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BANCOLDEX BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S.A.

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Presentación del tema: "BANCOLDEX BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S.A."— Transcripción de la presentación:

1 BANCOLDEX BANCO DE COMERCIO EXTERIOR DE COLOMBIA S.A

2 Es un establecimiento de crédito bancario vigilado por la Superintendencia Financiera de Colombia que opera como un "banco de segundo piso", cuyo objeto principal es el de financiar las necesidades de capital de trabajo y activos fijos de proyectos o empresas viables de todos los tamaños y todos los sectores de la economía colombiana. BANCOLDEX

3 MISION. Como banco de desarrollo, impulsamos la productividad del sector empresarial colombiano a través de la innovación, modernización e internacionalización; con sostenibilidad financiera. Ser el banco para el desarrollo que, soportado en una estructura de sostenibilidad financiera y compromiso de nuestro capital humano, en un marco de responsabilidad social.

4 VISIÓN. En el 2014, ser el Banco líder en la implementación de instrumentos de desarrollo empresarial para promover la productividad de las empresas colombianas.

5 ESTRATEGIA Prestar soluciones integrales de multibanco de desarrollo para la modernización de las empresas de los sectores de comercio, industria y turismo, con énfasis en las mipymes.

6 FUNCIONES La celebración de todos los actos y contratos autorizados a los establecimientos bancarios, entre los cuales se encuentran la captación de recursos del público y la realización de operaciones de crédito, inclusive para financiar a los compradores de exportaciones colombianas. El descuento de créditos otorgados por otras instituciones financieras, o la compra de cartera de las mismas, antes que hacer créditos directos. El otorgamiento de avales y garantías. El apoyo al sistema del seguro de crédito a la exportación.

7 MODALIDADES DE CREDITO Inversión fija Leasing Capitalización empresarial Consolidación de pasivos Capital de trabajo Modalidad de crédito - "Capital de trabajo y sostenimiento empresarial" Modalidad de crédito Modernización Empresarial

8 RIESGOS DE LA NEGOCIACIÓN INTERNACIONAL RELACIONADOS CON LOS FLUJOS DE PAGO. RIESGO COMERCIAL: Impiden el pago y permiten fraude de mercancías o documentos. RIESGO DE MERCADO: Son los riesgos generados por el desconocimiento del país destino de la exportación. RIESGO POLITICO: Es el riesgo inherente al país destino de su exportación relacionado con medidas gubernamentales en materia económica o cambiaria.

9 FORMAS DE PAGO OPERACIONES EN CUENTA ABIERTA: En la negociación internacional el riesgo es asumido por el comprador o el vendedor. OPERACIONES CON RESPALDO BANCARIO: La responsabilidad de pago o de gestión recae sobre un banco, siempre y cuando se cumplan las condiciones establecidas en el instrumento de pago escogido. COBRANZA DOCUMENTARIA: Operación mediante la cual el banco con el trabaja el vendedor, que se domina

10 CARTA DE CREDITO El Crédito Documentario o Carta de crédito es un instrumento de pago, emitido por un banco. cual a solicitud y de conformidad con las instrucciones de un cliente Comprador, se obliga a pagar ( a la vista o a plazo) a un Vendedor una suma convenida, contra la entrega de documentos que demuestren el embarque de mercancías.

11 ASPECTOS QUE DEBEN TENER ENCUENTA EL VENDEDOR Y EL COMPRADOR PARA LA CARTA DE CREDITO Requisitos necesarios para girar una Carta de Crédito. Nombre y dirección del ordenante y beneficiario. Monto de la Carta de Crédito. Formas de pago (a la vista o plazos). Si la carta de crédito es confirmada o avisada. Documentos a exigir. Cotización(Incitemos). Descripción de la mercancía. Lugar de embarque y destino (ciudad país). Si se permite o no embarques parciales y transbordos. Fechas limites de embarque. Fecha para presentar ante el banco receptor por parte del vendedor. Instrucciones especiales respecto a la forma en que deben emitirse los documentos requeridos. Definir claramente quien paga las comisiones

12 IMPORTADOR (ORDENANTE) EXPORTADOR (BENEFICIARIO ) BANCO EMISOR BANCO CORRESPONSAL PARTES QUE INTERVIENEN EN UNA CARTA DE CREDITO

13 DOCUMENTOS USUALES EN UNA CARTA DE CREDITO Factura comercial Documento de transporte Póliza de Seguro La Carta de Crédito Certificado de origen Certificado o lista de peso Lista de Empaque Certificados Fitosanitarios

14 IMPORTADOR (ORDENANTE ) EXPORTADOR (BENEFICIARIO ) BANCO EMISOR BANCO AVISADOR PUERTO DE DESTINO PUERTO DE EXPEDICION 1. SOLICITA APERTURA DE CREDITO 2. ABRE EL CREDITO 8. PAGO 5. ENVIO DOCUMENTOS 3. AVISA DE LA APERTURA DEL CREDITO 9. ADEUDA Y ENVIA DOCUMENTOS 6. ENVIA DOCUMENTOS 7. PAGO (REEMBOLSO) 4. ENVIA LA MERCANCIA 10. RETIRA LA MERCANCIA FLUJO DE UNA CARTA DE CREDITO

15 CARTA DE CREDITO SEGÚN EL BANCO CORRESPONSAL. AVISADA Notificación al Beneficiario certificando la autenticidad del crédito. No existe compromiso irrevocable de pago por parte del banco del exportador. CONFIRMADA Constituye un compromiso en firme por parte del banco confirmador, adicional al del banco emisor, siempre que los documentos se encuentren en estricto orden de acuerdo con lo estipulado por el crédito.

16 CARTA STANDBY ES una garantía de cumplimiento o de pago, son frecuentemente llamadas "Cartas de crédito de incumplimiento", pues se ejecutan sólo cuando el vendedor no ha cumplido su obligación. La particularidad de estas cartas de crédito es que son abiertas por el vendedor a favor del comprador, a manera de garantía por el cumplimiento de las obligaciones del vendedor hacia el comprador.

17 PARTES QUE INTERVIENEN EN UNA GARANTIA STANDBY ORDENANTE COMPRADOR 1.CONTRATO BANCO EMISOR BANCO RECEPTOR EMITE SBLC SOLICITA LA APERTURA DE SBLC RECIBE SBLC Y COBRA (SI APLICA) BENEFICIARIO VENDEDOR

18 Carta de Porte Internacional Por Carretera (CPIC)

19 Letra única de cambio (avalada)

20 Solicitud apertura carta de crédito de importación

21 Barranquilla, 23 de julio de 2009 Señores: BANCÓLDEX Departamento de Operaciones Internacionales Bogotá Asunto: LC#CCE USD$ Con el fin de hacer efectiva la carta de crédito de la referencia, le enviamos los siguientes documentos: Factura Comercial #10453 por USD$ Original y 2 Copias Carta de Porte Internacional # Original y 2 Copias Certificado de Origen # Original y 2 Copias Lista de Empaque 1 Original y 2 Copias Autorización de Embarque # Original y 2 Copias Letra de Cambio 1 Original Carta listado documentos

22 Certificado de origen asociada Latinoamérica de integración

23 Lista de empaque

24 FACTURA

25 FACTURA PROFORMA

26 PRENOTIFICACION

27 27: Secuencia del total 1/1 40A: Forma de Crédito Documentario} IRREVOCABLE 20: Número de Crédito Documentario C: Fecha de emisión E: Reglas Aplicables UCP ÚLTIMA VERSIÓN 31D: Fecha y lugar de vencimiento COLOMBIA 50: El solicitante HOTELES LAS MARGARITAS S.A. AVENIDA TAMANACO, Centro Comercial Lido Torre C CARACAS VENEZUELA 59: Beneficiario - Nombre y dirección CALDERAS S.A. Carrera 1 # BARRANQUILLA COLOMBIA 32B: Código de moneda, monto Moneda: USD (dólares EE.UU.) Importe: # # 39B: crédito máximo Inferior o igual a 41A: disponible con el... Por... - BIC BCEXCOBBXXXX Banco de Comercio Exterior S.A. BOGOTA CO Mediante la aceptación 42P: Detalles diferidos 90 DÍAS FECHA CARTA DE PORTE INTERNACONAL 43P: Los envíos parciales NO Permitidos 43T: Transbordo Permitidos 44E: Puerto de Carga / aeropuerto de Sal. BARRANQUILLA COLOMBIA 44F: Puerto de Dischrge / Aeropuerto de Destino SAN ANTONIO DE TACHIRA VENEZUELA 44C: Última fecha de envío A: Descriptn de Bienes y / o Servicios 1 CALDERA DE VAPOR pirotubular HORIZONTAL DE 100 BHP, 150 PSI PARA QUEMAR ACEITE # 2 Y DE GAS NATURAL CON TANQUE DE ALIMENTACIÓN DE AGUA Y RETORNO DE CONDENSADOS. Empacado EN MADERA PARA EXPORTACIÓN EN DOS CAJAS. CPT - SAN ANTONIO DE TACHIRA - VENEZUELA 46A: Los documentos requeridos 1 ORIGINAL, 2 COPIAS DE FACTURA COMERCIAL 1 ORIGINAL, 2 COPIAS DE CARTA DE PORTE INTERNACIONAL CONSIGNADA A LA ORDEN DE NOTIFICAR A VENEBAN PARA HOTELES Las Margaritas SA AVENIDA TAMANACO CENTRO COMERCIAL Lido Torre C. INDICANDO FLETES PREPAGADOS. +1 ORIGINAL, 2 COPIAS DEL CERTIFICADO DE ORIGEN +1 ORIGINAL, 2 COPIAS DE LA LISTA DE EMPAQUE +1 ORIGINAL, 2 COPIAS DE LA AUTORIZACIÓN DE EMBARQUE 47A: Condiciones adicionales + TODOS LOS DOCUMENTOS Debén INDICAR EL # AAD SEGURO POR EL COMPRADOR Cubierto 71B: Cargos TODOS LOS GASTOS DE VENEZUELA Fuera HIJO POR CUENTA DEL BENEFICIARIO 48: Plazo de Presentación LOS DOCUMENTOS PRESENTADOS NO SER Debén DESPUES DE 21 DIAS DE LA FECHA DE EMBARQUE 49: Instrucciones de confirmación CONFIRMAR 53A: reintegrarán Banco - BIC A TRAVES DEL CONVENIO ENTRE COLOMBIA Y ALADI VENEZUELA BAJO EL # : Instr de reparto / Accptg / Negotg Banco FAVOR DE ENVIAR LOS DOCUMENTOS EXIGIDOS AL BANCO VENENBAN AVENIDA Henry Ford, Esquina Torre Banco VENEBAN 72: el remitente a la Información del receptor POR FAVOR ACUSAR RECIBO DE ESTA CARTA DE CREDITO

28 Modelo carta de crédito Standby favor de Bancoldex - formato twist - mi 700

29 Modelo carta de crédito Standby favor del exportador colombiano FORMATO SWIFT - MT 700


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