar Proceso de RO Normatividad DOCUMENTACIO N

10 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Proceso para reportar eventos RO Area donde ocurre el evento de RO Unidad de Riesgo Operativo Recibir la información, analizar y clasificar la información del evento de RO Inicio Empleados Identificar el evento Levantar y documentar la información del evento Carpetas Públicas/Todas las carpetas públicas/Uro Riesgo Operativo Informar al Gestor de RO de área correspondiente Exchange Informar muy rápidamente al Buzón URO y a la Vicepresidencia respectiva

11 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Su Responsabilidad frente al RO Identificar y Reportar los eventos de Riesgo Operativo que le sucedan y que impacten al Banco, Fiduciaria, Cayman y G y C. Leer el Manual SARO. Carpetas Públicas/Todas las carpetas públicas/Uro Riesgo Operativo Realizar el curso Virtual Cazadores del Riesgo Operativo. Explorar\Cursos disponibles\Temas de Cumplimiento Certificarse como Cazador del Riesgo Operativo Explorar\Cursos disponibles\Evaluación Final Saro

12 José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria ¡ EVIDENCIE Y REPORTE ! TODOS SOMOS ADMINISTRADORES DE RIESGO GRACIAS POR SU ATENCION URO PARA TODOS – TODOS PARA URO


Descargar ppt "José Eliseo Parra Fonseca Director Riesgo Operativo Unidad de Riesgo Operativo Vicepresidencia Bancaria Capacitación Riesgo Operativo 5/May/10."

Presentaciones similares


Anuncios Google