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Financiamiento para el apoyo a las empresas Programas 2007.

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Presentación del tema: "Financiamiento para el apoyo a las empresas Programas 2007."— Transcripción de la presentación:

1 Financiamiento para el apoyo a las empresas Programas 2007

2 Nuestra misión actualmente es: Partiendo del cliente Apoyar a las PYMES Apoyar el desarrollo del Mercado Financiero INNOVACIÓN Y TECNOLOGÍA

3 Factoraje Capacitación básica Equipamiento Distribuidores Capitación a la medida Coaching empresarial Capital de riesgo Exportación Nuevos proveedores Sustitución de Importaciones Desarrollo del Canal Alineación a políticas públicas Masividad Generación de empleo de calidad Profundidad del Apoyo Sustentabilidad financiera Capital de Trabajo Capacitación en cadenas check up empresarial Financiamiento Capacitación Asistencia Técnica En base al historial crediticio de la empresa se profundiza en apoyos

4 Vinculación de las empresas a Cadenas Productivas. Financiamiento adecuado a las necesidades de las MIPYMEs. Garantías que permiten el acceso al crédito comercial. Herramientas de capacitación diagnóstico y profesionalización empresarial. Nacional Financiera GARANTÍASGARANTÍAS CRÉDITO PYME CADENAS PRODUCTIVAS EQUIPAMIENTOEQUIPAMIENTO CONSTRUCCIÓNCONSTRUCCIÓN MICROCRÉDITOMICROCRÉDITO DESARROLLO EMPRESARIAL SERV. ELECT. Productos y Servicios de Nacional Financiera.

5 CADENAS PRODUCTIVAS

6 Cadenas Productivas Solución de negocios creada para ofrecer en forma electrónica financiamiento, capacitación, asistencia técnica e información a las Pequeñas y Medianas Empresas proveedoras de las Entidades de Primer Orden.

7 En sociedad con las grandes Entidades del sector privado y público Canales de distribución baratos y masivos Miles de PYMES vs. Una por Una Con trajes a la medida GRANDES EMPRESAS PROVEEDORES CLIENTES y/o DISTRIUIDORES Cadenas Productivas CRÉDITOCAPACITACIÓN ASISTENCIA TÉCNICA INFORMACIÓN

8 Crédito y Servicios a la PYME Financiamiento Información Económica y Servicios Cadenas Productivas

9 Factoraje Electrónico Publica Documentos Negociables Selecciona documentos a descontar de acuerdo a sus necesidades Acepta la cesión de derechos y solicita fondos a Nafin Deposita fondos a Intermediario Financiero Deposita en la cuenta del Proveedor el mismo día Cambia el beneficiario del pago al Intermediario Financiero Al vencimiento realiza pago PROVEEDORES INTERMEDIARIOS FINANCIEROS

10 Eliminar costos operativos de las áreas de crédito y cobranza. Manejar en forma transparente y simple el proceso de pagos al eliminar el manejo de documentos. Otorga liquidez a los proveedores de grandes empresas. Desarrollar a la pequeña y mediana empresa del país. Beneficios para los socios de la Cadena...

11 Factoraje Electrónico Liquidez inmediata Otorgar financiamiento a proveedores hasta el 100% de sus documentos negociables Mínimos Requisitos Sin comisiones Tasa competitiva

12 Liquidez Inmediata Facturas pagadas y por pagar Descuento Electrónico* Cadenas Productivas BANCO AfirmeAfirme BanamexBanamex BancomerBancomer HSBCHSBC BanorteBanorte MifelMifel InteraccionesInteracciones SantanderSantander *Tasa promedio TIIE + 4

13 Ciclo Productivo Financian Compran Producen Venden Cobran Pequeña y Mediana Empresa

14 Inicialmente Financian Compran Producen Venden Cobran Nafin apoyó con liquidez a los proveedores desde la venta hasta el cobro... Mediante Descuento Electrónico.

15 Actualmente Financian Compran Producen Venden Cobran Nafin apoya a los proveedores en sus necesidades de capital de trabajo y equipamiento. Nafin Empresarial y Nafin Sectorial

16 Nafin Empresarial Orientado a Desarrollo de Proveedores de Cadenas Productivas Para capital de trabajo y activos fijos Promoción dirigida Se da valor agregado al usuario frecuente de cadenas productivas, con pedidos, contratos o garantías reales. Nafin Sectorial Programa acotado a sectores específicos. Atención de sectores no cubiertos por la banca. Mayor capacidad de reacción de empaquetamiento y promoción. Se considera el perfil del sector. Atención Especializada y Segmentada

17 MODALIDADES Libre Disposición. Financiamiento de Contratos o Pedidos Factoraje Con Recurso Equipamiento o Remodelación de Instalaciones CAPITAL DE TRABAJO REFACCIONARIO Mecanismos de Disposición

18 Nafin Empresarial Capital de Trabajo Línea Revolvente Monto Máximo 17 mdp Tasa Fija 12 meses para realizar disposiciones. Comisión de Apertura 1% Hasta 6.5 mdp sin garantía No requiere ventas mínimas

19 Nafin Empresarial Equipamiento Crédito Refaccionario Monto Máximo 17 mdp Tasa Fija o Tasa Variable Hasta 60 meses Comisión de apertura: 1.5% Garantías el propio equipo Para equipo nuevo o remodelación de instalaciones

20 Ventajas.... Es un producto versátil acorde a cada necesidad. Esquema de pagos flexible Se da valor a su operación en Cadenas Productivas. Hasta 6.5 mdp, sin garantía real. El trámite de contratación de la línea de crédito es por única vez. Es una opción de financiamiento con mínimos requisitos.

21 Financiamiento a Clientes y Distribuidores Objetivo Financiar las compras a plazo que realizan los clientes a las grandes empresas. Apoyar al cliente con un plazo adicional al que normalmente recibe de la EPO ajustándolo a su ciclo de operación, para que cuente con la liquidez suficiente para hacer frente a la obligación que adquiere con la EPO.

22 Monto: De la disposición: hasta el 100% de las cuentas por pagar a la EPO Moneda: Pesos o Dólares. Tasa de Interés para el Esquema: Fija Plazo: De la disposición: máximo 360 días M.N. y 180 días DLLS, de acuerdo a lo determinado por el IF. Pago del Financiamiento Documento Final : al vencimiento Intereses: por anticipado Garantías Sin garantías al Cliente A la EPO, las que el IF le solicite Comisiones por prepago: Las que determine el IF Características

23 EPO Liquidez inmediata Certeza de cobro en el plazo acordado con su cliente Sin costo financiero para su empresa Fidelidad y arraigo de sus clientes Solicita el descuento desde la comodidad de su oficina (vía electrónica) CLIENTE Recursos inmediatos para realizar el pago de su compra Le posibilita ampliar el plazo de pago Sin garantía real al Intermediario y con el mínimo de requisitos No requiere evaluación crediticia Tiene la certeza de conocer los intereses del crédito antes de disponerlo Optima planeación de sus compras Opera desde la comodidad de su oficina ( vía electrónica) Beneficios

24 Cadenas Productivas Internacionales Objetivo : Desarrollar una Red de Comercio Internacional donde las PYMES puedan realizar sus operaciones comerciales bajo el concepto de cuenta abierta,con un producto de bajo costo versus los productos de comercio internacional tradicionales

25 Presencia en América Cobertura en 14 países Organismos multilaterales : Comunidad Andina de Fomento CAF Banco Centroamericano de Integración Económica BCIE

26 Productos – Cadenas Productivas Internacionales Factoraje de Exportación Cadenas de las Américas Factoraje de Importación CIT/GMAC/GE comprará la cuenta por cobrar del exportador mexicano de compradores en EUA, Asia y Canadá NAFIN comprará las cuentas por cobrar de importadores mexicanos,cubriendo el riesgo de pago de la empresa mexicana Replicar el esquema de Cadenas Productivas en la región de la Comunidad Andina y Centroamérica

27 CONSTRUCCION

28 Oferta Integral al Sector de la Construcción Factoraje Información y Capacitación ¿Cómo Venderle al Gobierno? Asistencia Técnica Talleres prácticos. ¿Cómo presentar una licitación? Crédito para construcción Programa de Financiamiento de Obra Pública Estructuración de Proyectos Banca de Inversión

29 Ford Satmex GAP ASUR Terminal 2 del AICM Cablemas Navistar TRIG – Tren Rápido Cydsa Estructuración de Proyectos

30 Apoyar en la continuidad a la obra Dar liquidez durante el desarrollo de los proyectos. Para constructores mexicanos y Para el desarrollo de obra pública federal, estatal y municipal. Objetivo del Programa: Obra Pública

31 Atendiendo las demandas del Sector... RESPUESTA NAFIN NECESIDADES DEL SECTOR Anticipos para la Obra 30% del valor del Contrato Línea de crédito revolvente 30% del valor del Contrato Línea de crédito revolvente Liquidez durante la revisión de avances de obra Adelanto del 80% en 24 horas Evitar gravamen de bienes SIN garantía real, en anticipos hasta 10 MDP Certeza en el Costo financiero Tasa Fija Flexibilidad en el plazo En base a la duración del Proyecto

32 Características Obra Pública Hasta por el 30% del monto por ejecutar del contrato. Se solicita en cualquier etapa del proyecto, sin exceder el 70% de avance. El plazo del crédito se ajusta según el proyecto. Complementa el anticipo del Organismo, máximo hasta el 30% del contrato de forma conjunta. 1.- Del Anticipo: 2.- Complemento de Anticipo: 3.- Adelanto de Estimaciones: Financiamiento hasta del 80%. Lo solicitas a NAFIN cuando se presenta la estimación al Organismo para revisión. Los créditos se van pagando con la ejecución del propio proyecto

33 Proceso Constructor Efectúa pago 4 Cesión de derechos de cobro del contrato 1 Ejecuta Obra 3 Entidad Contratante 2 Obtiene Crédito

34 Antes de participar en una licitación conoce su apoyo financiero. Es una opción adicional de financiamiento. Sin garantía real, para el adelanto de estimaciones Liquidez durante todo el proyecto. Tasa de interés competitiva Beneficios para el contratista...

35 GARANTIAS

36 Las garantías como parte de la política económica... En los últimos años los sistemas de garantías se han expandido significativamente en los países más desarrollados Expandir el crédito a la Pyme: facilitan acceso y condiciones Financiar programas específicos de desarrollo: sectores captadores de inversión externa Promover desarrollo industrial de largo plazo: incentivos estables y consistentes Desajustes económicos coyunturales: es el caso de las catastrofes o del fin de los ciclos recesivos Imperfecciones de mercado de carácter estructural. Incertidumbre para orientar el desarrollo de sectores estratégicos en el largo plazo. Instrumento para... Permiten resolver....

37 Relación Garantías / PIB Países desarrollados Países emergentes Países en desarrollo México En México las garantías son 0.1% del PIB

38 Con programas de apoyo específicos Emergentes 25.1 mdd 25.1 mdd 1,020 empresas Transporte 14.9 mdd 309 empresas Taxis 16.7 mdd 2,609 empresas Cuero y Calzado 6.9 mdd 122 empresas Pedidos 35.6 mdd 247 empresas Garantía Pyme mdd 14,808 empresas......

39 Programas de Garantías: Evolución del SNG en México Expansión Genérica del Crédito (Pyme) Políticas Econ. e Ind. de Largo Plazo Programas específicos de Desarrollo para Pyme Escaso producto bancario: 2 intermediarios Masificación del crédito Extensionismo financiero Emergentes Transporte Cuero y Calzado Alinear a Política económica Incorporar a presupuesto Orientar el crédito (Estados, sectores, activo fijo) Programas maduros Asignación $ a mejores condiciones Canales desarrollados Turismo Textil Energia Software Tecnología Limitada participación de Gobiernos SNG México Consolidar Alianza NAFIN / SE Participación activa de Gobiernos Inicia Alizanza NAFIN / SE

40 APALANCAMIENTO 6:1 14:1 20:1 El potenciamiento crece gracias a: Experiencia de pago con PyMEs Suma de recursos de otras fuentes: Gobiernos Estatales e Intermediarios Financieros Especializados Diferentes esquemas de garantías Competencia entre Instituciones de crédito Ha probado ser un buen instrumento de fomento, multiplicando recursos 2:1 27:1

41

42 APOYO INTEGRAL A LA MICROEMPRESA

43 Estrategia del Programa Aportación para cubrir riesgo: PRONAFIM, S.E., EPOS Programa de Respaldo Integral a la Microempresa A través de BancaComercial No Encadenados Apalancado en Empresas de Primer Orden Encadenados Pronafim Pronafim 672 empresas 672 empresas Esquemas IFNB Microfinancieras (2o. y 3er. Piso) No Encadenados 2 Pronafim/ S.E. Pronafim/ S.E. Compartamos Compartamos Fondos Estatales Fondos Estatales 24 mil unidades productivas 24 mil unidades productivas Coppel Coppel 30 mil unidades productivas 30 mil unidades productivas Microempresa

44 CAPACITACIÓN Y ASISTENCIA TÉCNICA

45 Objetivos Desarrollar capacidades para la profesionalización de las Micro, Pequeñas y Medianas Empresas mexicanas. Desarrollar capacidades para la profesionalización de las Micro, Pequeñas y Medianas Empresas mexicanas. Fomentar una cultura de Calidad. Fomentar una cultura de Calidad. Promover el uso de fuentes formales de financiamiento. Promover el uso de fuentes formales de financiamiento. Oferta de Capacitación

46 Características. Dirigidos a empresarios de cualquier sector y tienen como objetivo fomentar la cultura crediticia y empresarial.Dirigidos a empresarios de cualquier sector y tienen como objetivo fomentar la cultura crediticia y empresarial. Gratuitos y tienen una duración máxima de 4 horas que se imparten en una sola sesión.Gratuitos y tienen una duración máxima de 4 horas que se imparten en una sola sesión. Los imparten instructores certificados por Nacional Financiera, quienes también son los encargados de su promoción en cámaras empresariales, delegaciones, Etc.Los imparten instructores certificados por Nacional Financiera, quienes también son los encargados de su promoción en cámaras empresariales, delegaciones, Etc. No existen calendarios ya que se imparten de manera permanente, dependendiendo de que se formen grupos de por lo menos 20 asistentes.No existen calendarios ya que se imparten de manera permanente, dependendiendo de que se formen grupos de por lo menos 20 asistentes. Cursos masivos.

47 Cultura Emprendedora. Forma tu microempresa. ¿Qué hago con mi empresa familiar? Mujeres emprendedoras y empresarias. 13 Pasos para hacer tu plan de negocios. Que tipo de sociedad mercantil me conviene según mi actividad. Cultura Crediticia. ABC del crédito ¿Calificas para un crédito? Consíguete un crédito Oferta de Capacitación

48 Habilidades Empresariales. Como tratar exitosamente los problemas legales de tu empresa Técnicas de investigación de mercados. Exportar: Alternativa de negocio para Pymes. Determina bien tus costos. Como promocionar eficientemente tu producto o servicio. Como Venderle al Gobierno Oferta de Capacitación

49 Mejores Empresas y Empresarios Cultura de la calidad. Proceso de mejora continua Justo a tiempo. Oferta de Capacitación

50 Características. El objetivo de estos cursos es profesionalizar a las pequeñas empresas que han recibido un apoyo crediticio con recursos de Nacional Financiera.El objetivo de estos cursos es profesionalizar a las pequeñas empresas que han recibido un apoyo crediticio con recursos de Nacional Financiera. Estos cursos se imparten por demanda o atendiendo a diversos compromisos institucionales.Estos cursos se imparten por demanda o atendiendo a diversos compromisos institucionales. Tienen una duración máxima de 4 horas que se imparten en una sola sesión.Tienen una duración máxima de 4 horas que se imparten en una sola sesión. Los imparten instructores certificados por Nacional Financiera, con un mínimo de 20 participantes.Los imparten instructores certificados por Nacional Financiera, con un mínimo de 20 participantes. Cursos Empaquetados.

51 Soluciones en Paquete. Conduce bien tu negocio (transportista de carga y pasaje) Concesionarios del Servicio Público de Taxis del D.F. Como venderle a las cadenas de supermercados. Mejores Empresas y Empresarios Oferta de Capacitación

52 Y Asistencia Técnica Construrama Elektra Empresas de Sabores Deshidratados Unión de Artesanos del Mueble de Madera y Coasociados de San Pedro Tultepec Planta Homogeneizadora y Envasadora de Mezcal en Durango Cafés de México Los Tenangos II (mujeres bordadoras en Tenango)

53 Con expertos asesoramos a las empresas para: Mejoras en sus productos: Empaque Producción Imagen Gráfica Logotipo Tiendas Papelería básica Papelería administrativa Diseño de espacios comerciales Diseño mobiliario

54 Clientes Apoyados

55 Monto de Crédito Otorgado (millones de pesos)

56 Cadenas Productivas

57 PROGRAMA EMPRENDEDORES

58 Objetivos del Programa Promover la creatividad empresarial (proyectos). Implementar esquemas de Inversionistas Angeles Fondos VC para proyectos productivos. Conexión entre oferta y demanda (capital-proyecto) Diseñar esquemas de salida vía BMV Generación de empleo.

59 Grupo de individuos que invierten por cuenta propia. En posiciones accionarias. En compañías en su fase de inicio o en crecimiento. Estos individuos se involucran en el proyecto. En Estados Unidos de 500,000 empresas creadas (anual) los Ángeles Inversionistas participan en 10% Inversionistas ángeles E.U.

60 Debemos Apoyar el Crecimiento

61 Esquema de Operación Generación de Proyectos INVERSIONISTAS ÁNGELES Evaluación y Filtro Nacimiento de PYMES

62 Portal Inversionistas Ángeles EMPRENDEDOR SECTOR ESTADO PROYECTO MONTO MONEDA

63 Visualización de Proyectos

64 Universidades y Organismos

65 Inversionistas Ángeles con Clave de Acceso 2,

66 Proyectos en el Portal Filtrados 4, Portal

67 Pasarelas de Proyectos: I.Metodología: Tiempo para realizar la presentación es de 15 a 18 minutos Con 15 minutos de preguntas y respuestas La presentación será de la siguiente manera: En power point y máximo 12 láminas Descripción del proyecto Modelo de Negocios Ventajas competitivas y barreras de entrada Requerimientos de inversión y que se otorga a cambio

68 Fondo CONACYT - NAFIN Nacional Financiera, tu brazo derecho.

69 –Emprendedores –Investigadores, científicos y técnicos –Empresas con nuevas líneas de negocio Proyecto productivo con innovación científica o tecnológica ¿PARA QUIÉN ES EL FONDO? Fondo CONACYT - NAFIN

70 ¿QUÉ TIPO DE PROYECTOS APOYA? Nacional Financiera, tu brazo derecho. Electrónica y telecomunicaciones Tecnología de la información Desarrollo agropecuario Vivienda y construcción Diseño y manufactura Necesidades sociales Pesca y alimentación Medio ambiente Energía Salud Fondo CONACYT - NAFIN

71 ¿CÓMO APOYA EL FONDO? Fase de escalamiento comercial Hasta por $7 millones de pesos Máximo 20% del total de la inversión requerida Destino: Capital de trabajo, Activos fijos Nacional Financiera, tu brazo derecho. Fondo CONACYT - NAFIN

72 ¿QUÉ NECESITO PARA RECIBIR APOYO? Un proyecto con innovación científica/tecnológica Plan de negocios Propiedad intelectual del proyecto Apoyo para el 80% del capital restante Un modelo de negocio validado Merito científico/tecnológico (del CONACYT) Equipo de Trabajo Nacional Financiera, tu brazo derecho. Fondo CONACYT - NAFIN

73 ¿CÓMO ES LA APORTACIÓN DE RECURSOS? Nacional Financiera, tu brazo derecho. A capital. Aportaciones vs avances/metas Warrants y penalties Autorización por un Comité de Inversión: Nafin, Conacyt, Empresarios y Asesores en el sector. Fondo CONACYT - NAFIN

74 Seminario Virtual para Emprendedoras y Emprendedores Autodiagnóstico (Emprendedores y proyecto ) Herramientas Plan Estratégico Plan de Negocios Implementación del proyecto ¿Cómo constituir la empresa?

75 ¿Cómo conseguir recursos? ¿Cómo levantar capital? ¿Cómo es el proceso de Negociación (Due Diligence)?, incluye Term Sheet. Entrevistas a Emprendedores Mexicanos (Casos de Éxito) Bibliografía Seminario Virtual para Emprendedoras y Emprendedores

76 Precio: $ 1,000 Beca Nafin: $ 800 Emprendedor: $ 200 Seminario disponible en: Seminario Virtual para Emprendedoras y Emprendedores

77 Proceso de participación en el programa I.FACTORES QUE EVALÚAN DE LA EMPRESA: Factores ÁngelesEmprendedores Capital de riesgo PuntosRangoPuntosRangoPuntosRango Calidad de directivos Potencial de crecimiento Barreras de entrada Retorno de la inversión Competencia Propiedad intelectual Tamaño del mercado Consejo de administración Industria Fuente: The Entrepreneur´s Guide to Business Law

78 Nacional Financiera, tu brazo derecho. Portafolio de Proyectos

79 Otros apoyos otorgados: Crédito Simple Pago de incubación en ITESM Consultoría en el desarrollo de franquicias

80 Plan de Negocios y acompañamiento empresarial Otros apoyos otorgados: Consultoría para el rediseño de su portal

81 Beneficios para el emprendedor Capacitación Asesoría Red de empresarios Asesoramiento para levantar capital Acceso al Fondo Conacyt-Nafin Otros fondos

82 Gracias...


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