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La banca española en los paraísos fiscales Núria Almiron Primeras Jornadas interdisciplinarias sobre paraísos fiscales Attac Catalunya - Mayo 2005.

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1 La banca española en los paraísos fiscales Núria Almiron Primeras Jornadas interdisciplinarias sobre paraísos fiscales Attac Catalunya - Mayo 2005

2 Presentación Núria Almiron Profesora del departamento de periodismo de la Facultad de Ciencias de la Comunicación de la Universidad Autónoma de Barcelona Autora del libro Juicio al Poder. El pulso del BSCH a la justicia (Temas de Hoy, 2003) Contacto:

3 1. Los Top-10 en España Entidad Beneficio atribuido 2004 (en millones de euros) 1. Grupo BSCH3.135,6 2. Grupo BBVA2.802,0 3. Grupo La Caixa1.020,0 4. Grupo Banco Popular800,8 5. Grupo Caja Madrid635,9 6. Grupo Sabadell326,0 7. Bancaja262,0 8. Caja de Ahorros del Mediterráneo252,0 9. Caixa dEstalvis de Catalunya247,0 10. Bilbao Bizkaia Kutxa236,0 Fuente: AEB, CECA e informes anuales de las entidades financieras.

4 2. La concentración Beneficios 2004 (en millones de euros) BANCOSCAJAS DE AHORRO (+ 23,4%)5.181 (+ 15,1%) En conjunto, bancos y cajas ganan en millones de (un 35,13% más) BSCH y BBVA aglutinan el 76%, el 86,7% con el Banco Popular La Caixa y Caja Madrid aglutinan el 32% Los cinco primeros (BSCH, BBVA, La Caixa, Banco Popular y Caja Madrid) ganan millones (el 65%) Más del 80% de las entidades de crédito forman parte de algún grupo bancario Fuente: AEB y CECA

5 3. Los vínculos interbancarios (BSCH) Participaciones a título individual de los consejeros del BSCH en otros bancos españoles en 2004 De Asua Álvarez, FernandoBanco Popular Español, BBVA, Bankinter Sáenz Abad, AlfredoBBVA Rodríguez Inciarte, MatíasBanesto Soto Serrano, ManuelBanesto Patricia Botín, AnaBanesto Echenique, RodrigoBanco Popular Español Escámez, AntonioBanco de Valencia Masaveu, Elías *Bankinter, BBVA, Banco Popular, Banco de Galicia Salazar, Luís AlbertoBankinter Abelló, JuanBanco Popular Español, BBVA Botín, JaimeBankinter Fuente: Informe anual 2004 BSCH *: Fallecido recientemente

6 4. Los vínculos interbancarios (BBVA) Participaciones a título individual de los consejeros del BBVA en otros bancos españoles en 2004 Álvarez Mezquiriz, Juan CarlosBSCH Ferero Jordi, IgnacioBSCH Banco Popular Español González Rodríguez, FranciscoBancoval Knorr Borrás, RománBSCH Lacasa Suárez, RicardoBanco Popular Español Medina Fernández, EnriqueBanco Popular Español Royal Bank of Scotland San Martín Espinsó, José MaríaBSCH Vilá Boix, Angel (Telefónica)Banco Sabadell BNP Paribas Fuente: Informe anual 2004 BBVA

7 5. La presencia en PF Presencia a PF según informes anuales 2004 Grupo BSCHSociedades: 181 En PF: 12 (6,62%) Grupo BBVASociedades : 246 En PF: 27 (10,97%) Grupo La CaixaSociedades : 82 En PF: 9 (10,97%) Grupo Banco PopularSociedades : 44 En PF: 4 (9,09%) Grupo Caja MadridSociedades : 88 En PF: 2 (2,27%) Grupo SabadellSociedades : 206 En PF: 32 (15,53%) Fuente: Informes anuales 2004 Socieddes = Número de sociedades que consolidan y no consolidan en informes anuales

8 6. La presencia real en PF Presencia en PF del BSCH Según Informe anual entregado a CNMV para 2004 Según Informe anual entregado a SEC para 2003(*) Sociedades: 181 En PF: 12 (6,62%) Sociedades: 493 En PF: 35 (7,09%) Fuente: BSCH (*) El informe para el ejercicio 2004 todavía no había sido entregado a la SEC en el momento de confeccionar esta tabla.

9 7. El valor de la presencia (BSCH) BSCH (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) CapitalReservasResultado netoInversión neta ( ) ( ) 63 (10.482) ( ) Entre capital y reservas: millones de euros (casi un billón de ptas.) El resultado neto en los PF supone: 2% de todos los beneficios del BSCH Sobre les 35 sociedades en PF (excepto una, todas son propiedad del BBVA al 100% o casi) Bahamas (12) Islas Cayman (7) Su í za (6) Luxemburgo (3) Antillas Holandesas (2) Guernsey (1) Isla de Man (1) Panama (1) Singapur (1) Islas V í rgenes (1) Banca (11) Soc. Holding (8) Servicios Financieros (6) Gestor de fondos (5) Soc. Asegurad. (1) Inmob. (1) Holding (1) Internet (1) Serv. Consultoría (1)

10 8. El valor de la presencia (BBVA) BBVA (en millones de euros y entre paréntesis en millones de ptas) CapitalReservasResultado netoInversión neta 803,3 ( ) 2.670,8 ( ) 379,8 (63.198) 436,2 (72.578) Entre capital y reservas: millones de euros (más de medio billón de ptas) El resultado neto en los PF supone: 13,5% de todos los beneficios del BBVA Sobre las 27 socieddes en PF (25 de las 27 son propiedad del BBVA al 100%) Islas Cayman (10) Andorra (5) Islas del Canal (3) Antillas Holandesas (2) Panama (3) Luxemburgo (2) Gibraltar (1) Su í za (1) Andorra (1) Banca (10) Servicios Financieros (11) Cartera (2) Inmob. Instrumental (2) Seguros (1) Pensiones (1)

11 9. Ejemplos BSCH EntidadMillones de euros Santander Bank and Trust Ltd. (banca en les Bahamas)Reservas: Holbah, Lth. (soc. holding en les Bahamas)Reservas : 959 Parasant, S.A. (soc. holding en Suissa)Capital: Briswill, Ltd. (soc. holding en Islas Vírgenes)Capital: 687 BBVA EntidadMillones de euros BBVA International Limited (serv. Fin. en Islas Caymán)Beneficios: 150 Reservas : Canal Int. Holding, S.A. (soc. de cartera en Luxemburg)Beneficios: 131 Reservas : 670 BBVA Capital Funding Ltd. (serv. Fin. en Islas Caymán)Capital: 255 Banc Internacional dAndorra, S.A.(banca)Beneficios: 79

12 10. ¿La presencia en PF aumenta o disminuye? El caso del BSCH Comparativa BSCH Dif. Sociedades en Informe Anual (-3%) Sociedades en Paraísos Fisc. 48 (9% total)35 (7% total)13 (-27%) Capital en PF1.959 milions milions 39 (+2%) Reservas en PF3.740 milions milions 45 (-1,2%) Beneficios en PF1.672 milions 63 milions1.609 (-97%) Inversión en PF milions milions 280 (-4%) Fuente: Informes Anuales para los ejercicios 2002 y 2003 a SEC

13 11. ¿La presencia en PF aumenta o disminuye? El caso del BBVA Comparativa BBVA Dif. Sociedades en Informe Anual (+3%) Sociedades en Paraísos Fisc. 37 (15,4% total)26 (10% total)11 (-30%) Capital en PF658 milions 803 milions 145 (+22%) Reservas en PF4.594 milions milions (-42%) Beneficios en PF449 milions 379 milions70 (-16%) Inversión en PF827 milions 430 milions 397 (-48%) Fuentes: Informes Anuales para los ejercicios 2003 y 2004.

14 12. Acciones judiciales BSCH Sentencia del del Juzgado de Primera Instancia nº 4 de Santander: las cuentas anuales para el ejercicio 2000 no son transparentes: están austentes 456 sociedades consolidables y 146 no consolidables BSCH Demanda de juicio ordinario de Antonio Panea Yeste para solicitar la impugnación de los acuerdos sociales tomados en la Junta de Accionistas del 21 de junio de 2003 del BSCH (35 sociedades ubicadas en paraísos fiscales no están auditadas) BBVA Cuentas secretas en Jersey

15 13. Prevención del blanqueo de dinero y de financiación de las actividades terroristas BSCH P. 241 i 242 Informe Anual 2004 Compromiso, medidas, Departamento Central de Prevención del blanqueo de capitales, etc… BBVA P. 161 Informe Anual 2004 Objectivo prioritario, Model de Gestión del Riesgo de Blanqueode dinero, fases del modelo, etc… Sabadell Página web: apartado sobre prevención del blanqueo de capitales

16 Conclusiones 1. Desinformación y falta de transparencia: no conocemos el alcance real de la presencia de la banca española en los paraísos fiscales (sólo disponemos de las cifras suministradas por la banca que, como se comprueba, no son fiables). 2. Datos negativos: las únicas cifras con las que contamos (suministradas por la propia banca) no son, además, nada alentadoras: El 2% de los beneficios del BSCH y el 13% de los del BBVA en 2004 están en PF; Los beneficios declarados en PF por los dos grandes bancos disminuyen pero el capital declarado aumenta; No se aporta dato alguno sobre las sociedades en PF que desaparecen, ni sobre sus auditorías (en algunos casos inexistentes).

17 Núria Almiron, 2005


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